Tamanho, participação, crescimento e análise de mercado do mercado de financiamento baseado em receita, por tipo (online, offline), por aplicação (TI e telecomunicações, varejo, bens de consumo, manufatura, outros) e previsão regional para 2033

Visão geral do mercado de financiamento baseado em receita

O tamanho do mercado de financiamento baseado em receita global foi de US $ 7,29 bilhões em 2024 e deve tocar em US $ 328,19 bilhões até 2033, exibindo uma CAGR de 60,89% durante o período de previsão.

O financiamento baseado em receita é uma versão de investimento de oportunidades que permite que os grupos aumentem o capital sem desistir da justiça ou a tomar dívidas convencionais. Em vez de pagamentos mensais constantes, as agências reembolsam os comerciantes por percentual em sua receita até que o valor acordado seja pago devolvido. Esse modelo de financiamento é especialmente atraente para startups e empresas de nível de aumento com receitas flutuantes, pois oferece frases flexíveis de reembolso ligadas ao desempenho geral da empresa comercial. O mercado de financiamento baseado em receita cresceu às pressas, pressionado por sua capacidade de fornecer financiamento rápido e útil com a diluição mínima de propriedade. Diferentemente do capital da tarefa, o financiamento baseado em receita agora não exige desistir de assentos de gerenciamento ou tabuleiro, tornando -o atraente para os profissionais de marketing que buscam autonomia. À medida que as grandes empresas se passam longe das estratégias de financiamento convencionais, o financiamento baseado em receita está aumentando como uma possível escolha, especialmente em setores como ERA, SaaS e comércio eletrônico, onde a moda de receita habitual se alinha bem com a forma de compensação.

Impacto covid-19

O mercado de financiamento baseado em receita teve um efeito negativo devido à interrupção nas cadeias de suprimentos, incerteza econômica durante a pandemia covid-19

A pandemia global da Covid-19 tem sido sem precedentes e impressionantes, com o mercado experimentando uma demanda inferior do que antecipada em todas as regiões em comparação com os níveis pré-pandêmicos. O repentino crescimento do mercado refletido pelo aumento do CAGR é atribuído ao crescimento e à demanda do mercado que retornam aos níveis pré-pandêmicos.

A pandemia Covid-19 teve um efeito ruim em tamanho real na participação de mercado de financiamento baseada em receita, à medida que as empresas enfrentavam tremendas situações exigentes monetárias e incerteza financeira. A surpreendente interrupção mundial provocou receitas reduzidas para muitos grupos, especificamente nas indústrias, juntamente com hospitalidade, turnê e varejo, dificultando a satisfação das obrigações de pagamento ligadas à sua renda flutuante. Embora o RBF tenha sido projetado para fornecer flexibilidade, o declínio pontudo na receita de algumas empresas criou problemas de liquidez, elevando preocupações para cada credor e devedores. Os investidores também se tornaram mais cuidadosos, principal para um desconto para ter investimento. Além disso, a pandemia induziu muitas agências a adiar o aumento de planos ou reduzir as atividades operacionais, além de impedir o pedido de capital. Apesar dessas situações exigentes, alguns setores, especialmente o comércio eletrônico e o SaaS, foram capazes de se desenvolver, o que ajudou o mercado de financiamento baseado em receita a se adaptar e se estabilizar ao longo dos anos.

Última tendência

"Integração da tecnologia e informações orientadas a dadosImpulsiona o crescimento do mercado"

Uma tendência mais recente no mercado de financiamento baseado em receita é a crescente integração da geração e informações orientadas a fatos para otimizar o procedimento de investimento. Com os avanços na inteligência artificial (IA) e na máquina, obtendo o conhecimento de, as transportadoras de financiamento baseadas em receita estão aproveitando essa tecnologia para examinar mais altas a saúde econômica de um empregador, prever a receita futura e determinar maiores termos de investimento precisos. Ao estudar conjuntos de dados enormes, os credores podem reduzir o perigo e oferecer opções de financiamento personalizadas extras às agências, especialmente aquelas em indústrias com receita volátil. Essa técnica orientada pela tecnologia é uma fabricação de seleção mais rápida, reduzindo o tempo entre a aprovação de software e financiamento. Além disso, permite que os provedores de RBF monitorem os pagamentos em tempo real, ajustando os termos conforme desejado com base no desempenho dos negócios. Essa tendência está tornando o financiamento baseado em receita, com base em uma variedade mais ampla de negócios, enquanto aumenta a transparência e concorda entre os devedores e credores no mercado.

