Tamanho do mercado de seguros agrícolas, participação, crescimento e análise da indústria, por tipo (Crop/MPCI, Crop/Hail & Livestock), por canal de distribuição (Bancassurance, Digital & Direct Channel, Broker and Agency) e previsão regional para 2033

Visão geral do mercado de seguros agrícolas

O mercado de seguros agrícolas foi avaliado em US $ 50,28 bilhões em 2024 e deve atingir US $ 52,98 bilhões em 2025, crescendo para US $ 81,75 bilhões em 2033, com um CAGR de 5,3% durante o período de previsão.

O mercado de seguros agrícolas oferece à cobertura agricultores e agronegócios contra perdas devido a desastres naturais, pragas e intempéries. A estabilização da renda é garantida pelo seguro agrícola, incentivando os investimentos na agricultura moderna. O clima e a demanda por alimentos têm sido as principais forças motrizes deste mercado. Inovações e diversificação de produtos são de interesse para seguradoras privadas e para o governo. Portanto, o seguro agrícola está emergindo como um componente indispensável para o gerenciamento de riscos na agricultura.

Impacto covid-19

"O setor de seguros agrícolas teve um efeito positivo devido ao aumento da conscientização, inovações e serviços de seguro digitalDurante a pandemia covid-19"

A pandemia global de Covid-19 tem sido sem precedentes e impressionantes, com o mercado experimentando uma demanda superior ao esperado em todas as regiões em comparação com os níveis pré-pandêmicos. O repentino crescimento do mercado refletido pelo aumento do CAGR é atribuído ao crescimento e à demanda do mercado que retornam aos níveis pré-pandêmicos.

A pandemia COVID-19 conseguiu mostrar a importância do seguro agrícola no gerenciamento de riscos enquanto interrompeu as cadeias de suprimentos globais. Com a crise expondo fraquezas nos setores agrícolas, houve uma resposta na forma de maior interesse em produtos de seguro que protegem contra o risco e as perdas de subsistência. As seguradoras também levaram tempo durante a pandemia para inovar seus serviços (adotando plataformas digitais para um processamento mais rápido de reivindicações) e melhorar os serviços para o distante agricultor rural. Com iniciativas e subsídios governamentais, a conscientização também foi incentivada. Assim, realmente, a pandemia tem sido ótima para o mercado, porque abriu portas para mais inovações que garantiriam um aumento na penetração do seguro na agricultura.

Última tendência

"O crescimento do mercado é impulsionado pela digitalização, seguro paramétrico, IA e acessibilidade"

Tendências emergentes, incluindo digitalização, seguro paramétrico, produtos resilientes ao clima e um número crescente de parcerias público-privadas, estão redefinindo o mercado de seguros agrícolas. Entre eles, o crescimento do seguro paramétrico ganhou destaque como uma tendência verdadeiramente transformadora. Em contraste com o seguro tradicional, que determina os acordos de reivindicação com base na avaliação de perdas por um processo de ajuste, o seguro paramétrico visa liberar pagamentos rapidamente quando ocorre uma perda registrada por um parâmetro específico, como precipitação recebida ou temperatura atingida. Esse sistema ganhou destaque como uma avenida para os países em desenvolvimento proporcionar a seus agricultores consistência na proteção financeira, tendo em vista o fato de que os sistemas tradicionais foram de natureza lenta e burocrática e não conseguem atender às necessidades dos pobres. O uso de dados de satélite e IA na subscrição garante mais precisão e a extensão do alcance, tornando o seguro agrícola mais acessível e flexível.

