農業保険の市場規模、シェア、成長、産業分析、タイプ別（作物/MPCI、作物/hail＆livestock）、流通チャネル（Bancassurance、Digital＆Direct Channel、Broker and Agency）、2033年までの地域予測

農業保険市場の概要

農業保険市場は2024年に5,028億米ドルと評価され、2025年には5298億米ドルに達すると予想され、2033年までに817億5000万米ドルに成長し、予測期間中はCAGRが5.3％増加しました。

農業保険市場は、自然災害、害虫、悪天候による損失に対する農民とアグリビジネスの補償を与えます。収入の安定化は農業保険によって保証されているため、現代の農業への投資を促進します。気候と食料の需要は、この市場の主要な原動力でした。製品の革新と多様化は、民間保険会社と政府の両方にとって興味深いものです。したがって、農業保険は農業におけるリスク管理のための不可欠な要素として浮上しています。

Covid-19の衝撃

"農業保険業界は、認識、イノベーション、デジタル保険サービスの増加により、プラスの効果がありましたCovid-19パンデミック中"

グローバルなCovid-19のパンデミックは、前例のない驚異的であり、市場はパンデミック以前のレベルと比較して、すべての地域で予想外の需要を経験しています。 CAGRの増加に反映された突然の市場の成長は、市場の成長と需要がパンデミック以前のレベルに戻ることに起因しています。

Covid-19のパンデミックは、グローバルなサプライチェーンを混乱させながら、リスク管理における農業保険の重要性を紹介することができました。危機が農業部門の弱点を明らかにしているため、リスクと生計の損失から保護する保険商品への関心の高まりという形での対応がありました。保険会社はまた、パンデミック中に時間をかけてサービスを革新し（デジタルプラットフォームをより速い請求処理のために採用することで）、遠く離れた農村の農家のサービスを改善しました。政府のイニシアチブと補助金により、意識も奨励されました。ですから、実際には、パンデミックは市場にとって素晴らしいものでした。なぜなら、農業における保険の浸透を確実にするためのより多くの革新への扉を開いたからです。

最新のトレンド

"市場の成長は、デジタル化、パラメトリック保険、AI、およびアクセシビリティによって推進されています"

デジタル化、パラメトリック保険、気候依存症の製品、および増加する官民パートナーシップなどの新たな傾向が、農業保険市場を再定義しています。これらの中で、パラメトリック保険の成長は、真に変革的な傾向として顕著になりました。調整プロセスによる損失評価に基づいて請求解決を決定する従来の保険とは対照的に、パラメトリック保険は、受け取った降雨や到達した温度など、特定のパラメーターによって登録されている損失が発生すると、支払いを迅速にリリースすることを目指しています。このシステムは、伝統的なシステムが自然界でゆっくりと官僚的であり、貧困層のニーズを満たすことができないという事実を考慮して、発展途上国が農民に金融保護の一貫性を提供するための道として顕著になりました。引受に衛星データとAIを使用すると、精度とアウトリーチの程度がさらに確保されるため、農業保険がよりアクセスしやすく柔軟になります。

農業保険市場セグメンテーション

タイプごとに

タイプに基づいて、グローバル市場は作物/MPCI、作物/ヘイル＆ライブストックに分類できます

• 作物/MPCI：マルチパリル作物保険（MPCI）は、干ばつや洪水、害虫、病気などのさまざまなリスクに対して非常に広範な補償を提供し、農家にパッケージ全体を提供します。これは、幅広い補償と政府の補助金支援により、いくつかの国の農家の間で最も人気のあるタイプの保険の1つです。 MPCIは、平均範囲を超えた農民に農民を補償するため、農場からの収入を安定させるのに役立ちます。この保険は、高利回りの生産への投資の増加を奨励しています。
• 作物/あられ：このタイプの作物は、非常に正確な損害補償のために設計されており、あられによって引き起こされた損害をカバーしています。これは、気象条件がより有利であっても起こります。そのほとんどは、より包括的な作物保険の補足として購入されています。ほとんどの場合、ハートームがランダムで高周波で訪れる地域で利用できます。支払いは迅速であるため、農民は大規模であるがローカライズされた怪我から回復することができます。
• 家畜：家畜の保険は、イベントに事故、病気、自然災害、または盗難リスクが含まれる場合、農民が動物を失うことを主に保護します。また、特に動物飼育に大きく依存している農村経済において、この家畜セクターを安定させるためにも使用できます。個々の動物または動物のグループは、その農家のニーズに応じて、ポリシーの対象となる可能性があります。疾患の発生の増加により、そのような保険の需要が増加しています。