Segmentação de mercado de financiamento baseado em receita

Por tipo 

Com base no tipo, o mercado global pode ser categorizado online, offline

• Online: esse tipo implica estruturas onde as empresas podem solicitar e receber financiamento por meio de canais digitais. As estruturas de financiamento baseadas em receita on -line usam os algoritmos para avaliar o desempenho geral da organização e determinar frases de investimento rápido, apresentando frequentemente mais rápido admissão no capital. Eles fornecem conveniência para organizações que operam em setores de comércio eletrônico ou geração. As transações são tipicamente tratadas eletronicamente, com o mínimo de trabalho de escritório em questão.

• Offline: O financiamento baseado em receita offline inclui interações mais convencionais e presenciais entre mutuários e credores. Geralmente inclui bancos ou instituições financeiras que poderiam fornecer financiamento baseado em receita em canais individuais ou por meio de canais diretos e não virtuais. Essa técnica pode ser maior personalizada, com o desempenho geral dos negócios avaliado manualmente por meio de funcionários hipotecários. No entanto, geralmente inclui instâncias de processamento mais longas e trabalho extra de escritório do que plataformas on -line.

Por aplicação 

Com base na aplicação, o mercado global pode ser categorizado em TI e telecomunicações, varejo, bens de consumo, fabricação, outros

• TI e Telecom: os setores de TI e telecomunicações exigem regularmente financiamento considerável para estudos, desenvolvimento e infraestrutura. O financiamento baseado em receita é uma escolha popular nessas indústrias devido à suas modas de receita de rotina, incluindo assinaturas, que se alinham adequadamente com os sistemas de reembolso da RBF. As empresas nessa área se beneficiam da flexibilidade do financiamento baseado em receita para escalar sem desistir da justiça. O rápido ritmo do desenvolvimento tecnológico impulsiona da mesma forma a demanda por esse tipo de financiamento.

• Varejo: na zona de varejo, o financiamento totalmente baseado em receita apoia as empresas no aumento de inventário, marketing ou logística. Os varejistas freqüentemente desfrutam de renda flutuante com base em estações ou desenvolvimentos, tornando a RBF uma solução perfeita devido à sua compensação flexível ligada à receita. Isso permite que eles se desenvolvam sem a tensão de pagamentos fixos. As empresas de comércio eletrônico especificamente estão cada vez mais recorrendo ao financiamento baseado em receita como uma maneira de investimento.

• Mercados de consumo: as empresas de bens de consumo usam financiamento baseado em receita para financiar a fabricação e distribuição, especialmente para lançamentos de novos produtos ou escalar traços existentes. A receita previsível da configuração de mercadorias pode ajudar as empresas a se qualificarem para financiamento. O RBF oferece flexibilidade para estar em conformidade com os ciclos de demanda, e os grupos pagos retornados principalmente com base no desempenho geral da renda. Isso é especialmente útil para as empresas de mercadorias de mudança imediata (FMCG).

• Fabricação: Os fabricantes usam regularmente financiamento baseado em receita para comprar equipamentos, ampliar fundos ou manipular taxas operacionais. Como a fabricação inclui tremendas cobranças antecipadas e ciclos de fabricação longos, o financiamento baseado em receita oferece uma opção de compensação flexível ligada à receita do empregador. Isso é benéfico para agências com previsível, porém flutuação variável de caixa. O financiamento baseado em receita os facilita, evita assumir a dívida convencional, o que pode ser mais difícil de atingir.

• Outros: Esta categoria inclui indústrias como saúde, escolaridade e logística, onde as empresas usam financiamento baseado em receita para aumentar e aumentar. Esses setores freqüentemente têm modelos de negócios específicos, com fluxos de receita que podem flutuar, no entanto, oferecem demanda regular a longo prazo. O RBF oferece flexibilidade e capital para entrar sem a necessidade de diluição de posse, tornando -a uma alternativa apropriada em várias indústrias de área de interesse.

Dinâmica de mercado

A dinâmica do mercado inclui fatores de direção e restrição, oportunidades e desafios declarando as condições do mercado. 

Fatores determinantes

"Aumento da demanda por financiamento flexível aumentando o mercado"

Um dos fatores de pilotagem número um na parte de trás do aumento do crescimento do mercado de financiamento baseado em receita é a crescente demanda por soluções de financiamento de Bendy. Os empréstimos tradicionais freqüentemente incluem cronogramas de reembolso inflexíveis e requerem garantias, o que pode ser um desafio para as empresas com fluxos de receita imprevisíveis. O financiamento baseado em receita, alternativamente, permite que as agências paguem com base em sua receita real, tornando -a uma solução mais adaptável. Essa flexibilidade apela particularmente a startups e empresas pequenas a médicas (PMEs) nas indústrias, incluindo SaaS, comércio eletrônico e varejo, no qual as moedas flutuam podem variar. Com menos obstáculos ao acesso e nenhuma diluição de ações, o financiamento baseado em receita permite que as organizações se desenvolvam sem a tensão de termos de remuneração rígida ou o controle do controle de sua empresa comercial.

