Tamanho do mercado de seguros de acidentes pessoais, participação, crescimento e análise do setor, por tipo (reivindicações de lesões pessoais, acidentes de trânsito, acidentes de trabalho e outros), por aplicação (pessoal e empresa) e previsão regional para 2032

Seguro de acidente pessoal Visão geral do mercado

O tamanho do mercado global de seguros de acidentes pessoais expandiu -se rapidamente xx em 2024 e deve crescer substancialmente XX até 2032, exibindo um prodigioso CAGR XX durante o período de previsão.

O produto do seguro de acidentes pessoais registrou um crescimento constante em relação ao passado recente devido à maior consciência em relação aos requisitos de proteção financeira associados a acidentes e morte. Os mortalmente causados ​​por morte acidental e ferimentos atravessam diferentes partes do mundo; Portanto, o desejo de garantir o futuro das famílias leva as pessoas a considerar o seguro de acidentes pessoais, minimizando o impacto financeiro resultante causado por esses acidentes. Fora isso, acidentes crescentes nas estradas, em locais de trabalho, e casos de desastres naturais são outras unidades para cobertura de seguro de acidentes pessoais.

O crescimento também foi facilitado pela expansão da classe média, especialmente em economias emergentes. Quanto mais receita disponível disponível para a população, maior a conscientização da necessidade de proteção pessoal por meio de apólices de seguro. Novas tecnologias, como plataformas digitais e aplicativos móveis, forneceram aos clientes um fácil acesso e gerenciamento de produtos de seguro, aumentando assim a oferta de planos individualizados projetados especificamente para tipos de acidentes ou riscos; Consequentemente, o mercado está observando um crescimento. Plataformas on -line e soluções digitais também estão sendo seguidas para aumentar ainda mais o escopo dos mercados de seguros de acidentes pessoais e oferecê -lo a uma base de clientes maior.

Crises globais que afetam o seguro de acidentes pessoais MarketCoviD-19 Impact

O setor de seguros de acidentes pessoais teve um efeito negativo devido ao aumento de reivindicações devido a acidentes e hospitalizações durante a pandemia covid-19

A pandemia global da Covid-19 tem sido sem precedentes e impressionantes, com o mercado experimentando uma demanda inferior do que antecipada em todas as regiões em comparação com os níveis pré-pandêmicos. O repentino crescimento do mercado refletido pelo aumento do CAGR é atribuído ao crescimento e à demanda do mercado que retornam aos níveis pré-pandêmicos.

O impacto foi sentido no mercado de seguros de acidentes pessoais da pandemia Covid-19. Isso provocou um aumento de acidentes e hospitalização, principalmente durante a crise global da saúde. Além disso, devido aos acordos de trabalho remotos, bem como às limitações do movimento, os padrões mudaram em termos de riscos de prêmios e opções de cobertura. Além disso, o declínio causado pela pandemia nas economias das pessoas fez com que a maioria das empresas gastasse menos em produtos de seguro. Os indivíduos também estavam enfrentando um aperto financeiro. Isso os forçou a repensar o tipo de seguro e o tipo de políticas que eles compram ou tomam. A maneira de percepção de risco mudou de modo que havia uma necessidade significativa de soluções de seguro mais flexíveis e holísticas.

Última tendência

"Crescimento e inovaçãoPara impulsionar o crescimento do mercado"

A tendência mais recente sobre o seguro de acidentes pessoais é com o rápido crescimento de plataformas on-line e serviços baseados em IA. Nesse sentido, as seguradoras adotaram a IA para integrar processamento de reivindicações, produtos personalizados e melhor satisfação do cliente. Além disso, existe a tendência de flexibilidade e personalização, na qual as seguradoras agora oferecem planos de curto e micro-seguro para se adequar aos desejos em mudança de seus clientes. O crescente desejo de conveniência, velocidade e soluções personalizadas estimulou essa tendência, pois um número crescente de pessoas deseja se isolar contra acidentes em um mundo cada vez mais imprevisível. Esses avanços digitais não apenas provocam melhorias na eficiência operacional, mas também ajudam as seguradoras a tocar dados demográficos anteriormente não atendidos, promovendo o crescimento do mercado.

