Tamanho do mercado de seguros de vida juvenil inteiro, participação, crescimento e análise da indústria, por tipo (seguro de sobrevivência, seguro de morte e seguro completo), por aplicação (abaixo de 10 anos e 10 ~ 18 anos) e previsão regional para 2032

Atualizado em: 16 November 2024

VISÃO GERAL DO MERCADO DE SEGURO DE VIDA JUVENIL

O tamanho global do mercado de seguro de vida juvenil foi de US$ 28.750 milhões em 2023 e deve atingir US$ 1.011.38,18 milhões até 2032, exibindo um CAGR de 15% durante o período de previsão.

O conceito do Seguro de Vida Juvenil Integral é fornecer benefício por morte para crianças e menores, mantendo-se em vigor o mesmo nível de pagamento de prêmio e acumulação de valor em dinheiro. Este mercado tem como alvo clientes, especialmente pais ou responsáveis, que desejam uma proteção para os seus filhos que não mude à medida que o perfil de saúde da criança evolui e que possa proporcionar vantagens ou valor distinto. E à medida que a necessidade de oportunidades de investimento duradouras se torna mais evidente, este segmento continua popular. A principal força motriz do mercado é o conhecimento crescente sobre o planejamento financeiro e os benefícios da segurança que as políticas oferecem junto com as opções de investimento.

CRISES GLOBAIS IMPACTANDO TODO O MERCADO DE SEGURO DE VIDA JUVENIL IMPACTOCOVID-19

Todo o setor de seguros de vida juvenil teve um efeito positivo devido ao aumento da conscientização durante a pandemia de COVID-19

A pandemia global da COVID-19 tem sido sem precedentes e surpreendente, com o mercado a registar uma procura superior à prevista em todas as regiões, em comparação com os níveis pré-pandemia. O crescimento repentino do mercado refletido pelo aumento do CAGR é atribuível ao crescimento do mercado e ao retorno da demanda aos níveis pré-pandemia.

As consequências da pandemia da COVID-19 foram benéficas para o desenvolvimento de todo o mercado de seguros de vida juvenil porque as pessoas começaram a prestar maior atenção ao seguro de vida. A BMC também validou esta observação, observando que à medida que o risco de ser atacado aumenta: 'Muitos pais e responsáveis ​​que foram em busca de benefícios permanentes ou proteção para seus filhos foram vendidos apólices perpétuas juvenis também encorajou o mercado em relação à oferta de apólices.' tanto a proteção na morte de uma pessoa quanto a possibilidade de economizar dinheiro, o que também potencializou as vendas no mercado nesse período. Ele explica que esta tendência contribuiu para a valorização do mercado, uma vez que as famílias consideraram as necessidades futuras da sua segurança financeira.

ÚLTIMAS TENDÊNCIAS

" O aumento da personalização no seguro de vida juvenil impulsiona o crescimento do mercado"

Uma das tendências mais importantes do mercado de Seguros de Vida Juvenil Integral é a crescente demanda por seus produtos com planos, condições de pagamento e valor segurados personalizados. Estão agora a adoptar políticas mais versáteis de mudança dos limites à medida que evoluem com as finanças da criança em crescimento. Além disso, há consciência de que através das plataformas digitais tem sido mais fácil para os pais adquirirem estas apólices online. Esta tendência de maior personalização dos produtos financeiros está a recriar o mercado onde as famílias interessadas em dar produtos personalizados aos seus filhos possam realizar os seus sonhos.

