タイプ（人間のアドバイザリー、ロボアドバイザリー、ハイブリッドアドバイザリー）およびアプリケーション（銀行、投資管理会社、取引および交換会社、証券会社、その他）および地域予測2033による、富管理市場規模、シェア、成長、および業界分析、2033年までの予測。

ウェルスマネジメント市場の概要

世界の資産管理市場の規模は2025年に1102183.78億米ドルであり、2033年に18937463億米ドルに触れると予測されており、2025年から2033年にかけて7.0％のCAGRを示しました。

資産管理のサービスは、財務計画と投資ポートフォリオ管理と、富とその譲渡の成長と保存を支援することを目的とするさまざまな統合された金融サービスを組み合わせています。このサービスの目的は、家族と一緒に高い富裕層を持つ個人が世代間で富を開発および保護し、移動させるのを支援することです。ウェルスマネジメントの専門家は、投資の推奨事項と退職計画と不動産計画、税の最適化サービスを含む個別に調整されたサービスを提供します。  

ウェルスマネジメント市場は、個人の富の増加、技術の進歩、高度な金融製品ソリューションの要件など、3つの基本的要因により、世界的な傾向が増加していることを示しています。市場は、クライアントの資産価値と地理的範囲を通じて領域を決定しながら、人間のアドバイザリーとロボおよびハイブリッドのアプローチに基づいて認識された異なるセグメントに機能します。金融業界は、デジタル化と持続可能な投資慣行であり、クライアント向けのカスタマイズされた金融ソリューションである3つの主要な市場動向に焦点を当てています。  

ウェルスマネジメントにより、世界中の地域の個人や機関が資産を構築することができますが、北米は、開発された金融システムと多数の裕福な人々を通じて市場スペースを支配しています。アジアの新興市場の急速な発展は、経済の拡大と世界の金融市場の機会の増加のために継続されています。業界は技術統合を通じて変革し、世界中の顧客がよりアクセスしやすく効率的なウェルス管理サービスにアクセスできるようにします。

Covid-19の衝撃 

ウェルスマネジメント市場業界は、Covid-19パンデミック中の封鎖と制限により、悪影響を及ぼしました。

世界のCovid-19パンデミックは前例のない驚異的であり、市場はパンデミック以前のレベルと比較して、すべての地域で予想外の需要を経験しています。 CAGRの増加に反映された突然の成長は、市場の成長と需要がパンデミック以前のレベルに戻ることに起因しています。

Covid-19のパンデミックは、現在のビジネスパターンを早め、迅速な組織の変革を確保することにより、資産管理市場に大きな混乱をもたらしました。極端な株式市場は、パンデミックが始まった直後に投資家の心配の増加と組み合わされた資産価格の低下と組み合わされています。投資家はリスク管理にもっと集中する必要があり、ポートフォリオが異なる投資に広がるため、ポートフォリオの調整に迅速な実装が必要でした。デジタルプラットフォームに基づくウェルスマネジメントソリューションは、パンデミックの結果として劇的に成長しました。ロックダウンとソーシャル距離のためにデジタルプラットフォームと通信インフラストラクチャをアップグレードすることを余儀なくされた企業は、ロボアドバイザーと仮想クライアントの会話方法の採用を実装しました。財務計画は、即時の金銭的問題を引き起こしたにもかかわらず、不動産計画、ヘルスケアコスト、および緊急資金の重要性に焦点を当てているにもかかわらず、パンデミックのために批判的なレビューを受けました。

最新のトレンド

"ESGは、市場の成長を促進するための投資"

ESG投資への傾向は、投資家が金銭的利益を提供しながら道徳的原則をサポートするためにお金を望んでいるため、富管理に大きな顕著な能力を高めています。投資家は、気候変動やリソースの制限、およびビジネスの透明性と説明責任に焦点を当てたガバナンス要素など、環境要素間の統合分析を通じて選択を行います。今日の市場では、機関とともに、富裕層が社会的に有益で環境に配慮した戦略を通じて利益を生み出す金融ポートフォリオに投資しています。 ESGの要因は、持続可能性教育が規制の変化とともに増加し、ESG要因が長時間のスケールにわたって資産のリターンを改善する方法をよりよく理解しているため、過去10年間で投資決定の推進力になりました。