Segmentação de mercado de seguros agrícolas

Por tipo

Com base no tipo, o mercado global pode ser categorizado em colheita/mpci, colheita/granizo e gado

• Crop/MPCI:O seguro cultivado multi-peril (MPCI) oferece cobertura muito extensa contra diferentes riscos, como seca e inundações, pragas e doenças, oferecendo um pacote inteiro para os agricultores. É um dos tipos de seguros mais populares entre os agricultores em vários países devido à ampla cobertura e apoio ao subsídio do governo. O MPCI ajuda a estabilizar a renda das fazendas, pois compensa esses agricultores por reduções de rendimento além da extensão média. Esse seguro incentiva o aumento dos investimentos na produção de alto rendimento.
• Crop/granizo:Esse tipo de seguro de granulação de culturas foi projetado para cobertura muito precisa de danos, cobrindo os danos causados ​​por granizo. Isso acontece mesmo enquanto as condições climáticas são mais favoráveis. A maior parte é comprada como o complemento de apólices de seguro de culturas mais abrangentes. Na maioria das vezes, está disponível em regiões onde as tempestades de granizo visitam de maneira aleatória e de alta frequência. O pagamento é rápido, permitindo que os agricultores se recuperem de lesões extensas, mas localizadas.
• Gado:O seguro no gado protege principalmente os agricultores de perder seus animais quando os eventos incluem acidentes, doenças, calamidades naturais ou riscos de roubo. Também pode ser usado para ajudar a estabilizar esse setor de gado, especialmente em economias rurais que, de outra forma, dependem amplamente de criação de animais. O animal individual ou um grupo de animais pode ser coberto pela política, dependendo das necessidades desse agricultor. Os crescentes surtos de doenças aumentaram a demanda por esse seguro.

Por canal de distribuição

Com base no canal de distribuição, o mercado global pode ser categorizado em Bancassurance, Digital & Direct Channel, Broker and Agency

• Bancassurance:O Bancassurance é uma parceria na qual os produtos de seguros para a agricultura são comercializados por meio de bancos e instituições financeiras para o uso de agricultores, que assim acessam o seguro em conjunto com a transações de negócios financeiros. O canal se baseia essencialmente na confiança existente do cliente e no apelo em massa a regiões distantes. Agora está se desenvolvendo devido a serviços agrupados e procedimentos fáceis de inscrição.
• Canal digital e direto:O canal digital e direto permite que os agricultores comprem produtos de seguro on -line através de sites, aplicativos móveis e plataformas de seguradoras. Isso resulta em um processo de compra mais fácil e rápido, juntamente com informações transparentes e acessibilidade a esses serviços nos cantos distantes. Com o uso de smartphones e a alfabetização digital, esse canal se desenvolveu rapidamente. Ajuda com fácil gerenciamento de contas de políticas e acordos de reivindicação mais rápidos.
• Corretor:Os corretores funcionam como intermediários entre os agricultores e as seguradoras, no sentido de prestar assistência aos agricultores sobre quais produtos de seguro agrícola são mais adequados às suas necessidades. Eles desempenham um papel importante na educação dos clientes e na compreensão dos intrincados técnicos do setor de seguros. Com seu vasto conhecimento das redes locais, os corretores aprimoram a confiança do cliente. Sua intervenção no processo aumenta a penetração do mercado, especialmente em áreas rurais que foram negligenciadas até o momento.
• Agência:Uma agência é um canal de agentes licenciados que vendem seguro agrícola em nome de companhias de seguros. Esses agentes fornecem um toque humano, oferecendo consultas presenciais e soluções de ajuste personalizado para os agricultores. As agências são eficazes em áreas com baixa penetração digital e pouco conhecimento de seguro. Em muitas regiões em desenvolvimento, elas continuam sendo o comprador em massa.

Dinâmica de mercado

A dinâmica do mercado inclui fatores de direção e restrição, oportunidades e desafios declarando as condições do mercado.

Fator determinante

"O crescimento do mercado se intensifica à medida que os riscos climáticos impulsionam a demanda"

Essas catástrofes climáticas extremas têm um impacto devastador na produção agrícola, aumentando as incidências de inundações, secas e ciclones sem precedentes. Esses tipos de padrões climáticos incertos tornam a agricultura propensa a riscos e obriga os agricultores a encobrir suas perdas financeiras usando o seguro. O seguro na agricultura não apenas mitiga os danos, mas também desempenha seu papel na renda constante em condições adversas. Portanto, uma crescente preocupação com a vulnerabilidade climática foi encontrada como um gatilho suficiente para o crescimento intensificador do espaço para o seguro agrícola.