SEGMENTAÇÃO DO MERCADO DE SEGURO DE VIDA JUVENIL INTEIRO

POR TIPO

Com base no tipo, o mercado global pode ser categorizado em seguro de sobrevivência, seguro de morte e seguro integral

• Seguro de Sobrevivência: O Seguro de Sobrevivência funciona de forma diferenciada, principalmente no mercado de Seguro de Vida Juvenil Integral, onde há cobertura específica para a criança além de qualquer idade, com opções de valor em dinheiro ou pagamento quando a criança atingir a idade adulta. Além disso, é uma segurança financeira na vida e um plano para necessidades futuras, como a educação dos filhos pelos pais. Esse tipo de apólice é amplamente escolhido por suas funções de seguro e acumulação ao mesmo tempo.
• Seguro de Morte: O Seguro de Morte é uma apólice de vida que permite o pagamento de um benefício em caso de falecimento do filho durante o período da apólice. Essa cobertura ajuda a proteger todas as despesas funerárias, bem como outras despesas imediatas, deixando as famílias aliviadas financeiramente, principalmente nesses momentos difíceis. Continua a ser uma secção relativamente pequena, mas valiosa, do mercado de seguros juvenis, onde tal proteção é procurada.
• Seguro integral: Possui os aspectos de sobrevivência e morte totalmente segurados e agora apresenta cobertura de seguro total em que a criança pode obter benefícios caso atinja a maioridade prevista. Ele acumula valores em dinheiro ao mesmo tempo em que fornece um benefício por morte, a fim de proteger o valor em dinheiro pelo resto da vida. É o produto de seguro preferido para a maioria das famílias, pois oferece abrigo e prosperidade em um único pacote.

POR APLICATIVO

Com base na aplicação, o mercado global pode ser categorizado em Abaixo de 10 anos e 10~18 anos

• Abaixo de 10 anos: As apólices abaixo de 10 anos no mercado de seguro de vida juvenil integral centram-se no seguro de vida inteira e no estabelecimento do valor em dinheiro da apólice antes de atingir a idade adulta com prêmios baratos. Estas apólices são utilizadas pelos pais para obter seguro para a criança com pleno conhecimento de que será difícil conseguir um no futuro, mesmo que a criança adoeça. Esse segmento se popularizou porque tem a capacidade de economizar muito dinheiro no longo prazo, que pode ser usado para aumentar despesas como mensalidades escolares.
• 10 a 18 anos: Tanto as políticas de ‘10 a 18 anos’ quanto as de ‘Menores mais velhos’ protegem e conduzem os menores de idade através de estágios de desenvolvimento financeiro à medida que atingem a maioridade. Estas apólices permitem aumentar o valor monetário da criança e podem proporcionar opções flexíveis para o pagamento de prémios, bem como alterar as necessidades de cobertura da criança. O segmento atende pais que desejam proteger financeiramente seus filhos adolescentes, principalmente na espera de um grande evento, como faculdade ou início de um novo emprego.

DINÂMICA DE MERCADO

A dinâmica do mercado inclui fatores impulsionadores e restritivos, oportunidades e desafios que determinam as condições do mercado.  

FATOR MOTORISTA

"O aumento do conhecimento dos pais alimenta o crescimento do mercado "

Os pais têm muito mais conhecimento hoje em dia quando se trata de planejar o futuro financeiro de um filho, daí a necessidade de seguro de vida juvenil. As apólices de vida juvenil completas oferecem cobertura e economizam dinheiro, por isso são recomendadas para proporcionar um futuro financeiramente seguro e protegido. Esta tendência é reforçada por apreensões relativamente ao aumento dos custos da educação e outras incertezas no futuro.

"Benefícios vitalícios e opções de valor monetário impulsionam o crescimento do mercado"

Um dos maiores motivadores das políticas atuais é a disponibilidade daquelas que oferecem benefícios vitalícios e a opção de valor em dinheiro. Eticamente, os consumidores são atraídos pelo benefício dois em um, em que o dinheiro pago vai para pagar o seguro de vida permanente e para poupar para uma eventualidade futura. Essa proteção e investimento ao mesmo tempo tornam esta opção muito atraente, especialmente dadas as atuais condições econômicas incertas. A principal limitação neste mercado é o alto custo do Prêmio das Partes Interessadas em comparação com outros tipos de apólices de seguro para menores. abraçar a ideia de despesa pode não ser suficiente para muitas famílias, tornando-lhes difícil justificar o mesmo. As políticas permitem a acumulação de valor em dinheiro e podem oferecer opções flexíveis para pagamentos de prémios e ajustes de cobertura à medida que a criança cresce. O segmento atrai pais que buscam segurança financeira para seus adolescentes enquanto se preparam para marcos importantes, como faculdade ou início de carreira, e isso resulta no crescimento do mercado de Seguro de Vida Juvenil Integral.