Seguro de acidente pessoal Segmentação de mercado

Por tipo

Com base no tipo, o mercado global pode ser categorizado em reivindicações de lesões pessoais, acidentes de trânsito, acidentes de trabalho e outros

• Reivindicações de lesões pessoais: isso envolve o seguro cobrindo os tipos de acidentes que envolvem lesões físicas ou morte por uma queda, acidente ou qualquer outro incidente prematuro.
• Acidentes de trânsito: essa é uma das principais causas de lesões pessoais em todo o mundo e compreende compensação por acidentes com carros, pedestres ou bicicletas.
• Acidentes de trabalho: isso compreende compensação por lesões ou morte por acidentes relacionados ao trabalho ou trabalho, principalmente em setores de alto risco, como compensação do trabalhador.
• Outros: isso também abrange acidentes que se enquadram em nenhuma categoria em nenhum dos itens acima, por exemplo, acidentes domésticos, acidentes resultantes da recreação e negligência médica.

Por aplicação

Com base no aplicativo, o mercado global pode ser categorizado em pessoal e empresa

• PESSOAL: Este segmento atende ao seguro de acidentes pessoais do indivíduo que exige sua segurança financeira contra um acidente.
• Enterprise: Esta categoria varia de empresas e organizações que procuram cobertura de acidentes pessoais em grupo para seus funcionários em relação ao acidente no local de trabalho e seus ferimentos.

Dinâmica de mercado

A dinâmica do mercado inclui fatores de direção e restrição, oportunidades e desafios declarando as condições do mercado.                  

Fatores determinantes

"Aumentando a conscientização sobre a segurança financeiraPara aumentar o mercado"

Com o aumento da conscientização global sobre a segurança financeira, houve um aumento significativo na demanda por seguro de acidentes pessoais. Os riscos financeiros associados a acidentes estão se tornando cada vez mais visíveis para as pessoas e, portanto, as pessoas estão procurando cobertura de tais custos. O crescimento do seguro de acidentes pessoais se deve ao crescente reconhecimento de pessoas da necessidade de serem cobertas em caso de ferimentos pessoais ou acidentes. Isso também resultará em um número crescente de indivíduos que adotam os produtos de seguro com conscientização sobre a proteção financeira, bem como o aumento das coberturas de custos médicos, proteção de renda e custos incorridos para processos de recuperação por longos períodos.

 "Incidência crescente de acidentes e lesões Para expandir o mercado"

O crescimento da incidência de acidentes, incluindo incidentes de trânsito, lesões no local de trabalho e outros acidentes, é o principal fator para o crescimento do mercado de seguros de acidentes pessoais. Mais acidentes ocorrem com maior incidência, juntamente com mais tráfego, atividades industriais e riscos diários. Também é mais comum nas indústrias de construção, transporte e manufatura, onde o risco de lesão no local de trabalho é maior. Mais e mais indivíduos e empresas buscam proteção financeira à medida que as taxas de acidentes aumentaram, o que contribuiu para o crescimento no mercado de seguros de acidentes pessoais.

Fator de restrição

"Alto custo dos prêmiospara potencialmente impedir o crescimento do mercado"

Um dos principais fatores de restrição para esse mercado é a alta despesa de prêmios. Muitas pessoas e especialmente as de regiões em desenvolvimento não podem pagar um seguro de acidentes pessoais, porque é mais caro do que outros tipos de cobertura. Isso levou à falta de aceitação generalizada, especialmente em dados demográficos menos ricos. Os prêmios mais altos de políticas que oferecem cobertura prolongada podem desencorajar alguns clientes a comprar seguro de acidentes pessoais. Isso pode limitar o crescimento potencial em algumas das regiões. Além disso, em alguns mercados, a falta de confiança e, na verdade, a compreensão sobre os benefícios do seguro de acidente pode se tornar outra restrição ao crescimento. A maioria das pessoas permanece em grande parte inconsciente do seguro de acidente de proteção financeira pode dar e, consequentemente, gerar menos demandas.

