Tamanho final do mercado de seguros de despesas, participação, crescimento e análise da indústria, por tipo (permanente, não permanente), por aplicação (agência, corretores, bancassurance, canais digitais e diretos) e previsão regional para 2032

Visão geral do Relatório de Seguro de Despesas Finais

O tamanho do mercado de seguros de despesas finais global expandiu -se rapidamente US $ 208126,3 milhões em 2023 e o mercado deve crescer substancialmente US $ 237816,3 milhões até 2032, exibindo um prodigioso CAGR 1,9% durante o período de previsão.

O seguro de despesa final é um tipo de seguro de vida projetado para cobrir as despesas no final da vida, como despesas de funeral, despesas médicas e dívidas não pagas desse seguro, indivíduos que procuram fornecer apoio financeiro para seus entes queridos de carga reduzida em tempos difíceis frequentemente compram esse seguro. Uma de suas principais características é a simplicidade, geralmente a baixa cobertura e a simplicidade da subscrição em comparação com o seguro tradicional de apólices de seguro de vida.

Impacto Covid-19: crescimento do mercado restrito pela pandemia devido a interrupções da cadeia de suprimentos

A pandemia global da Covid-19 tem sido sem precedentes e impressionantes, com o mercado experimentando uma demanda inferior do que antecipada em todas as regiões em comparação com os níveis pré-pandêmicos. O repentino crescimento do mercado refletido pelo aumento do CAGR é atribuído ao crescimento e à demanda do mercado que retornam aos níveis pré-pandemia.

A pandemia exagerou significativamente o mercado de seguros de fim de vida, acelerando a demanda devido à conscientização crescente. O alto número de mortes na pandemia fez com que muitas pessoas reconsiderassem suas necessidades de seguro, fazendo com que muitas entidades procurassem planos para cobrir as despesas memoriais e médicas, e as companhias de seguros responderam com suas estratégias digitais A e o processo de inscrição para trabalho remoto foi simplificado. Além disso, a pandemia provocou uma conversa sobre a importância da segurança financeira, levando a um aumento nas compras de plano entre os idosos. No entanto, as companhias de seguros enfrentaram desafios, como revisar avaliações de risco e lidar com as taxas de reclamações crescentes. No geral, a pandemia destacou a necessidade crítica de seguro de custo final, afetando a dinâmica do mercado e o comportamento do consumidor.

Últimas tendências

"Maior uso da tecnologia para processos simplificados e uma experiência aprimorada do cliente para impulsionar o crescimento do mercado"

Uma tendência emergente no mercado final de seguros premium é o uso crescente da tecnologia. É para fins de processos simplificados e também melhora a experiência do cliente. As seguradoras estão usando plataformas digitais para otimizar o processo de aplicativo, oferece feedback on-line, aconselhamento virtual e assinaturas eletrônicas entre seus clientes. Além disso, ele também usa análise de dados avançada e inteligência artificial para criar uma política de seus preços personalizados, facilitando a combinação dos clientes com o preço certo com base em suas necessidades e preferências específicas.

Segmentação de mercado de seguro de despesa final

Por tipo

Com base no tipo, o mercado global pode ser categorizado em permanente, não permanente.

• O seguro de despesa final permanente oferece cobertura ao longo da vida com um prêmio fixo e um benefício de morte garantido. Geralmente inclui um componente de valor em dinheiro que se acumula ao longo do tempo, que pode ser emprestado ou usado para pagar prêmios. Esse tipo garante proteção financeira de longo prazo para despesas de final de vida.
• O seguro de despesa final não permanente oferece cobertura para um termo especificado, normalmente até que o segurado atinja uma certa idade ou um número definido de anos. Os prêmios geralmente são políticos inferiores aos políticas permanentes, mas não acumulam valor em dinheiro. A cobertura termina quando o termo expirar, exigindo renovação ou substituição para proteção contínua.

Por aplicação

Com base na aplicação, o mercado global pode ser categorizado em agência, corretores, bancassurance, canais digitais e diretos.

