Tamanho do mercado de seguros de vida inteira, participação, crescimento e análise da indústria, por tipo (vida inteira não participante, vida inteira participante e outros), por aplicação (agência, corretores, canais de bancassura e digital e direto) e previsão regional para 2032

Visão geral do relatório do mercado de seguro de vida inteira

O tamanho do mercado global de seguros de vida inteira expandiu -se rapidamente xx em 2023 e o mercado deve crescer substancialmente XX até 2032, exibindo um prodigioso CAGR XX durante o período de previsão.

Todo o seguro de vida fornece à cobertura ao longo da vida e um benefício de morte garantido com prêmios de nível e um componente de taxa de caixa que cresce ao longo dos anos. Os principais participantes do mercado impulsionam a inovação por meio de pesquisa e desenvolvimento, aprimoram os serviços oferecidos em políticas e estabelecem extensas redes de distribuição. O foco está no desenvolvimento de produtos centrados no cliente, aumentando os benefícios e a flexibilidade dos segurados e a redução dos custos operacionais. Por tipo, é classificado em cobertura não participante e participante da vida inteira. Por aplicação, a segmentação é feita em agências, corretores, bancassurance e canais digitais e diretos. Parcerias estratégicas, investimentos em sistemas digitais e práticas sustentáveis ​​aprimoram ainda mais a função do mercado e o ganho agressivo.

 

Impacto covid-19

A pandemia global da Covid-19 tem sido sem precedentes e impressionantes, com o mercado experimentando uma demanda inferior do que antecipada em todas as regiões em comparação com os níveis pré-pandêmicos. O crescimento repentino do mercado refletido pelo aumento do CAGR é atribuído ao mercado'o crescimento e a demanda retornando aos níveis pré-pandêmicos.

A pandemia covid-19 atingiu todo o mercado para um seguro de vida inteira. A incerteza econômica e as perdas de empregos provocaram renda disponível, o que, por sua vez, resultou em muitos atrasos ou cancelações de compras de seguro. A maioria das seguradoras experimentou interrupções nos canais tradicionais de renda, como agências e corretores, que encontraram bloqueios e outras dificuldades de operação. Além disso, houve uma taxa de mortalidade aumentada devido à pandemia, o que levou a um pico correspondente nos pagamentos de reivindicações, adicionando pressão sobre as finanças das organizações de cobertura. O desejo de distanciamento social aumentou a mudança para os canais digitais, no entanto, está bem documentado que a transição apresenta problemas para algumas seguradoras que não estão preparadas para experimentar a transformação virtual, o que, além disso, afeta o crescimento e a estabilidade do mercado.

Últimas tendências

"Aproveitando a integração da computação de borda para impulsionar o crescimento do mercado"

As últimas tendências que estão ocorrendo atualmente em todo o mercado de seguros de vida incluem um foco crescente na digitalização, pois as seguradoras aprimoram os sistemas on-line para o controle suave da cobertura e interação com o cliente, há inovação na personalização de políticas, que está se tornando cada vez mais comum, que permite que as opções de cobertura extras que possam ser integradas para a pessoa que as necessidades e cada vez mais as necessidades de carros e as ferramentas de planejamento financeiro são as necessidades e as necessidades de mais que se destacam e, em seguida, que possam ser integradas para as necessidades e as necessidades mais comuns, que podem ser necessárias para as necessidades de uma pessoa que se destacam e, em seguida, que possam ser integradas para as necessidades de uma pessoa que se destacam e, em seguida, que possam ser integradas para as necessidades de uma pessoa que se destacam e, mais comuns. Onde há um interesse crescente em investimentos sustentáveis ​​e éticos, as empresas estão liderando a acusação em portfólios de financiamento socialmente responsáveis. A análise de informações aprimoradas e a IA ajudam a aumentar a avaliação de riscos e o atendimento ao cliente por meio de desempenho e pesquisa personalizada no mercado.

"Crescimento projetado em vendas de vida inteira"

Os prêmios de seguro de vida inteira constituem quase 40% do mercado total de seguros de vida dos EUA. Limra prevê que as vendas de vida inteira podem aumentar em até 5% em 2024 e 6% em 2025, dependentes de melhorar as taxas de inflação e a confiança do consumidor.

"Aumento da intenção do consumidor de comprar seguro de vida"

De acordo com o estudo do barômetro de seguro de 2023 da Limra e a vida acontece, um recorde de 39% dos consumidores expressaram intenções de comprar seguro de vida no próximo ano. Essa intenção é ainda maior entre os adultos da geração Z (44%) e a geração do milênio (50%), indicando um interesse crescente em produtos de seguro de vida entre a demografia mais jovem.

"Rising Life Insurance Benefícios e reivindicações"

Em 2023, os benefícios e as reivindicações do seguro de vida nos EUA totalizaram US $ 831,9 bilhões, acima dos US $ 812,5 bilhões em 2022. A maior parte desse pagamento, totalizando US $ 416,2 bilhões, foi atribuída a renunciar aos benefícios e à rescisão precoce ou retiradas de dinheiro de seguros de vida.