ウェルスマネジメント市場セグメンテーション

タイプごとに

タイプに基づいて、グローバル市場は、人間のアドバイザリー、ロボアドバイザリー、ハイブリッドアドバイザリーに分類できます。

• 人間の助言：人間の富のアドバイザーの個人的なサービスは、個人的およびカスタマイズされたアプローチにおける財務ガイダンスと投資ポートフォリオ管理のための従来の方法を実装しています。

• Robo Advisory：Robo-Advisory Serviceは、投資のための自己操作管理システムとともに、自動アルゴリズム駆動型の財務ガイダンスを提供します。

• ハイブリッドアドバイザリー：ハイブリッドアドバイザリープラットフォームは、人間のアドバイザープロフェッショナリズムと自動化されたロボアドバイザーテクノロジーを統合します。

アプリケーションによって

アプリケーションに基づいて、グローバル市場は銀行、投資管理会社、取引および交換会社、証券会社、その他に分類できます。

• 銀行：銀行が提供するウェルスマネジメントサービスは、現在のクライアントとの関係と製品の完全なラインを利用することにより、金融業務を支援します。

• 投資管理会社：高ネットの個人と機関は、ポートフォリオ管理の専門サービスの支払いと投資アドバイザリーソリューションを専門とする投資管理会社の恩恵を受けます。

• 取引および交換会社：取引および交換会社は、市場活性顧客に資産管理ソリューションを提供することにより、他の金融商品とともに証券の取引を処理します。

• 証券会社：仲介サービスの地位を通じて、証券会社は投資家と対話して、クライアントが証券市場にアクセスし、資産管理ソリューションを提供するのを支援します。

• その他：ファミリーオフィスは、独立したファイナンシャルアドバイザー、テクノロジープロバイダー、および他のさまざまなエンティティとともに、より大きな資産管理エコシステム内に存在するエンティティの多様なネットワークを形成します。

市場のダイナミクス

市場のダイナミクスには、運転と抑制要因、機会、市場の状況を示す課題が含まれます。                          

運転要因

"市場を後押しするために、ネットの豊富な個人を増やします"

富裕層の増加する個人は、資産管理市場の成長における主要な成長要因です。世界的な経済成長は、発展途上市場と新興市場全体に広がり、人々の間で富の蓄積が増加し、顧客ベースの可能性が高まっています。人口統計パターンの変化により、カスタマイズされた財務計画サービス、税務アドバイスや不動産管理サービスなど、高度な金融ソリューションの市場需要が増加します。人々の富の保存と成長のニーズの増大は、富裕層が顧客ベースを拡大し、新しい産業ソリューションで市場開発を促進するための貴重な機会を生み出します。

"市場を拡大するための世代の富が移転します      "

団塊世代から次世代への世代間の富の計画された移転は、今後数年間の大幅な成長を通じて富管理市場を拡大します。人口シフトは、受け取った富の管理に関するガイダンスを求めている相続受益者のニーズにより、専門的な金融サービスのかなりの市場需要を生み出します。ウェルスマネジメント業界は、Gen Zとミレニアル世代の投資家を対象とした2つの戦略を通じて適応します。デジタルインターフェイスを提供し、社会的投資の選択肢を提供します。ウェルストランスファーは、税の最適化戦略と金融教育を伴う複雑な不動産計画を要求しており、これが諮問サービスの拡大と革新的な富管理の機会につながります。

抑制要因

"厳格で進化する規制により、市場の成長が妨げられます"