• Agência: As agências envolvem agentes de seguros que fornecem serviços e conselhos personalizados aos clientes. Os agentes geralmente trabalham com várias seguradoras para oferecer uma variedade de opções finais de seguro de despesa, ajudando os clientes a escolher políticas que melhor atendam às suas necessidades por meio de interações e consultas presenciais.
• Corretores: os corretores atuam como intermediários entre clientes e companhias de seguros, oferecendo uma ampla seleção de produtos finais de seguro de despesa de várias seguradoras.
• Bancassurance: A Bancassurance integra produtos de seguro com serviços bancários, permitindo que os clientes adquiram seguro de despesa final por meio de seus bancos.
• Canais digitais e diretos: os canais digitais e diretos envolvem a compra do seguro de despesa final por meio de plataformas on -line, aplicativos móveis ou mala direta. Este método oferece conveniência e acessibilidade, permitindo que os consumidores comparem opções, obtenham cotações e compram políticas sem assistência intermediária, geralmente apresentando processos de aplicativos simplificados.

Fatores determinantes

"Custos fúnebres crescentesPara aumentar o mercado"

Um dos principais fatores determinantes do crescimento do mercado de seguros de despesas finais globais é o aumento dos custos do funeral. O aumento das despesas do funeral e os custos associados são um dos principais fatores do mercado de seguros final. À medida que os preços do funeral aumentam devido a fatores como a inflação e o aumento dos custos de serviço, muitas pessoas buscam cobertura de seguro para facilitar esses encargos financeiros, o seguro de pagamento final fornece uma maneira de comparar esses custos futuros pelo valor atual, protegendo as famílias do custo do aumento do impacto. Essa tendência decorre de muitas pessoas que não têm economias suficientes para cobrir essas despesas inesperadas, tornando o seguro uma ferramenta de orçamento importante para o aumento do custo dos funerais e a necessidade de reparos aumentando a conscientização sobre isso, motiva os indivíduos a investir no seguro de último recurso para garantir que o financiamento seja um refúgio seguro para seus entes queridos.

"População envelhecidaPara expandir o mercado"

A crescente população idosa é um dos principais impulsionadores do mercado final de seguros. À medida que a população global muda para uma população mais velha, a necessidade de intervenções financeiras para lidar com os custos no final da vida aumenta. Os adultos mais velhos costumam comprar um seguro de última geração para garantir que as despesas do funeral e as dívidas não pagas não atinjam suas famílias. Essa tendência se deve à longevidade e ao desejo de segurança financeira nos últimos anos. Além disso, como a economia de aposentadoria nem sempre pode cobrir despesas inesperadas, o seguro final de despesas fornece uma solução prática para essas despesas para aqueles que um número crescente de aposentados que procuram planejar seus ativos financeiros está contribuindo para a crescente demanda por apólices de seguro de renda final.

Fatores de restrição

"Questões de acessibilidade impedem o crescimento do mercado"

Uma grande limitação do mercado final de seguros premium é a capacidade de alguns indivíduos pagarem prêmios, especialmente aqueles com renda fixa limitada ou dificuldades financeiras. Embora as despesas finais sejam frequentemente seguradas para acessibilidade, a dívida ainda pode ser uma barreira para certos segmentos da população. Isso se aplica particularmente a pessoas mais velhas em pensões fixas ou que enfrentam outras pressões financeiras. Prêmios mais altos ou outros encargos financeiros percebidos podem impedir que possíveis seguradoras de compra de seguro, afetando o desenvolvimento geral do mercado. As seguradoras precisam equilibrar o custo dos prêmios com os benefícios dos prêmios para poder adquirir políticas, mantendo a lucratividade econômica, para expandir efetivamente seu mercado, embora tenha abordado esse desafio.

MERCADO DE SEGUROS DE DESENSSE DESPENSÃO INSIGHTS REGIONAIS

O mercado é segregado principalmente na Europa, América Latina, Ásia -Pacífico, América do Norte e Oriente Médio e África.