Segmentação de mercado de seguro de vida inteira

Por tipo

Com base no tipo, o mercado pode ser categorizado em vida inteira não participante, participando da vida inteira e de outros.

• Vida inteira não participante: com base no tipo, todo o mercado de seguro de vida é segmentado ainda mais em um seguro de vida inteira não participante, em que nenhum dividendos é pago aos segurados. A garantia desse tipo consiste em benefício de morte, prêmio fixo e um componente de valor em dinheiro que aumenta a uma taxa fixa, oferecendo uma cobertura estável e previsível.

• Participando a vida inteira: por tipo, ela pode ser dividida em toda a vida inteira, que inclui um elemento que paga dividendos aos segurados. Os dividendos reduzem os prêmios, aumentam o valor em dinheiro ou adquirem seguro adicional, oferecendo flexibilidade e potencial para um lucro maior do que as políticas que não são participantes.

Por aplicação

Com base na aplicação, o mercado pode ser categorizado em agência, corretores, bancassurance e canais digitais e diretos.

• Agência: Por aplicação, todo o mercado de seguro de vida pode ser segmentado em agência, em que as apólices de seguro são vendidas por meio de distribuidores licenciados. Esses distribuidores fornecem serviço personalizado e ajudam os clientes a entender as opções de cobertura, ajudando assim a personalizar o seguro para atender às necessidades do indivíduo, o que aprimora o pensamento e a satisfação do cliente.

• Corretores: Por aplicação, todo o mercado de seguros de vida pode ser segmentado em corretores que atuam como intermediários entre companhias de seguros e clientes. Os corretores oferecem inúmeras alternativas políticas de mais de uma seguradora. Eles oferecem conselhos imparciais e ajudam os clientes a encontrar o melhor seguro para atender às suas necessidades econômicas e de proteção.

• Bancassurance: por aplicação, o seguro de vida inteiro pode ser segmentado em bancassurance, em que os serviços de seguro são oferecidos por meio de bancos. Essa ligação permite que os clientes de um grupo bancário comprem diretamente as apólices de seguro, ajudando a instituição financeira a usar sua base de clientes atual e fornecer acesso útil aos serviços financeiros completos.

• Canais digitais e diretos: por aplicação, todo o mercado de seguros de vida pode ser segmentado em canais digitais e diretos, em que os regulamentos são vendidos diretamente online ou por meio de publicidade direta. Este canal oferece aos clientes a conveniência do autoatendimento para pesquisar, revisar e comprar produtos de cobertura, resultando frequentemente em transações mais rápidas com custos indiretos mais baixos para as seguradoras.

Fatores determinantes

"Crescente demanda por segurança financeira e estabilidade a longo prazo para impulsionar o crescimento do mercado"

O desejo de segurança financeira de longo prazo é a principal força que está impulsionando todo o crescimento do mercado de seguros de vida. Os consumidores buscam investimentos confiáveis ​​que garantiram bênçãos moribundos e acúmulo de custos em dinheiro, particularmente em tempos de incerteza econômica. Toda a existência de cobertura dá estabilidade através da utilização de custos fixos e crescimento previsível das taxas de moedas, tornando -o muito atraente para indivíduos que procuram uma base monetária segura para suas famílias. Esse apelo é ainda mais alimentado por meio da crescente conscientização sobre a importância do planejamento de propriedades e da transferência de riqueza, tornando o seguro de estilo de vida inteiro uma opção atraente para as pessoas que planejam seus futuros desejos financeiros.

"Aumento da intenção do consumidor de comprar seguro de vida"

De acordo com o estudo do barômetro de seguros de 2023, realizado pela Limra e a vida acontece, 39% dos consumidores expressaram a intenção de comprar seguro de vida no próximo ano. Essa intenção é notavelmente maior entre a demografia mais jovem, com 44% dos adultos da geração Z e 50% dos millennials indicando planos para adquirir seguro de vida.

"Crescimento projetado em vendas de seguros de vida inteira"

A LIMRA prevê que as vendas de seguros de vida inteira aumentarão em até 5% em 2024 e 6% em 2025, principalmente se a inflação melhorar e a confiança do consumidor aumentar.

"Melhorias na tecnologia digital para impulsionar o crescimento do mercado"

As melhorias na tecnologia digital estão mudando radicalmente o mercado de seguros de vida inteiro. Está mudando como as seguradoras compram, melhorando a experiência do comprador e facilitando a entrada fácil nas ferramentas de gerenciamento de políticas. Inovações como avaliações de risco orientadas por IA e estratégias automatizadas de subscrição tornam os processos mais eficazes e personalizados. Ele facilita o aumento do alcance e o engajamento mais eficiente do cliente, permitindo que as seguradoras cresçam em novos segmentos de mercado e sejam mais responsivos à mudança de preferências do patrono. Essa integração da tecnologia pode impulsionar as eficiências operacionais mais eficazes, mas também se alinha com a expectativa emergente do cliente por uma experiência perfeita e orientada para a tecnologia.