ウェルスマネジメント市場は、複雑で絶えず変化する規制環境内で運営されています。市場は、投資家を守り、市場の状況を守るために変化し続ける厳格な規制のために、大幅な成長制限に直面しています。追加の規則により、ビジネスエンティティは、コンプライアンスのために法的および運用上のインフラストラクチャに多額の資金を費やすことを強制します。新しい規制を実装するための要件は、ビジネスリソースを市場のイノベーションとクライアント関連の運用から引き離します。将来の規制の変更は、不明確な性質のために、運用上の課題を生み出し、投資を阻止します。ウェルスマネジメントサービスの拡大は、国境を越えた取引やデータ保護の規則を含む、多面的な規制からの障壁に直面しています。

機会

"市場における製品の機会に対する全体的な財務計画に対する需要の増加"

全体的な財務計画に対する需要の高まりは、資産管理会社にとって重要な機会を提供します。クライアントの経済的成功は、現在の財政生活のあらゆる分野を組み合わせたソリューションが必要なため、投資収益を超えています。退職計画は、税の最適化、不動産計画、教育資金、およびデジタル資産管理とともに、クライアントの要件を構成します。統一されたアプローチは、組織がサービス価値を高めながら、より強力なクライアント債を確立するのに役立ちます。この市場の位置により、金融会社はクライアント全体のニーズに基づいてカスタマイズされた財務戦略を構築することで、ビジネスの拡大とともに持続的な顧客ロイヤルティを生み出します。包括的なサービス提供は、企業が市場の区別を生み出し、財務上の進歩を通じて顧客との金融パートナーシップステータスを確立するのに役立ちます。

チャレンジ

"デジタルプラットフォームで信頼とセキュリティを維持することは、消費者にとって潜在的な課題になる可能性があります"

一方、デジタルプラットフォームへの富管理の移行は、消費者の信頼管理とセキュリティの提供に関する困難を生み出します。クライアントが電子ポータル、モバイルアプリケーション、および自動化されたシステムに依存しているため、金融セキュリティは、プライバシー侵害、サイバーセキュリティ攻撃、および潜在的な詐欺活動にさらされます。サイバーの脅威がますます複雑になっているため、人々は自然にデジタルプラットフォームに機密情報を提供する不快感を感じています。資産管理会社は、クライアントを自信を持たせるために、透明なデータ保護方法とオープン通信システムとともに、包括的なセキュリティプロトコルを確立する必要があります。デジタルウェルスマネジメントソリューションの採用には、採用を獲得し、永続的なクライアントとの関係を築くために、市場に対する消費者の懸念に対処する必要があります。

ウェルスマネジメント市場の地域洞察

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• 北米

グローバルウェルスマネジメント市場は、高度な金融インフラストラクチャと高度なテクノロジーの採用と組み合わされた、富裕層の個人の人口が多いため、北米が支配的な力として存在しています。北米が金融機関と堅牢な規制の枠組みの両方を確立しているため、安定した洗練された市場が存在します。オンラインプラットフォームは、Robo-Advisorsとともに、現代の技術的クライアントにサービスを提供するため、米国のウェルスマネジメント市場全体でデジタルウェルスマネジメントソリューションの主要な部分を形成しています。この地域は、住民が複雑な資産管理要件を提示しているため、カスタマイズされた財務計画とユニークな資産管理サービスに対する実質的なコミットメントを維持しています。

• ヨーロッパ

ヨーロッパの資産管理部門は、国が個別の規制を実施し、クライアントは文化的背景に基づいて異なる好みを示しているため、多様な市場を特徴としています。   英国とスイスは民間銀行を支配していますが、ヨーロッパ諸国は、技術がより一般的になるにつれて彼らの総国所得が増加しているため、依然として拡大を経験しています。 ESG要因が投資選択の決定に重要な役割を果たすため、持続可能で社会的に責任ある投資戦略が地域全体でますます人気があります。市場は、特により高い透明性とクライアントの安全要件を導入したMiFID IIを通じて、規制の調和方法を通じて変化を経験しました。欧州市場では、特に都市の顧客の間で、デジタルウェルスマネジメントソリューションを増加させる速度で採用しています。