"O crescimento do mercado se expande à medida que os subsídios do governo aumentam a acessibilidade"

Os governos da maioria dos países do mundo estão agora subsidiando ou incentivando os agricultores para adotar o seguro agrícola, a fim de aumentar seu acesso a essa proteção. Os requisitos financeiros iniciais para as obrigações premium são reduzidos, tornando o seguro acessível para um fazendeiro pequeno ou marginal. Tais esquemas de patrocínio do governo estimulam a participação para seguradoras privadas no mercado e desenvolvem seguros mais adequados a esses segmentos. Assim, essas políticas sempre ajudam o mercado a expandir, portanto, aumentando a penetração do seguro no setor agrícola.

Fator de restrição

"O crescimento do mercado enfrenta desafios devido à baixa conscientização"

A falta de conscientização e compreensão entre os agricultores forma uma das principais restrições do crescimento do mercado de seguros agrícolas. Esses fenômenos afetam amplamente as áreas rurais e subdesenvolvidas. A maioria dos agricultores não conhece e não entende o valor do seguro, termos e procedimentos envolvidos na reivindicação. Consequentemente, a taxa de aceitação é baixa. Como complicações adicionais, eles experimentam acesso limitado a serviços financeiros e níveis de alfabetização ruins. Mesmo produtos de seguro muito bem projetados não atendem ao seu potencial nessas áreas.

OPORTUNIDADE

"O crescimento do mercado acelera com inovações orientadas pela tecnologia, aumentando a eficiência"

Uma oportunidade importante para o mercado de seguros agrícolas será o uso de tecnologias de ponta, como imagens de satélite, drones e inteligência artificial. Essas tecnologias aumentarão muito a precisão na avaliação, monitoramento e processamento de reivindicações de risco. As soluções orientadas para a tecnologia tornam os processos de seguro mais eficientes e atraentes para os agricultores. Além disso, as plataformas digitais permitem o alcance em áreas remotas e carentes. Essa evolução da tecnologia é uma excelente maneira de expandir o mercado e a inovação da mesma forma.

DESAFIO

"O crescimento do mercado é dificultado pelos desafios de verificação de reivindicações e confiabilidade dos dados"

Grande parte do seguro agrícola é desafiado pela dificuldade de avaliação e verificação de perdas de reivindicações. Rendimentos imprevisíveis e diferentes locais das fazendas continuam a complicar o processo de reivindicações; Isso resulta posteriormente em atrasos e disputas. Como uma complicação adicional, há muitos dados não confiáveis ​​no mercado; Assim, a avaliação e os preços de risco se tornam muito complexos. Isso se torna um desafio de confiar entre os agricultores e, portanto, os desencorajaria a participar de tais esquemas.

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• AMÉRICA DO NORTE

"O crescimento do mercado na América do Norte prospera em tecnologia, apoio do governo e conscientização"

A América do Norte possui a principal participação no seguro agrícola devido à rede de seguros desenvolvida, práticas agrícolas avançadas, apoio favorável ao governo e conscientização dos agricultores sobre o seguro, com uma alta penetração de seguro agrícola nesse sentido. A integração de tecnologia merece menção especial e facilitou bastante o crescimento desse mercado, juntamente com as parcerias público-privadas. O mercado de seguros agrícolas dos Estados Unidos está no topo das regiões da América do Norte, com uma variedade de programas de seguros de culturas federais e modelos de seguros inovadores com os mercados americanos de seguros agrícolas. O EUA é um participante importante nesse setor entre os países norte -americanos, com políticas mais amplas de adoção e desenvolvimento em relação ao seguro agrícola.

