終身保険の市場規模、シェア、成長、業界分析、タイプ別（非参加終身保険、参加終身保険およびその他）、アプリケーション別（代理店、ブローカー、銀行窓販、デジタルおよび直接チャネル）および2032年までの地域予測

更新日: 13 November 2024

終身保険市場レポートの概要

世界の終身保険市場規模は 2023 年に急速に XX 倍拡大し、市場は 2032 年までに XX 倍大きく成長すると予測されており、予測期間中に驚異的な CAGR XX を示しています。

終身保険は、保険契約者に生涯にわたる保障と、一定の保険料と年々増加する現金手数料部分による保証された死亡保障を提供します。市場の主要企業は、研究開発を通じてイノベーションを推進し、政策に基づいて提供されるサービスを強化し、広範な流通ネットワークを確立しています。顧客中心の商品の開発、保険契約者のメリットと柔軟性の向上、運用コストの削減に重点が置かれています。種類によって、無配当保障と有配当終身保障に分類されます。アプリケーションごとに、代理店、ブローカー、銀行窓販、デジタルおよびダイレクト チャネルにセグメント化されます。戦略的パートナーシップ、デジタル システムへの投資、持続可能な実践により、市場の機能と積極的な利益がさらに強化されます。

新型コロナウイルス感染症による市場成長への影響、財政不安によるパンデミックで抑制

新型コロナウイルス感染症（COVID-19）の世界的なパンデミックは前例のない驚異的なものであり、市場ではパンデミック前のレベルと比較してすべての地域で需要が予想を下回っています。 CAGR の上昇を反映した市場の急激な成長は、市場の成長と需要がパンデミック前のレベルに戻ったことによるものです。

新型コロナウイルス感染症（COVID-19）のパンデミックは、終身保険市場全体を襲いました。経済的不確実性と雇用の喪失により可処分所得が減少し、その結果、多くの人が保険の加入を遅らせたり、キャンセルしたりする結果となりました。保険会社のほとんどは、ロックダウンやその他の運営上の困難に直面し、代理店やブローカーなどの従来の収入経路の混乱を経験した。さらに、パンデミックにより死亡率が上昇し、特派員への保険金支払いが急増し、報道機関の財政を圧迫しました。社会的距離を確保したいという要望によりデジタル チャネルへの移行が促進されましたが、仮想的な変革を経験する準備ができていない一部の保険会社にとって移行は問題を引き起こし、さらに市場の成長と安定性に影響を与えることは十分に実証されています。

最新トレンド

"エッジ コンピューティングの統合を活用して市場の成長を促進する"

現在、終身保険市場で起こっている最新のトレンドには、デジタル化への注目の高まりが含まれます。これは、保険会社が補償範囲や顧客とのやり取りをスムーズに制御するためにオンライン システムを強化するにつれて、保険契約のカスタマイズにおける革新があり、その傾向がますます高まっています。これにより、より柔軟な補償オプションが可能になり、個人のニーズに合わせてより適切に調整できるようになり、従来の補償を超えてコストを追加するために、保険会社によってより多くの福利厚生プログラムや財務計画ツールが統合されています。持続可能で倫理的な投資への関心が高まる中、企業は社会的に責任のある資金調達ポートフォリオの先頭に立っている。情報分析と AI の向上により、市場内でのパフォーマンスとカスタマイズされた調査を通じて、リスク評価と顧客サービスを向上させることができます。

終身保険市場セグメンテーション

タイプ別

タイプに基づいて、市場は非参加型ホールライフ、参加型ホールライフ、その他に分類できます。

• 無配当終身保険: タイプに基づいて、終身保険市場はさらに無配当終身保険に分類されます。無配当終身保険では、保険契約者に配当金が支払われません。この種の保証は、死亡保険金、固定保険料、固定率で増加する現金価値部分で構成され、安定した予測可能な補償を提供します。
• 参加型ホールライフ: タイプによって、さらに参加型ホールライフに分類できます。これには、保険契約者に配当金を支払う要素が含まれます。配当により保険料が減額され、現金価値が増加したり、追加の保険に加入したりできるため、柔軟性が高まり、無配当の保険​​よりも大きな利益が得られる可能性が高まります。

アプリケーション別

アプリケーションに基づいて、市場は代理店、ブローカー、銀行窓販、デジタルおよびダイレクト チャネルに分類できます。

• 代理店: 用途に応じて、終身保険市場は代理店に分割される場合があり、保険契約は認可された販売代理店を通じて販売されます。これらの販売代理店は、カスタマイズされたサービスを提供し、顧客が補償オプションを理解できるよう支援することで、個人のニーズに合わせて保険をカスタマイズすることを支援し、顧客の思考と満足度を向上させます。
• ブローカー: 用途により、終身保険市場は、保険会社と顧客の間の仲介者として機能するブローカーに分類される場合があります。ブローカーは、複数の保険会社から多数の代替保険を提供しています。公平なアドバイスを提供し、お客様が経済的ニーズや保障のニーズに合った最適な保険を見つけられるようお手伝いします。
• 銀行窓販: 申請により、終身保険は銀行窓販に分割され、保険サービスは銀行を通じて提供されます。この提携により、銀行グループの顧客は保険契約を直接購入できるようになり、金融機関が現在の顧客ベースを活用して完全な金融サービスに簡単にアクセスできるようになります。
• デジタル チャネルと直接チャネル: アプリケーションによって、終身保険市場はデジタル チャネルと直接チャネルに分類でき、規制はオンラインまたは直接広告を通じて直接販売されます。このチャネルは、顧客に補償商品の調査、検討、購入をセルフサービスで行う利便性を提供するため、多くの場合、保険会社にとってはより迅速な取引とより低い諸経費をもたらします。