FATOR DE RESTRIÇÃO

"Os altos custos dos prêmios prejudicam o crescimento do mercado "

Um fator restritivo importante para o mercado de seguros de vida juvenil é o custo relativamente alto dos prêmios em comparação com outros tipos de seguro. Muitas famílias podem achar difícil justificar as despesas, especialmente quando as pressões financeiras imediatas, como educação ou saúde, têm prioridade. Isto pode restringir, até certo ponto, o funcionamento do mercado, principalmente para pessoas com rendimentos baixos e médios.

OPORTUNIDADE

"Melhorar as estratégias digitais pode aumentar o crescimento do mercado "

Também indica que há potencial para expandir o mercado de Seguro de Vida Juvenil Integral através da melhoria da Estratégia de Existência para Existência Digital, o que significa utilizar oportunidades digitais para venda e manutenção de apólices. As seguradoras estão agora mais interessadas em adotar mídias sociais e aplicativos móveis que possam ajudam a aumentar o número de vendas de apólices e a tornar a compra de seguros mais fácil e memorável para o consumidor. Estas apólices permitem a acumulação de valor em dinheiro e podem oferecer opções flexíveis para pagamentos de prémios e ajustes de cobertura à medida que a criança cresce. O segmento atrai pais que buscam segurança financeira para seus filhos adolescentes enquanto se preparam para marcos importantes, como a faculdade ou o início de uma carreira.

DESAFIO

"A falta de conhecimento limita o crescimento do mercado "

A questão mais importante que afeta todo o mercado de seguro de vida juvenil é provavelmente o nível de consciência e conhecimento de tais planos entre os clientes. Alguns pais podem não compreender as virtudes associadas ao seguro de vida dos filhos ou podem considerá-lo uma despesa de que não necessitam, aumentando o nível de não fratinação. É também importante porque conceitos errados sobre a dificuldade relativa destas políticas podem dissuadir potenciais clientes. O desafio aqui é esclarecer os consumidores sobre os benefícios e o valor vitalício das apólices de seguro de vida juvenil.

INSIGHTS REGIONAIS DO MERCADO DE SEGURO DE VIDA JUVENIL INTEIRO

• AMÉRICA DO NORTE

A alta demanda por seguro de vida juvenil impulsiona o crescimento do mercado na América do Norte

O Seguro de Vida Juvenil Integral é muito procurado na América do Norte devido à alta renda disponível, a um conceito relativamente novo de planejamento financeiro e à necessidade de poupança a longo prazo. Por exemplo, o mercado de seguros de vida juvenil dos Estados Unidos apoia principalmente este domínio devido à crescente procura dos pais por produtos de seguros que possam oferecer um futuro financeiro seguro aos seus filhos. Novas ofertas de políticas e marketing de produtos também ampliaram a demanda na região. Atualmente, parece que existe uma cultura de jovens que adotam o seguro, especialmente o seguro de vida juvenil, nos lares norte-americanos.

• EUROPA

O aumento da conscientização impulsiona o crescimento do mercado

A Europa tem uma contribuição para todo o mercado de seguros de vida juvenil através de uma tendência crescente para produtos financeiros orientados para a família na Europa e da crescente consciencialização da população da Europa relativamente à utilidade do seguro de vida para crianças. A maior parte dos países europeus regista um aumento na procura de produtos de poupança a longo prazo, o que leva a que o sector dos seguros exija o desenvolvimento de políticas juvenis adequadas. Além disso, o mercado dos poupadores de seguros é incentivado por políticas e regulamentos que são mais favoráveis ​​do que restritivos e por incentivos para encorajar a poupança de seguros. Esta tendência é esperada, tendo em conta que há um aumento da poupança e do planeamento para as gerações futuras em todo o continente.