"Rise de modelos de negócios baseados em assinatura expandem o mercado"

A ampla adoção de modelos totalmente empresariais baseados em assinatura em diversas indústrias é outra força motriz importante para o mercado de financiamento baseado em receita. Esses modelos oferecem fluxos de receita previsíveis e recorrentes, tornando -os uma super correspondência para financiamento baseado em receita. As empresas de setores, incluindo SaaS, mídia e ofertas baseadas em membros, podem se qualificar com mais esforço para financiamento baseado em receita devido ao fluxo constante de moedas. Os investidores são atraídos por essas agências porque a previsibilidade da receita reduz a chance econômica, tornando -as muito mais propensas a se envolver em transações de financiamento baseadas em receita. Esse alinhamento de atividades entre organizações e investidores está alimentando o rápido aumento de financiamento baseado em receita em setores orientados a assinaturas.

Fator de restrição

"A disponibilidade limitada de provedores de RBF impedem o crescimento do mercado"

Uma coisa de restrição de tudo no mercado de financiamento baseado em receita é a disponibilidade confinada de provedores de financiamento baseados em receita, principalmente nos mercados em ascensão. Embora o financiamento baseado em receita tenha ganhado popularidade nas economias avançadas, sua adoção em mercados menos maduros permanece mais lenta devido à escassez de credores especializados que podem determinar e gerenciar riscos com sucesso. Muitos estabelecimentos monetários são inesperados com o financiamento baseado em receita ou escolhem modelos de empréstimos convencionais, tornando mais difícil para os grupos nessas regiões entrarem em entrada em opções de financiamento tão flexíveis. Isso restringe a capacidade de boom do mercado nos mercados mundiais nos quais as PME podem se virar do financiamento baseado em receita.

Oportunidade 

"A crescente demanda de modelos baseados em assinatura criam oportunidades para o produto no mercado"

Uma enorme oportunidade para o mercado de financiamento baseado em receita é o apelo crescente de financiamento de empresas usando modas totalmente baseadas em assinaturas. As indústrias, juntamente com SaaS, mídia e comércio eletrônico, que dependem de receitas previsíveis e comuns, são super adequadas para financiamento baseado em receita. À medida que essas modas proliferam, há uma capacidade extra para os fornecedores de financiamento baseados em receita em torneiras em novos mercados de alto aumento, apresentando alternativas de financiamento sob medida.

Desafio 

"Avaliação de risco e precisão de dados podem ser um desafio potencial para os consumidores"

Um projeto importante para o mercado de financiamento baseado em receita está avaliando adequadamente a chance associada a fluxos de receita flutuantes. Ao contrário dos empréstimos convencionais, que dependem do histórico de propriedades ou da pontuação de crédito, os fornecedores de financiamento baseados em receita dependem do desempenho da receita da empresa para reembolso. A tarefa está em garantir que as informações financeiras corretas sejam obtidas, ou mesmo erros moderados podem levar a problemas de compensação. As empresas em setores voláteis também podem enfrentar dificuldades para manter a receita constante, apresentando a chance de os credores. Equilibrar essa ameaça ao mesmo tempo em que fornecer financiamento disponível é o principal obstáculo para os provedores de financiamento baseados em receita.

Insights regionais do mercado de financiamento baseado em receita

• América do Norte

A América do Norte desempenha uma função considerável no mercado de financiamento baseado em receita dos Estados Unidos, com os Estados Unidos sendo o maior mercado para esse financiamento. A área abriga muitos grupos orientados a gerações, principalmente nos setores de SaaS, comércio eletrônico e fintech, que têm receita previsível e recorrente perfeita para financiamento baseado em receita. A presença de inúmeras plataformas de financiamento e investidores baseados em receita na América do Norte também contribuiu para o aumento do mercado. Além disso, a tradição empreendedora nos EUA e no Canadá promove a inovação, e grupos um número crescente de está tentando encontrar alternativas de financiamento flexíveis, como financiamento baseado em receita. Com uma atmosfera monetária especialmente madura e um chamado excessivo para financiamento de oportunidades, prevê -se que a América do Norte tenha seu papel de gestão no mercado de financiamento baseado em receita global.