流通チャネルによる

流通チャネルに基づいて、グローバル市場はBancassurance、Digital＆Directチャンネル、ブローカー、エージェンシーに分類できます

• Bancassurance：Bancassuranceは、農業のための保険商品が銀行や金融機関を通じて販売され、農家の使用のために販売されるパートナーシップであり、農民は取引金融ビジネスと併せて保険にアクセスします。このチャネルは、本質的に既存の顧客の信頼と、遠く離れた地域への大衆の魅力に基づいています。バンドルされたサービスと簡単な登録手順により、現在開発中です。
• デジタルおよびダイレクトチャネル：デジタルおよびダイレクトチャネルを使用すると、農家はWebサイト、モバイルアプリケーション、保険会社のプラットフォームを介してオンラインで保険商品を購入できます。これにより、透明な情報と、遠く離れた角内のこれらのサービスへのアクセシビリティとともに、より簡単で速い購入プロセスが得られます。スマートフォンの使用とデジタルリテラシーにより、このチャネルは急速に発展しました。これは、簡単なポリシーアカウント管理と迅速な請求解決に役立ちます。
• ブローカ：ブローカーは、どの農業保険商品が彼らのニーズに最適であるかについて、農家に支援を与えるという意味で、農民と保険会社の間の仲介者として機能します。彼らは、クライアントの教育と保険部門の複雑な技術の理解に重要な役割を果たしています。地元のネットワークに関する膨大な知識により、ブローカーは顧客の信頼を高めます。プロセスへの彼らの介入は、特にこれまで無視されてきた農村地域での市場の浸透を促進します。
• 代理店：代理店は、保険会社に代わって農業保険を販売する認可されたエージェントのチャネルです。これらのエージェントは人間のタッチを提供し、農家に対面の相談とテーラーフィットソリューションを提供します。代理店は、デジタル浸透が低く、保険に関する知識がほとんどない分野で効果的です。多くの発展途上の地域では、彼らはまとまった購入者であり続けています。

市場のダイナミクス

市場のダイナミクスには、運転と抑制要因、市場の状況を示す機会、課題が含まれます。

運転因子

"気候が需要を促進するにつれて、市場の成長が激化します"

これらの極端な気候の大惨事は、前例のない洪水、干ばつ、サイクロンの発生率を高めることにより、農業生産に最も壊滅的な影響を与えます。これらのタイプの不確実な気候パターンにより、農業のリスクが発生しやすくなり、農民が保険を使用して金銭的損失を隠蔽するようになります。農業における保険は、損害を軽減するだけでなく、有害条件で収入を安定させる役割も果たしています。したがって、気候の脆弱性に関する懸念が高まっていることは、農業に基づく保険のための空間の成長を激化させるための十分な引き金として発見されました。

"政府の補助金がアクセシビリティを高めるにつれて、市場の成長が拡大します"

世界のほとんどの国の政府は、そのような保護へのアクセスを増やすために、農業保険を取り上げて農民に助成金を助長または与えています。保険料の義務に対する初期の財務要件が軽減されるため、小規模または限界の農家が保険にアクセスできるようになります。このような政府のスポンサースキームは、市場への民間保険会社の参加を刺激し、そのようなセグメントに最も適した保険を開発します。したがって、そのようなポリシーは常に市場の拡大に役立ち、したがって農業部門の保険の浸透を増加させます。

抑制要因

"意識が低いため、市場の成長は課題に直面しています"

農民の間での認識と理解の欠如は、農業保険市場の成長の主要な抑制の1つを形成します。これらの現象は、主に農村部と未発達の地域に影響を与えます。ほとんどの農民は、請求に伴う保険、条件、および手順の価値を認識せず、理解していません。したがって、テイクアップ率は低くなります。さらなる合併症として、彼らは金融サービスへのアクセスが制限され、リテラシーレベルが低いことが経験されます。非常によく設計された保険商品でさえ、そのような分野での可能性を満たすことができません。

機会

"市場の成長は、テクノロジー主導のイノベーションにより、効率を向上させます"

農業保険市場が成長する重要な機会の1つは、衛星画像、ドローン、人工知能などのハイエンドテクノロジーの使用です。これらの技術は、リスク評価、監視、および請求処理の精度を大幅に向上させます。ハイテク駆動型ソリューションにより、保険プロセスは農家にとってより効率的かつ魅力的になります。さらに、デジタルプラットフォームは、リモートおよびサービスの行き届いていないエリアでのリーチを可能にします。このテクノロジーの進化は、市場とイノベーションを同じように拡大する優れた方法です。

チャレンジ

"市場の成長は、請求検証の課題とデータの信頼性によって妨げられます"