推進要因

"市場の成長を促進するための長期的な財務上の安全性と安定性に対する需要の高まり"

長期的な経済的安全に対する欲求が、終身保険市場の成長を推進する主な原動力です。消費者は、特に経済的不確実性の時代に、確実に死ぬまでの祝福と現金コストの蓄積を保証する信頼できる投資を求めています。補償の存在全体が、固定費の利用と予測可能なコイン料金の増加を通じて安定性をもたらし、家族のために安全な金銭的基盤を探している個人にとって非常に魅力的です。この需要は、資産計画と資産移転の重要性に対する意識の高まりによってさらに拍車がかかり、将来の経済的希望を計画する人々にとって、ライフスタイル保険全体が非常に魅力的な選択肢となっています。

"市場の成長を促進するデジタル テクノロジーの改善"

デジタル テクノロジーの進歩により、終身保険市場は根本的に変化しています。保険会社の買い物方法が変わり、購入者のエクスペリエンスが向上し、保険契約管理ツールへの簡単な入力が容易になります。 AI を活用したリスク評価や自動引受戦略などのイノベーションにより、プロセスがより効率的かつパーソナライズされたものになります。これにより、リーチの拡大と顧客エンゲージメントの効率化が促進され、保険会社が新しい市場セグメントに成長し、顧客の嗜好の変化により敏感に対応できるようになります。このテクノロジーの統合により、最も効果的な運用効率が向上するだけでなく、シームレスなテクノロジー主導のエクスペリエンスに対する新たな顧客の期待にも応えることができます。

抑制要因

"高額な保険料と保険契約の複雑さが市場の成長を妨げる可能性がある "

保険料価格は他の多くの保険商品と比べて比較的高く、これが終身保険市場の大きな抑制要因となっています。完全な生存補償は比較的高価であるため、特に経済的に困難な時期には、多くの消費者にとって障害となる可能性があります。さらに、終身保険の規定は本質的に複雑であるため、長期的なメリットや特徴を理解するのが難しいと考えられる潜在的な購入者にとって、これが妨げとなる場合があります。この複雑さは通常、意思決定プロセスの長期化と経済アドバイザーへのより迅速かつ強力な依存をもたらし、一部の消費者にとっては市場アクセスをさらに複雑にします。結果として、これらすべての要因が市場の成長を制限し、一般的な導入率を低下させることになります。

終身保険 市場地域の洞察

市場は主に、ヨーロッパ、ラテンアメリカ、アジア太平洋、北米、中東とアフリカに分類されます。

"確立された保険インフラにより北米が市場を支配"

北米は、確立された保険インフラ、顧客の高い認知度、堅固な財務安定性により、終身保険市場シェアを独占しています。この地域は、金融証券商品や幅広い保険サービスに対する膨大な需要を特徴とする成熟市場によっても推進されています。さらに、北米の購入者は可処分所得が高いため、終身保険への投資に役立ちます。不可欠な保険組織、高度な仮想構造の存在は、市場の浸透とブームを公平にサポートします。有利な規制枠組みと営利企業環境も、この四半期の拡大とイノベーションに貢献しています。

主要業界のプレーヤー

"イノベーションとグローバル戦略を通じて状況を変革する主要企業"

終身保険市場で事業を展開する主要企業は、研究開発、補償サービスの充実、強力な販売ネットワークの確立を通じてイノベーションの推進に取り組んでいます。彼らは、消費者中心の商品、保険契約者の特典と柔軟性の改善、コスト削減の取り組みに重点を置いています。デジタル システムへの戦略的パートナーシップと投資により、市場における地位と競争力がさらに強化されます。

プロファイリングされた市場参加者のリスト

• アビバ (英国)
• プルデンシャル PLC (英国)
• オールステート (米国)

産業開発

2023 年 4 月: ニューヨーク ライフは、ミレニアル世代向けのまったく新しい商品ライン、柔軟な保険料支払いオプション、より簡単なオンライン管理ツールを追加して、終身保険市場を拡大しました。この商品は若々しいものであるため、この特定の終身保険分野における顧客の嗜好の変化により柔軟に対応できます。

レポートの対象範囲

このレポートは、読者が世界の終身保険市場をさまざまな角度から包括的に理解できるようにすることを目的とした歴史分析と予測計算に基づいており、読者に十分なサポートを提供します' < /span>戦略と意思決定。また、この調査は SWOT の包括的な分析で構成されており、市場内の将来の発展についての洞察を提供します。それは、今後数年間の市場の軌道に影響を与える可能性のあるイノベーションの動的なカテゴリーと潜在的な分野を発見することにより、市場の成長に貢献するさまざまな要因を調査します。この分析には、最近の傾向と歴史的な転換点の両方が考慮されており、市場の競合他社の全体的な理解を提供し、成長可能な分野を特定します。この調査レポートは、定量的および定性的方法の両方を使用して市場の細分化を調査し、市場に対する戦略的および財務的観点の影響も評価する徹底的な分析を提供します。さらに、レポートの地域評価では、市場の成長に影響を与える支配的な需要と供給の力が考慮されています。主要な市場競合他社のシェアなど、競争環境が細心の注意を払って詳細に説明されています。このレポートには、予想される期間に合わせて調整された型破りな研究手法、方法論、主要な戦略が組み込まれています。全体として、市場の動向に関する貴重かつ包括的な洞察を専門的にわかりやすく提供します。