OPORTUNIDADE

"Crescente conscientização e adoção de plataformas de seguro digitalPara criar oportunidade para o produto no mercado"

O mercado de acidentes pessoais abre para mais possibilidades crescentes com a crescente conscientização e a adoção de plataformas digitais para seguro. Um aumento adicional nas taxas de penetração entre as pessoas para smartphones e a Internet resulta em um recurso mais amplo entre as pessoas para comprar sua política on -line, obter mais informações sobre diferentes políticas e para serviços de renovação. Isso mostrou sua força, particularmente entre os indivíduos mais novos com conhecimento em tecnologia, optando por ofertas mais acessíveis e personalizáveis. Os outros resultados dos canais digitais incluem simplificar os processos operacionais das seguradoras, oferecer produtos personalizados e aumentar a interação do cliente, o que pode resultar em maior penetração.

DESAFIO

"Subeguro de certos grupos demográficosPode ser um desafio potencial para os consumidores"

Uma questão importante no mercado de seguros de acidentes pessoais é o inseguro de certas dados demográficos. Com o aumento da conscientização dos riscos, muitas pessoas ainda não foram adequadamente abordadas devido a fatores como o desenvolvimento da região ou o status de baixa renda. A falta de conhecimento sobre a relevância do seguro de acidentes pessoais ou acessibilidade geralmente é o caso para a maioria dos indivíduos. Outra área de preocupação é a complexidade das apólices de seguro. Muitas pessoas temem ser confusas com termos impressos ou pouco claros e acabam hesitando em comprar ou renovar políticas.

Mercado de seguros de acidentes pessoais Insights regionais

• AMÉRICA DO NORTE 

O mercado de seguros de acidentes pessoais na América do Norte está crescendo porque mais e mais pessoas estão se conscientizando da necessidade de proteção pessoal, especialmente após o aumento dos custos e acidentes de saúde. O mercado de seguros de acidentes pessoais dos Estados Unidos também está aumentando entre os consumidores que buscam segurança financeira, caso acidentes imprevistos, como acidentes relacionados ao trabalho, acidentes relacionados aos esportes ou aqueles que acontecem nas atividades do dia-a-dia. A disponibilidade de plataformas de seguro digital e especialmente as apólices de seguro personalizadas aumentam ainda mais o crescimento do mercado. Entre as contribuições mais significativas para o crescimento regional, é observado no mercado de seguros de acidentes pessoais dos Estados Unidos, através da demanda por cobertura suplementar, particularmente no caso de acidentes. A demanda dos consumidores, que estão significativamente em locais urbanos, opta por políticas pessoais de acidentes como complementares com coberturas de saúde. Outros fatores determinantes no aumento da participação de mercado nos EUA incluem a crescente conscientização sobre a cobertura de incapacidade e a oportunidade de adaptar as políticas.

•  EUROPA

A participação de mercado de seguros de acidentes pessoais da Europa também tem aumentado constantemente e é influenciado principalmente pelo crescente interesse no gerenciamento de riscos e por questões de segurança pessoal. Os produtos de seguro de acidentes pessoais, por exemplo, são altamente adotados em países como Reino Unido, Alemanha e França, à medida que as pessoas se tornam mais cautelosas com o custo de seus acidentes. A participação de mercado também está aumentando devido às estruturas regulatórias que promovem a disponibilidade de cobertura abrangente de acidentes pessoais, especialmente para trabalhadores e viajantes.