Fator de restrição

"Altos custos premium e complexidade da política representam possíveis impedimentos ao crescimento do mercado"

Os preços do prêmio são relativamente altos em comparação com muitos outros produtos de seguro, o que é um fator de restrição importante em todo o mercado de seguros de vida. A natureza relativamente cara da cobertura completa da existência pode ser uma barreira para muitos consumidores, principalmente durante tempos economicamente desafiadores. Além disso, as regras de cobertura da vida inteira são de natureza complexa, e isso às vezes pode atuar como um desânimo para os potenciais compradores que podem achar difícil entender os benefícios e recursos de longo prazo. Essa complexidade normalmente leva a processos mais longos de tomada de decisão e uma dependência mais rápida e intensa dos consultores econômicos, o que complica ainda mais o acesso ao mercado para alguns consumidores. Todos esses fatores limitarão consequentemente o crescimento do mercado e reduzirão as taxas de adoção típicas.

Seguro de vida inteiraMercado Insights Regionais

O mercado é segregado principalmente na Europa, América Latina, Ásia -Pacífico, América do Norte e Oriente Médio e África.

 

 

"América do Norte para dominar o mercado devido à infraestrutura de seguro bem estabelecida"

A América do Norte domina toda a participação de mercado do seguro de vida devido à infraestrutura de seguros bem estabelecida, alto conhecimento do cliente e estabilidade financeira robusta. A região também é impulsionada por um mercado maduro caracterizado pela vasta demanda por produtos de segurança monetária e uma ampla gama de serviços de seguro. Além disso, os compradores norte -americanos têm ganhos descartáveis ​​mais altos, o que os ajuda a investir em apólices de seguro de vida inteira. A presença de organizações essenciais de seguros, estruturas virtuais avançadas, apóia equitativamente a penetração e o boom do mercado. Estruturas regulatórias favoráveis ​​e ambientes de empresas comerciais também fazem sua parte em ajudar a expansão e a inovação neste trimestre.

Principais participantes do setor

"Os principais atores transformando o cenário por meio da inovação e estratégia global"

Os principais participantes que opera em todo o trabalho do mercado de seguros de vida para impulsionar a inovação por meio de pesquisa e desenvolvimento, embelezamento dos serviços de cobertura e estabelecimento de uma poderosa rede de distribuição. Eles se concentram em produtos centrados no consumidor, melhorias nos benefícios e flexibilidade dos segurados, bem como iniciativas de redução de custos. Parcerias e investimentos estratégicos em sistemas digitais fortalecem adicionalmente sua posição no mercado e vantagem competitiva.

Lista de players de mercado perfilados

• Aviva

• Prudential plc

• Allstate

• Cpic

• Jurídico e Geral

• Serviços financeiros de Zurique

• Swiss Re

• Viajantes

• AXA

• Aig

• Chubb

• Manulife Financial

• Seguro de Vida Mútua do Noroeste

• Berkshire Hathaway

• Munique Re Group

• Aflac

DESENVOLVIMENTO INDUSTRIAL

Abril de 2023:O New York Life expandiu todo o mercado de seguros de vida com a adição de uma linha completamente nova de produtos que atende a Millennials, opções de pagamento premium flexíveis e ferramentas de gerenciamento on -line muito mais fáceis, tornando o produto jovem e, portanto, mais receptivo às preferências de clientes em mudança nesse setor de seguro de vida em particular.

Cobertura do relatório

Este relatório é baseado na análise histórica e no cálculo da previsão que visa ajudar os leitores a obter uma compreensão abrangente do mercado global de seguros de vida inteira de vários ângulos, o que também fornece suporte suficiente aos leitores'estratégia e tomada de decisão. Além disso, este estudo compreende uma análise abrangente do SWOT e fornece informações para desenvolvimentos futuros no mercado. Ele examina fatores variados que contribuem para o crescimento do mercado, descobrindo as categorias dinâmicas e as possíveis áreas de inovação cujas aplicações podem influenciar sua trajetória nos próximos anos. Esta análise abrange tendências recentes e pontos de transformação históricos em consideração, fornecendo uma compreensão holística do mercado's concorrentes e identificando áreas capazes de crescimento. Este relatório de pesquisa examina a segmentação do mercado usando métodos quantitativos e qualitativos para fornecer uma análise completa que também avalia a influência das perspectivas estratégicas e financeiras no mercado. Além disso, as avaliações regionais do relatório consideram as forças de oferta e demanda dominantes que afetam o crescimento do mercado. O cenário competitivo é detalhado meticulosamente, incluindo ações de concorrentes significativos do mercado. O relatório incorpora técnicas de pesquisa não convencionais, metodologias e estratégias -chave adaptadas para o quadro de tempo antecipado. No geral, oferece informações valiosas e abrangentes sobre a dinâmica do mercado, profissionalmente e compreensivelmente.