• Europa

A Europa está se desenvolvendo apressadamente como participante importante no mercado de financiamento baseado em receita, impulsionado pela crescente adoção de modas corporativas baseadas em assinaturas em setores que incluem SaaS, ERA e mídia virtual. Muitas nações européias, que incluem o Reino Unido, Alemanha e França, são domésticos para os hubs tecnológicos que procuram respostas de financiamento de Bendy para gasolina seu crescimento. Os reguladores europeus passaram a apoiar mais a moda alternativa de financiamento, apoiando o crescimento da atração do financiamento baseado em receita. Os vários sistemas econômicos do local e o crescente número de PME o tornam um mercado promissor para transportadoras de financiamento baseadas em receita.

• Ásia

A Ásia é um mercado crescente de financiamento baseado em receita, com sua crescente tecnologia, comércio eletrônico e setores de fintech, crescendo uma enorme demanda por opções de investimento flexíveis. Países como Índia, China e Nações do Sudeste Asiático estão testemunhando uma rápida transformação digital, e as empresas estão cada vez mais explorando o financiamento baseado em receita para financiar o aumento sem diluição de justiça. À medida que o capital de risco e os modelos de financiamento tradicional continuam sendo enormemente subdesenvolvidos em muitas regiões asiáticas, o financiamento baseado em receita oferece uma oportunidade atraente, permitindo que as empresas obtenham admissão no capital com base na capacidade de receita. O espírito empreendedor em desenvolvimento, digitalização e crescente magnificência média fazem contribuições para a crescente reputação de financiamento baseado em receita na Ásia, tornando -o um local importante para o crescimento do mercado.

Principais participantes do mercado

"Principais participantes do mercado moldando o mercado através da inovação e expansão do mercado"

Os principais participantes do setor no mercado de financiamento baseado em receita abrangem o capital mais leve, um excelente fornecedor da RBF na América do Norte, especializado em empresas de tecnologia e startups com fluxos de receita previsíveis. A Capchase é outro jogador líder, fornecendo respostas flexíveis de financiamento para SaaS e agências de receita de rotina. A ClearBanc, agora conhecida como Clearco, é uma das maiores operadoras de RBF, oferecendo capital não diluente para empresas eletrônicas e empresas virtuais, principalmente com base no desempenho mensal da receita. A Revup Capital faz uma especialidade para ajudar empresas em estágio inicial, em tecnologia, investimento constante sem desistir da justiça. O financiamento da FIN é todos os outros jogadores importantes, transmitindo RBF a pequenas e médias empresas em vários setores. A Recurned Ventures também oferece capital baseado em receita para empresas que precisam de investimentos rápidos e escaláveis. Esses jogadores estão aproveitando a análise e a geração de estatísticas para avaliar o desempenho geral da organização, permitindo que eles forneçam soluções de financiamento personalizadas, minimizando o risco para os compradores.

Lista das principais empresas de mercado de financiamento baseado em receita

•  NGP (EUA)
• Fundo de Capital Flexível (EUA)
• Capital Earnest (EUA)
• Fundadores Capital Partners (EUA)

Desenvolvimento de mercado chave

Fevereiro de 2024:A Klub, uma plataforma RBF baseada em Bengaluru, expandiu-se para o Oriente Médio, obtendo permissão para gerenciar fundos de crédito privado sob o novo regime de fundo de crédito dos mercados globais de Abu Dhabi. A empresa planeja investir ₹ 2.300 crore (AED 1 bilhão) para apoiar PMEs e startups na região.

Cobertura do relatório

O mercado de financiamento baseado em receita tem um crescimento considerável visível, impulsionado pelo crescente apelo ao capital não diluído, especialmente entre startups e empresas pequenas a médicas (PMEs) com fluxos de receita previsíveis e recorrentes. O financiamento baseado em receita oferece às empresas uma maneira de obter a entrada no capital de crescimento sem a falta de empréstimos convencionais ou desistir da justiça, tornando-o especialmente atraente para setores como SaaS, E-Trade e ERA. Enquanto o mercado está se expandindo, os desafios que incluem a disponibilidade restrita de provedores em regiões seguras e a falta de permanência precisa da avaliação de riscos orientada a dados. No entanto, as possibilidades se preservam a surgir, principalmente à medida que a moda de negócios baseada em assinatura beneficia a tração entre os setores. A América do Norte e a Europa continuam sendo jogadores dominantes, mas a Ásia está rapidamente aumentando como uma região -chave, impulsionada pela transformação virtual e pelo crescente espírito empreendedor. No geral, o destino do RBF parece promissor, com inovação e aumento persistentes previstos como grupos maiores apreendem o custo desta versão de financiamento para o boom sustentável.