• アジア

グローバルな資産管理の最速の成長は、高速経済発展と特に中国とインドでの高い富裕層の個人の数の拡大により、アジア太平洋地域で発生します。この地域の市場は、異なる金融開発レベルのために機会と規制のハードルを同時に作成する多様な特性を持っています。中流階級の人口と裕福な個人の両方が成長し続けるため、高度な複雑さの経験の需要を増やすことができます。テクノロジーの革新が依然として重要であるため、モバイルソリューションと並んでデジタルプラットフォームが地域全体に急速に広がり始めています。

主要業界のプレーヤー

"キープレーヤーが変革します""ウェルスマネジメント市場""イノベーションとグローバル戦略による景観"

戦略と市場開発の革新を通じて、企業の分野の市場プレーヤーは、ウェルスマネジメント市場を形成しています。これらの特定は、機能性と運用上の柔軟性の向上のためのよりスマートなテクノロジーの使用に加えて、設計、材料の産物、およびコントロールの進歩と見なすことができます。マネージャーは、新製品やプロセスの開発にお金を費やし、製造の範囲を拡大する責任を認識しています。この市場の拡大は、市場の成長の見通しを多様化し、多くの業界で製品に対する市場需要の増加を達成するのにも役立ちます。

トップマネジメント会社のリスト  

• ブラックロック（米国）
• UBS（スイス）
• アリアンツ（ドイツ）
• ヴァンガードグループ（米国）
• ステートストリートグローバルアドバイザー（米国）
• ピムコ（米国）
• フィデリティ投資（米国）
• axa（フランス）
• クレディスイス（スイス）
• Bny Mellon（米国）
• クレジットアグリコール（フランス）
• キャピタルグループ（米国）
• DWS（ドイツ）

主要な業界開発

2022：ハイブリッドアドバイザリーモデルは、現在のクライアントの更新された要件を正常に満たすため、ウェルスマネジメントにおいて重要になっています。ハイブリッドアドバイザリーモデルは、クライアントに最適なソリューションを提供するために、デジタルプラットフォームの利便性を人間のアドバイザーパーソナリティと結び付けます。経験豊富な専門家は、継続的なオンラインツールと自動化されたポートフォリオ監視サービスの利点を受け取るクライアントに、感情的な知性とともにパーソナライズされたアドバイスを提供します。このハイブリッドモデル内での人間のアドバイザー支援と自主投資サービスの融合は、自律的な管理の追求を完全に計画することを好む多数の金融クライアントを魅了し、採用を増やし、クライアントサービス方法を再設計します。

報告報告

このレポートは、読者が複数の角度からグローバルな資産管理市場を包括的に理解するのを支援することを目的とする歴史的分析と予測計算に基づいています。これは、読者の戦略と意思決定にも十分なサポートを提供するため、市場内の将来の発展のためのSWOTの包括的な分析を提供します。エンドユーザーが今後数年間でその軌跡に影響を与える可能性のあるイノベーションの動的なカテゴリと潜在的な分野を発見することにより、市場の成長に貢献するさまざまな要因を調べます。この分析には、最近の傾向と歴史的な転換点の両方が含まれ、市場の競合他社の全体的な理解を提供し、成長のための能力分野を特定します。

この調査レポートでは、定量的方法と定性的方法の両方を使用して、市場における戦略的および財政的視点の影響を評価する徹底的な分析を提供することにより、市場のセグメンテーションを検証します。さらに、レポートの地域評価は、市場の成長に影響を与える支配的な需要と供給の力を考慮しています。競争の激しい状況は、重要な市場競合他社の株式を含む細心の注意を払っています。このレポートには、予想される時間の枠組みに合わせて調整された型破りな研究技術、方法論、および重要な戦略が組み込まれています。全体として、それは専門的かつ理解できるように、市場のダイナミクスに関する貴重で包括的な洞察を提供します。