災害保険市場規模、シェア、成長、および業界分析（洪水保険、ハリケーンおよび竜巻用の暴風雨保険、地震保険、火山保険）および用途別（企業および住宅）および2032年までの地域予測

更新日: 28 November 2024

災害保険市場レポートの概要

2023 年の災害保険市場規模は 20 億 4,700 万米ドルでした。当社の調査によると、市場は 2032 年に 27 億 1,000 万米ドルに達すると予想されており、予測期間中に 3.20% の CAGR を示します。

大災害補償マーケットプレイスは、地震、ハリケーン、洪水などのハーブによる失敗や、テロや企業災害などの人為的活動からなる大規模で過剰な結果をもたらす活動による損失に対する保険を提供します。この地域は、金銭や災害に関するリスクを軽減し、すべての個人、団体、さらには政府の命を守る上で非常に重要です。気候変動と極端な活動の予測関係のおかげで、市場は成長します。主要なプレーヤーの中には、巨額の金銭的リスクを回避するために商品を適応させる国際的な保険会社や再保険会社があります。したがって、偶然の評価と事実分析の分野の進歩は、災害補償ソリューションの適切性と実現可能性を高めるのに役立ちます。

新型コロナウイルス感染症 (COVID-19) の影響: パンデミック デジタル ツールと事実分析の導入により市場の成長が加速

新型コロナウイルス感染症（COVID-19）のパンデミックは前例のない驚異的なものであり、市場ではパンデミック前のレベルと比較して、すべての地域で予想を上回る需要が発生しています。 CAGR の急激な上昇は、パンデミックが終息した後に市場の成長と需要がパンデミック前のレベルに戻ることに起因しています。

新型コロナウイルス感染症 (COVID-19) は、完全なリスク管理と事業継続計画の重要性を浮き彫りにすることで、災害保険市場の成長に大きな影響を与えました。パンデミックはシステミックリスクの認識を加速させ、国際的な混乱に対する補償範囲の再評価を引き起こしました。保険会社は、経済的不確実性を乗り越えると同時に、ルールと保険金請求戦略を調整するという課題に直面しました。この災害により、脅威の評価と制御のためのデジタル ツールと事実分析の導入が加速しました。さらに、それぞれのパンデミックや薬草の失敗に対処するために、より柔軟で適応的な保険の答えが必要であることを強調し、より優れた回復力と革新的な保険オプションへの企業規模の移行を促しました。

最新トレンド

"パラメトリック保険商品における先進テクノロジーの採用の増加と増加傾向が顕著な傾向となる"

大災害保険市場におけるトレンドの傾向は、危険評価と保険金請求処理のための知識を獲得する AI や機械を含む高度なテクノロジーの採用の増加で構成されています。激しい気象現象や自然災害に対処するために特別に作られたルールにより、天候貿易への適応がますます重視されています。さらに、市場では、事前定義されたトリガーに基づいてより迅速な支払いを提供するパラメトリック保険商品が急増しています。当局機関との協力的な取り組みと一歩進んだ危険モデリングも、壊滅的な出来事に対する企業の対応を形作るものです。

災害保険市場のセグメンテーション

タイプ別

災害保険市場に応じて、洪水保険、ハリケーンや竜巻に対する暴風雨保険、地震保険、火山保険などの種類が提供されます。

• 洪水保険: 水位の上昇や大雨などの洪水による損害を補償します。このセクションは、気候変動貿易と都市整備による洪水リスクの拡大により拡大しています。
• ハリケーンおよび竜巻に対する暴風雨保険: 風、雨、所持品の損害を含む、ハリケーンや竜巻による被害に対する安全を提供します。このセクションは、深刻な気候変動のリスクにさらされている地域では不可欠であり、偶然の流行と保険金請求処理の改善に重点を置いています。
• 地震保険: 構造上の損害や資産の欠損など、地震による損害を補償します。市場では、地震への関心が過度に高い地域で趣味が高まっており、保険会社は高度な危険評価と軽減技術を重視しています。
• 火山保険: 火山の噴火、降灰や溶岩の漂流による損害に対する保険を提供します。一般的ではありませんが、火山地域では非常に不可欠であり、保険会社は専門的なリスク管理と保険金請求の処理に重点を置いています。

アプリケーション別

市場は用途に基づいて企業と住宅に分かれています。

• ビジネス: 企業向け災害保険は、ハリケーン、地震、洪水、山火事などの自然災害による損失から商業住宅や事業を守ることを専門としています。この保険には、物的損害、企業の中断、法的責任の補償が定期的に含まれています。
• 住宅: 住宅災害補償は、同等の壊滅的な活動に備えて、個人の住宅や私物に保険を提供します。この補償は通常、家の形状、私有財産への損害、および家が居住不能になった場合のさらなる生活費を補償します。

推進要因

"安全性を求める人気の高まりが市場拡大を促進する "

気候変動は、ハリケーン、洪水、山火事とともに、異常に頻繁かつ激しい自然災害を引き起こしています。厳しい気候状況におけるこの上昇傾向は広範囲にわたり、財産やインフラへの壊滅的な被害のリスクを増大させます。その結果、このような損失を防ぐための完全な災害補償保険への要求が高まっています。保険会社も保険契約者も同様に、ますます予測不可能で破壊的な事態が発生した場合の経済的影響を管理するために、強力な補償の代替案を専門としています。 「大丈夫な安全性を求める」という人気の高まりにより、災害補償市場の拡大と革新が促進されています。

"市場の需要を促進するための規制枠組み "