農業保険の多くは、損失評価の難しさと請求の検証によって挑戦されています。予測不可能な作物の収穫量と農場のさまざまな場所は、請求プロセスを複雑にし続けています。これにより、遅延と紛争が発生します。さらなる複雑さとして、市場には多くの信頼性の低いデータがあります。したがって、リスク評価と価格設定は非常に複雑になります。これは農民の間で信頼するための挑戦になり、したがって、彼らがそのようなスキームに参加することを思いとどまらせるでしょう。

農業保険市場の地域洞察

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• 北米

"北米の市場の成長は、テクノロジー、政府の支援、意識で繁栄しています"

北米は、開発された保険ネットワーク、高度な農業慣行、政府の支援、および農民の保険に対する農民の認識により、農業保険の認識により、農業保険の大部分を保持しています。テクノロジーの統合は特別な言及に値し、官民パートナーシップとともにこの市場の成長を大幅に促進しました。米国の農業保険市場は、北米の地域の間でトップにあり、アメリカの農業保険市場との連邦作物保険プログラムと革新的な保険モデルが多数あります。米国は、農業保険に関するより広範な採用と発達政策を備えた北米諸国の中で、この分野の重要なプレーヤーです。

• ヨーロッパ

"ヨーロッパの市場の成長は、補助金、気候の回復力、技術で繁栄しています"

ヨーロッパは、政府が支援するスキームと民間保険プロバイダーの融合で農業保険市場に影響を与えます。複数のヨーロッパ諸国は、農民の参加を推進するための補助金を発行し、プログラムを支援します。この地域で対処されているもう1つの懸念は、気候に起因する脅威の高騰に対する気候に敏感な保険製品です。技術の進歩と強固な規制の枠組みは、ヨーロッパでの市場の成長と信頼性をさらに支援します。

• アジア

"アジアの市場の成長は、意識、デジタル化、官民パートナーシップで上昇します"

農産物についての認識に向けて農家を訓練するためのアジアのイニシアチブは、農業保険市場に圧倒的な影響を与えます。いくつかの国は、気候関連のリスクを特別に対象とした包括的な保険制度を開発または実施しています。主に、インドと中国は大規模な作物保険制度を実施しました。地域の農業の程度と農村地域のデジタル化におけるイニシアチブを考えると、それは増加します農業保険市場シェア取り込み。特に官民パートナーシップを通じて、保険商品のアクセスと手頃な価格の作成は、状況を改善するために大いに役立ちます。

主要業界のプレーヤー

"キープレーヤーがアクセシビリティを革新、拡大、強化するにつれて、市場の成長は加速します"

主要な業界のプレーヤーは、革新的な保険商品を移動し、高度な技術に取り入れ、世界の景観を拡大することにより、農業保険市場を推進しています。これらの企業は、衛星画像、AIベースのリスク評価、モバイルプラットフォームなどのデジタルツールを実装して、効率とユーザーエクスペリエンスを向上させています。例外的な流通チャネルと政府や金融機関とのパートナーシップは、過小評価されている地域での保険の普及を強化しています。本質的に、研究開発への継続的な投資により、これらのプレーヤーはトレンドを定め、農民の絶えず変化するニーズとともに進化します。彼らの継続的な努力は競争を促進するだけでなく、包括的で仕立てた農業保険ソリューションを確保します。

トップ農業保険会社のリスト

• PICC（中国）
• チューリッヒ（スイス）
• チャブ（米国）
• ソンポ（日本）
• QBE（オーストラリア）

主要な業界開発

2024年4月：衛星画像、AI駆動型分析、およびリスク評価と請求管理のための気象データを統合するFarmers EdgeのFarmCommandプラットフォームの発売。このシステムは、作物条件のリアルタイム監視を強化し、保険会社が引受を合理化し、請求処理を自動化し、リスク予測の精度を向上させることができます。

報告報告

この調査には、包括的なSWOT分析が含まれており、市場内の将来の発展に関する洞察を提供します。市場の成長に寄与するさまざまな要因を検証し、今後数年間で軌道に影響を与える可能性のある幅広い市場カテゴリと潜在的なアプリケーションを調査します。この分析では、現在の傾向と歴史的な転換点の両方を考慮に入れ、市場の要素についての全体的な理解を提供し、成長の潜在的な領域を特定しています。

この調査レポートでは、定量的方法と定性的方法の両方を使用して、市場における戦略的および財政的視点の影響を評価する徹底的な分析を提供することにより、市場のセグメンテーションを検証します。さらに、レポートの地域評価は、市場の成長に影響を与える支配的な需要と供給の力を考慮しています。競争の激しい状況は、重要な市場競合他社の株式を含む細心の注意を払っています。このレポートには、予想される時間の枠組みに合わせて調整された型破りな研究技術、方法論、および重要な戦略が組み込まれています。全体として、それは専門的かつ理解できるように、市場のダイナミクスに関する貴重で包括的な洞察を提供します。