Região da América do Norte dominando o mercado devido ao alto nível de renda disponível

North America has emerged as the most dominant region in the global Final Expense Insurance market share due to aging population, high disposable income, and well-established insurance policies, and the people the number of retirees and pre-retirees in this region drives demand for products that cover of-life costs And in addition, North American consumers are more aware of the need for financial planning, and provides the latter types of insurance policies are widely adopted The region’s advanced insurance industry benefits from an extensa rede de distribuição e novas tecnologias, facilitando o acesso a esses produtos. Uma forte estrutura regulatória e leis de proteção ao consumidor apóiam ainda mais o crescimento e a estabilidade do mercado na América do Norte.

Principais participantes do setor

"Principais participantes do setor que moldam o mercado através da inovação e expansão do mercado"

A Prudential Financial, Inc. e a MetLife, Inc. são os principais players que transformam o mercado de seguros de custo final por meio da inovação global de processos. A Prudential está usando técnicas digitais avançadas para otimizar o processo de compra e melhorar a experiência do cliente, combinando a IA e a análise de dados para fornecer soluções personalizadas. A MetLife está focada na expansão global e na integração digital, usando a tecnologia para otimizar processos e alcançar mercados carentes. Ambas as empresas investem em soluções orientadas por tecnologia que permitem crescimento e eficiência, como aplicativos on-line e subscrição automatizada de suas estratégias globais, incluem expansão em mercados emergentes, adaptação de produtos para necessidades locais, estabelecendo sua posição como líder na atualização do seguro de custo moderno e atendendo às demandas de clientes crescentes em todo o mundo

Lista de players de mercado perfilados

• Assurant, Inc. (EUA)
• Prudential Financial, Inc. (EUA)
• MetLife, Inc. (EUA)
• Empresa de Seguro de Vida de Nova York (EUA)
• Seguro da Família Americana (EUA)
• AIG (American International Group, Inc.) (EUA)
• Lincoln National Corporation (EUA)

DESENVOLVIMENTO INDUSTRIAL

Em abril de 2023,A Prudential Financial, Inc. lançou uma nova plataforma digital projetada para aprimorar a experiência final do seguro de custo, simplificando o processo de inscrição. Essa plataforma permite que os clientes obtenham rapidamente cobertura e apliquem on-line, eliminando barreiras tradicionais, como longa documentação, reuniões pessoais etc. Ele usa tecnologia avançada para fornecer cotações instantâneas dentro do cronograma em tempo hábil, simplifica envios digitais e acelera as decisões de subscrição. Ao integrar a inteligência artificial e a análise de dados, a plataforma personaliza as soluções de seguro e melhora a precisão na avaliação de riscos que essa inovação não apenas acelera o processo de aquisição de cobertura, mas também aumenta o uso do consumidor.

Cobertura do relatório

O estudo abrange uma análise SWOT abrangente e fornece informações sobre desenvolvimentos futuros no mercado. Ele examina vários fatores que contribuem para o crescimento do mercado, explorando uma ampla gama de categorias de mercado e possíveis aplicações que podem afetar sua trajetória nos próximos anos. A análise leva em consideração as tendências atuais e os pontos de virada histórica, fornecendo uma compreensão holística dos componentes do mercado e identificando possíveis áreas de crescimento.

O relatório de pesquisa investiga a segmentação de mercado, utilizando métodos de pesquisa qualitativa e quantitativa para fornecer uma análise completa. Também avalia o impacto das perspectivas financeiras e estratégicas no mercado. Além disso, o relatório apresenta avaliações nacionais e regionais, considerando as forças dominantes de oferta e demanda que influenciam o crescimento do mercado. O cenário competitivo é meticulosamente detalhado, incluindo quotas de mercado de concorrentes significativos. O relatório incorpora novas metodologias de pesquisa e estratégias de jogadores adaptadas ao prazo previsto. No geral, oferece informações valiosas e abrangentes sobre a dinâmica do mercado de maneira formal e facilmente compreensível.