• EUROPA

"O crescimento do mercado na Europa prospera em subsídios, resiliência climática e tecnologia"

A Europa afeta o mercado de seguros agrícolas com uma mistura de esquemas apoiados pelo governo e provedores de seguros privados. Vários países europeus emitem subsídios e programas de apoio para promover a participação dos agricultores. Outra preocupação que está sendo abordada na região é o produto de seguro resiliente ao clima contra ameaças induzidas pelo clima. Avanço tecnológico e estruturas regulatórias sólidas ajudam ainda mais o crescimento e a credibilidade do mercado na Europa.

• ÁSIA

"O crescimento do mercado na Ásia sobe com conscientização, digitalização e parcerias público-privadas"

As iniciativas da Ásia para treinar agricultores para a conscientização sobre produtos agrícolas têm um impacto esmagador no mercado de seguros agrícolas. Vários países desenvolveram ou estão implementando esquemas abrangentes de seguros direcionados especificamente para riscos relacionados ao clima. Principalmente, a Índia e a China implementaram esquemas de seguro de culturas em larga escala. Dada a extensão da agricultura na região e iniciativas na digitalização de áreas rurais, aumenta oParticipação de mercado de seguros agrícolasaceitação. A criação de acesso e acessibilidade de produtos de seguro, particularmente por meio de parcerias público-privadas, ajudarão bastante a melhorar a situação.

Principais participantes do setor

"O crescimento do mercado acelera à medida que os principais atores inovam, expandem e aprimoram a acessibilidade"

Os principais participantes do setor impulsionam o mercado de seguros agrícolas, movendo -se com produtos de seguros inovadores, adotando tecnologias avançadas e ampliando o cenário global. Essas empresas estão implementando ferramentas digitais, como imagens de satélite, avaliação de risco baseada em IA e plataformas móveis para aumentar a eficiência e a experiência do usuário. Os canais de distribuição excepcionais e parcerias com governos e instituições financeiras reforçam a penetração de seguros em regiões sub -representadas. Em essência, por investimentos contínuos em pesquisa e desenvolvimento, esses jogadores estabelecem a tendência e evoluem com as necessidades em constante mudança dos agricultores. Seus esforços contínuos promovem a concorrência, além de garantir soluções abrangentes e de seguro agrícola abrangentes e personalizadas.

Lista das principais companhias de seguros agrícolas

• Picc (China)
• Zurique (Suíça)
• Chubb (EUA)
• Sompo (Japão)
• QBE (Austrália)

Desenvolvimento principal da indústria

Abril de 2024: Lançamento da plataforma FarmCommand da Farmers Edge, que integra imagens de satélite, análise orientada pela IA e dados meteorológicos para avaliação de riscos e gerenciamento de reivindicações. O sistema aprimora o monitoramento em tempo real das condições da colheita, permitindo que as seguradoras otimizem a subscrição, automatizem o processamento de reivindicações e melhorem a precisão da previsão de risco.

Cobertura do relatório

O estudo abrange uma análise SWOT abrangente e fornece informações sobre desenvolvimentos futuros no mercado. Ele examina vários fatores que contribuem para o crescimento do mercado, explorando uma ampla gama de categorias de mercado e uma aplicação potencial que pode afetar sua trajetória nos próximos anos. A análise leva em consideração as tendências atuais e os pontos de virada histórica, fornecendo uma compreensão holística dos componentes do mercado e identificando possíveis áreas de crescimento.

Este relatório de pesquisa examina a segmentação do mercado usando métodos quantitativos e qualitativos para fornecer uma análise completa que também avalia a influência das perspectivas estratégicas e financeiras no mercado. Além disso, as avaliações regionais do relatório consideram as forças de oferta e demanda dominantes que afetam o crescimento do mercado. O cenário competitivo é detalhado meticulosamente, incluindo ações de concorrentes significativos do mercado. O relatório incorpora técnicas de pesquisa não convencionais, metodologias e estratégias -chave adaptadas para o quadro de tempo antecipado. No geral, oferece informações valiosas e abrangentes sobre a dinâmica do mercado, profissionalmente e compreensivelmente.