政府の政策では、組織や不動産所有者が、特にハーブの失敗のリスクがある過度に危険な地域において、十分な災害補償を達成することを義務付けることがよくあります。これらの規制は、事業体がキャパシティを破壊する活動に備えて財政的に組織されていることを確認し、それによって金銭的損失を最小限に抑え、より迅速な回復を支援することを目的としています。このような義務を遵守することは、持ち物を保護し、法的責任を果たすために非常に重要です。高リスクゾーンでは、保険要件は、人々とより広範なネットワークの両方に対する障害による経済的影響を軽減するのに役立ちます。この規制の枠組みにより、大災害に対する完全な補償の需要が高まり、自然の危険に対するさらなる回復力が促進されます。

抑制要因

"市場の成長を制限するために災害補償ポリシーの保険を限定する"

災害補償保険の限定された保険は、その魅力と有効性に大きな影響を与える可能性があります。多くの保険には、特定の形態の失敗、地理的制限、保険の上限など、いくつかの除外事項や境界線が設けられています。たとえば、一部の保険では、地震や洪水などのポジティブな過剰リスク事象を回避できない場合や、保険金の支払い額に制限を課す場合があります。これらの制限により、保険契約者の傾向がなくなり、補償の知覚料金が削減されます。その結果、人々や企業は巨額の損失に対して十分な補償を受けられず、ガイドラインの魅力が大幅に低下する可能性があります。補償におけるこの障害は、危険を完全に軽減し、一次故障全体を通じて保険契約者のニーズを完全に満たす災害保険の能力を損なうことになります。

災害保険市場の地域別洞察

市場は主にヨーロッパ、ラテンアメリカ、アジア太平洋、北米、中東とアフリカに分類されます。

"ハーブの失敗の頻度と深刻さが加速しているため、北米が市場を支配している"

北米の大災害保険市場シェアは、ハリケーン、山火事、洪水などのハーブ障害の頻度と深刻さが加速しているため、拡大しています。ミュンヘン再保険、スイス再保険、バークシャー・ハサウェイなどの主要企業が近隣にあり、高度な危険管理ソリューションと補償範囲を提供しています。この市場の特徴は、天候為替に伴う危険に対処する包括的なルールや先進的な商品に対する需要の高まりです。強化された事実分析と時代の採用により、偶然の評価と請求処理が強化されています。規制の変更と持続可能性への焦点も市場のダイナミクスを形成しており、保険会社がより回復力と適応力のある保険の答えを拡大するよう促しています。

主要業界のプレーヤー

"主要企業は、世界的な実績、情報分析能力、企業の深い専門知識を活用して、強力な保険と強力な危険制御の答えを提供します"

災害補償市場の主要企業には、壊滅的なリスクへの対応における豊富な知識が認められている世界的な主要再保険会社であるアリアンツ、リバティ ミューチュアル、オールステートが含まれます。バークシャー・ハサウェイとロイズ・オブ・ロンドンは、過剰なチャンスのシナリオに特化した保険と革新的なソリューションを提供しています。さらに、AXA XL やチューリッヒ保険などの企業は、高度なリスク評価機器を備えた総合的な災害保険を提供しています。これらの企業リーダーは、世界的な実績、情報分析能力、企業に関する深い専門知識を活用して、強力な保険と強力な危険制御の答えを提供し、ハーブや人為的な失敗によって引き起こされる複雑で厳しい状況に対処します。

プロファイリングされた市場参加者のリスト

• AIG (米国)
• アリアンツ (ドイツ)
• AXA (フランス)
• バークシャー・ハサウェイ (米国)
• ロイズ オブ ロンドン (英国)
• オールステート (米国)
• アビバ (英国)
• リバティ ミューチュアル (米国)
• チューリッヒ保険グループ (スイス)

産業開発

2024 年 11 月: 災害保険部門は、医学研究と先進時代の具体的な情報の助けを借りて、目覚ましい進歩を遂げていることを証明しました。企業はますます協力的になってきており、これらの情報源を活用して厳しい状況に効率的に対処しています。この適応性は、進化するリスクや市場状況に対する業界の迅速な対応を浮き彫りにしています。増加する記録と傾向に完全に基づいてエンタープライズ技術を継続的に洗練することにより、この分野の回復力と有効性が向上しています。この積極的なアプローチは、決して簡単ではありませんが、企業がリスクをより適切に管理するのに役立ちますが、企業のダイナミックな性質とイノベーションへの取り組みを反映して、市場内でのさらなる充実感と評判も促進します。

レポートの対象範囲

市場セグメンテーションでは、主に製品タイプ、消費者離れ、アプリケーション、地理などの要素に基づいて、市場を個別のサブセットに分割します。この方法により、企業は戦略をより正確に調整できるようになります。市場をセグメント化することで、選択者は各セグメント内で独自のニーズとオプションを発見でき、より中心的な製品改善と広告活動につながります。たとえば、さまざまな地理的エリアの素晴らしい必需品やあきらめた顧客のノウハウは、近隣のニーズをより満たす商品をデザインするのに役立ちます。さらに、独自のマーケティング戦略が可能になり、プロモーション活動がターゲット市場の共感を呼ぶことを確実にします。ソフトウェアによるセグメント化により、業界固有のニーズに対応する特殊な回答を導入できます。全体として、市場セグメント化により、企業は製品サービスを最適化し、利用者の満足度を高め、開発サイクルと技術を各市場セグメントの独自の特性に合わせることで積極的な利益を達成できるようになります。