• ÁSIA

O crescimento económico da Ásia aumenta o crescimento do mercado

A Ásia detém uma participação notável no mercado de Seguro de Vida Juvenil Integral através do rápido crescimento económico e de uma classe média em ascensão que valoriza cada vez mais a segurança financeira para as crianças. Há uma consciência crescente da importância dos produtos de seguros entre os pais, motivada por preocupações com os custos da educação e dos cuidados de saúde. Além disso, os avanços tecnológicos e os canais de distribuição digital estão facilitando o acesso das famílias aos produtos de seguro de vida juvenil. Este cenário dinâmico posiciona a Ásia como um ator significativo na expansão do mercado de seguro de vida juvenil.

PRINCIPAIS ATORES DA INDÚSTRIA

"Políticas inovadoras e estratégias de engajamento impulsionam o crescimento do mercado "

Os principais players do setor estão influenciando o crescimento do mercado de seguros de vida juvenil, inovando nas ofertas de apólices e melhorando o envolvimento do cliente. Eles estão aproveitando a tecnologia para agilizar o processo de compra e fornecer políticas personalizáveis ​​que atendam às crescentes necessidades dos consumidores. Além disso, estratégias agressivas de marketing e campanhas educativas ajudam a aumentar a conscientização sobre os benefícios do seguro de vida juvenil, impulsionando a demanda entre as famílias.

LISTA DAS PRINCIPAIS EMPRESAS DE SEGURO DE VIDA JUVENIL

• Allianz (Alemanha)
• Assicurazioni Generali (Itália)
• Seguro de Vida na China (China)
• MetLife (EUA)
• PingAn (China)

DESENVOLVIMENTO DA INDÚSTRIA CHAVE

Outubro de 2024: Em um desenvolvimento notável em todo o mercado de seguro de vida juvenil, a MetLife anunciou um aprimoramento estratégico em suas ofertas de seguro de vida juvenil. Esta iniciativa inclui a introdução de opções políticas mais personalizáveis ​​destinadas a satisfazer as necessidades específicas das famílias jovens. A mudança da MetLife faz parte de uma tendência mais ampla da indústria focada em fornecer maior flexibilidade e soluções personalizadas para atender às preferências em evolução dos consumidores, especialmente aqueles interessados ​​em poupanças a longo prazo e cobertura para os seus filhos. A empresa pretende capitalizar a crescente conscientização e demanda por produtos de seguro de vida juvenil, que tiveram um crescimento de US$ 23,37 bilhões em 2023 para US$ 26,71 bilhões em 2024, representando um CAGR de 14,3%.

COBERTURA DO RELATÓRIO

O estudo abrange uma análise SWOT abrangente e fornece insights sobre desenvolvimentos futuros no mercado. Examina diversos fatores que contribuem para o crescimento do mercado, explorando uma ampla gama de categorias de mercado e aplicações potenciais que podem impactar sua trajetória nos próximos anos. A análise leva em consideração as tendências atuais e os pontos de inflexão históricos, proporcionando uma compreensão holística dos componentes do mercado e identificando áreas potenciais de crescimento.

Este relatório de pesquisa examina a segmentação do mercado usando métodos quantitativos e qualitativos para fornecer uma análise completa que também avalia a influência das perspectivas estratégicas e financeiras no mercado. Além disso, as avaliações regionais do relatório consideram as forças dominantes da oferta e da procura que impactam o crescimento do mercado. O cenário competitivo é detalhado meticulosamente, incluindo participações de concorrentes significativos no mercado. O relatório incorpora técnicas de pesquisa não convencionais, metodologias e estratégias-chave adaptadas ao período de tempo previsto. No geral, ele oferece insights valiosos e abrangentes sobre a dinâmica do mercado de forma profissional e compreensível.