•  ÁSIA

Isso levou a um mercado de seguros de acidentes pessoais em rápida geração de acidentes. Com a China, a Índia e o Japão sendo os líderes em crescimento, a crescente demanda no espaço de seguro de acidentes pessoais está sendo impulsionada pelo crescimento do desenvolvimento econômico, juntamente com a crescente renda disponível e a crescente população da classe média. Além disso, a conscientização de proteção financeira pessoal na região e a necessidade de seguro como ferramenta de mitigação de riscos também estão alimentando o crescimento da participação de mercado na região. As seguradoras também desenvolvem produtos personalizados que atendem às necessidades específicas dos consumidores nos países asiáticos.

Principais participantes do setor

"Principais participantes do setor que moldam o mercado através da inovação e expansão do mercado"

Os principais players do mercado de seguros de acidentes pessoais também estão aumentando suas linhas de produtos, além de aproveitar a tecnologia para uma experiência aprimorada do cliente. A maioria das seguradoras está usando as plataformas digitais e aplicativos móveis que simplificaram o processo de compra e reivindicações para o consumidor. As empresas estão oferecendo cada vez mais políticas personalizadas e flexíveis para os clientes adaptarem sua cobertura de acordo com as necessidades individuais. Os principais participantes do maior aumento nos esforços para a criação de conscientização entre os clientes emergentes do mercado em relação à necessidade de seguro de acidentes pessoais, principalmente por meio de marketing estratégico. Outros fatores de força incluem parceria estratégica com prestadores de serviços de saúde e empregadores para um seguro de acidente em grupo que fortalece ainda mais sua presença no mercado.

Lista do melhor seguro de acidente pessoal Empresas

• Allianz (Alemanha)
• Assicurazioni Generali (Itália)
• Seguro de Vida da China (China)
• MetLife (Estados Unidos)
• Pingan (China)
• AXA (França)
• Seguro de Vida Sumitomo (Japão)
• AEGON (Holanda)
• Seguro de Vida Mútua Dai-ichi (Japão)
• CPIC (China)
• Aviva (Reino Unido)
• Munique Re Group (Alemanha)
• Zurique Financial Services (Suíça)
• Seguro de Vida Nippon (Japão)
• Seguro de Vida Gerber (Estados Unidos)
• AIG (Estados Unidos)

Principais desenvolvimentos da indústria

Agosto de 2023:A MetLife (Estados Unidos) lançou uma nova plataforma de seguro de acidentes pessoais digitais, prometendo aos clientes mais acessibilidade e conveniência. Através da plataforma, os clientes podem comprar e gerenciar seu seguro de acidentes pessoais on-line e obter processamento de reivindicações em tempo real e personalização de políticas. Isso faz parte da estratégia mais ampla para melhorar o envolvimento do cliente e otimizar a experiência de seguro por meio da inovação digital, particularmente em resposta à crescente demanda por produtos de seguro flexíveis e facilmente acessíveis.

Cobertura do relatório

Este relatório fornece uma análise detalhada do mercado global de seguros de acidentes pessoais, com base em motoristas como maior conscientização sobre a importância da proteção pessoal, aumento dos custos de saúde e risco crescente de acidentes em diferentes setores. O relatório analisa ainda mais como os consumidores estão optando cada vez mais pelo seguro de acidentes pessoais como um complemento às apólices tradicionais de seguro de saúde. Ele também explora o efeito que a transformação digital tem no setor de seguros, como o crescimento de plataformas móveis e produtos on -line do seguro, através do qual mais pessoas podem acessar sua cobertura.

As tendências regionais do mercado também estão incluídas no relatório, mas analisa especificamente a América do Norte, Europa e Ásia. Ele analisa a demanda variável nessas regiões, onde a demanda nos Estados Unidos foi considerada importante e significativa devido ao seu grande número de consumidores e alto grau de conscientização sobre a proteção de acidentes. A Europa e a Ásia estão aumentando devido ao desenvolvimento econômico, bem como ao aumento da renda disponível e à maior conscientização do gerenciamento de riscos. O relatório também observa o cenário competitivo, com foco nos principais players do setor inovando seus produtos e expandindo a rede de distribuição para acompanhar o crescimento da demanda por seguro de acidentes pessoais.