Taille du marché de l'assurance-vie entière, partage, croissance et analyse de l'industrie, par type (non-participation à la vie entière, à la vie entière et autres), par application (agence, courtiers, bancassurance et canaux numériques et directs) et les prévisions régionales jusqu'en 2032

Présentation du rapport sur le marché de l'assurance-vie

La taille mondiale du marché de l'assurance-vie entière s'est développée rapidement xx en 2023 et le marché devrait augmenter considérablement xx d'ici 2032, présentant un TCAC prodigieux XX au cours de la période de prévision.

L'assurance-vie entière offre aux titulaires de gardes une couverture à vie et un avantage de décès garanti avec des primes de niveau et une composante de frais de trésorerie qui augmente au fil des ans. Les principaux acteurs du marché stimulent l'innovation grâce à la recherche et au développement, améliorent les services offerts par des politiques et établissent de vastes réseaux de distribution. L'accent est mis sur le développement de produits centrés sur le client, l'augmentation des avantages et la flexibilité des prestations d'assurance et de la réduction des coûts opérationnels. Par type, il est classé en couverture de vie entière non participante et participante. Par application, la segmentation est effectuée en agences, courtiers, bancassurance et canaux numériques et directs. Les partenariats stratégiques, les investissements dans les systèmes numériques et les pratiques durables améliorent encore la fonction du marché et le gain agressif.

 

Impact Covid-19

La pandémie mondiale Covid-19 a été sans précédent et stupéfiante, le marché subissant une demande inférieure à celle-ci dans toutes les régions par rapport aux niveaux pré-pandemiques. La croissance soudaine du marché reflétée par la hausse du TCAC est attribuable au marché'S Croissance et demande de retour aux niveaux pré-pandemiques.

La pandémie Covid-19 a frappé l'ensemble du marché de l'assurance-vie entière. L'incertitude économique et les pertes d'emplois ont entraîné une réduction des revenus disponibles, ce qui a entraîné de nombreux retards ou annulation des achats d'assurance. La plupart des assureurs ont connu des perturbations dans les canaux traditionnels de revenus, tels que les agences et les courtiers, qui ont rencontré des verrouillage et d'autres difficultés d'opération. De plus, il y avait un taux de mortalité accru en raison de la pandémie, ce qui a conduit à un pic de correspondant dans les paiements de réclamation, ajoutant ainsi une pression sur les finances des organisations de couverture. Le désir de distanciation sociale a amélioré le passage aux canaux numériques, cependant, il est bien documenté que la transition présente des problèmes à certains assureurs qui ne sont pas prêts à subir une transformation virtuelle, ce qui, en outre, a un impact sur la croissance et la stabilité du marché.

Dernières tendances

"Tirer parti de l'intégration informatique des bords pour propulser la croissance du marché"

Les dernières tendances qui se déroulent actuellement sur l'ensemble du marché de l'assurance-vie comprennent une concentration croissante sur la numérisation, car les assureurs améliorent les systèmes en ligne pour le contrôle fluide de la couverture et de l'interaction des clients, il existe une innovation dans la personnalisation des politiques, qui devient de plus en plus courante, qui permet des options de couverture flexibles supplémentaires qui permettraient de mieux adapter les besoins des personnes et de plus en plus de programmes traditionnels et de programmes financiers. Lorsqu'il y a un intérêt croissant pour l'investissement durable et éthique, les entreprises mènent la charge dans des portefeuilles de financement socialement responsables. L'amélioration de l'analyse de l'information et de l'IA contribue à augmenter l'évaluation des risques et le service client grâce à des performances et des recherches personnalisées sur le marché.

"Croissance projetée dans les ventes de vie entières"

Les primes d'assurance-vie entière représentent près de 40% du marché total de l'assurance-vie américaine. LIMRA prévoit que les ventes de vies entières pourraient augmenter jusqu'à 5% en 2024 et 6% en 2025, subordonnées à l'amélioration des taux d'inflation et de la confiance des consommateurs.

"Intention accrue des consommateurs pour acheter une assurance-vie"

Selon l'étude du baromètre d'assurance 2023 par Limra et Life se produit, un record de 39% des consommateurs ont exprimé leur intention d'acheter une assurance-vie au cours de la prochaine année. Cette intention est encore plus élevée chez les adultes de la génération Z (44%) et les milléniaux (50%), indiquant un intérêt croissant pour les produits d'assurance-vie parmi les jeunes démographies.

"Avantages et réclamations d'assurance-vie croissantes"

En 2023, les prestations d'assurance-vie et les réclamations aux États-Unis ont totalisé 831,9 milliards de dollars, contre 812,5 milliards de dollars en 2022. La plus grande partie de ce paiement, soit de 416,2 milliards de dollars, a été attribuée à la reddition de prestations et à des licenciements précoces ou à des retraits en espèces provenant de contrats d'assurance-vie.

Segmentation du marché de l'assurance-vie entière

Par type

Sur la base du type, le marché peut être classé en vie entière non participante, participant à toute la vie et autres.

• NON-CARTICIPATION LA VIE ENTIE: Selon le type, l'ensemble du marché de l'assurance-vie est en outre segmenté en une assurance-vie entière non participante, dans laquelle aucun dividende n'est payable aux assurés. La garantie dans ce type consiste en un bénéfice de décès, une prime fixe et un composant de valeur de trésorerie qui augmente à un taux fixe, offrant ainsi une couverture stable et prévisible.

• La vie entière participante: par type, elle peut être divisée en toute vie entière participante, qui comprend un élément qui verse des dividendes aux assurés. Les dividendes réduisent les primes, augmentent la valeur de trésorerie ou achètent une assurance supplémentaire, offrant ainsi la flexibilité et un potentiel de profit plus élevé que les polices qui ne sont pas participantes.

Par demande

Sur la base de l'application, le marché peut être classé en agence, courtiers, bancassurance et canaux numériques et directs.

• Agence: Par demande, l'ensemble du marché de l'assurance-vie peut être segmenté en agence, dans laquelle les polices d'assurance sont vendues par le biais de distributeurs agréés. Ces distributeurs fournissent un service personnalisé et aident les clients à comprendre les options de couverture, aidant ainsi à personnaliser l'assurance pour répondre aux besoins de l'individu, ce qui améliore la réflexion et la satisfaction des clients.

• Brokers: Par demande, l'ensemble du marché de l'assurance-vie peut être segmenté en courtiers qui agissent comme intermédiaires entre les compagnies d'assurance et les clients. Les courtiers offrent de nombreuses alternatives de police de plus d'un assureur. Ils offrent des conseils impartiaux et aident les clients à trouver la meilleure assurance pour répondre à leurs besoins économiques et de protection.

• Bancassurance: Par demande, l'assurance-vie entière peut être segmentée en bancassurance, dans laquelle les services d'assurance sont offerts par le biais des banques. Ce lien permet aux clients d'un groupe bancaire d'acheter directement des polices d'assurance, aidant l'institution financière à utiliser sa clientèle actuelle et à fournir un accès pratique à des services financiers complets.

• Canaux numériques et directs: par application, l'ensemble du marché de l'assurance-vie peut être segmenté en canaux numériques et directs, selon lesquels les réglementations sont vendues directement en ligne ou via la publicité directe. Ce canal offre aux clients la commodité du libre-service pour rechercher, examiner et acheter des produits de couverture, ce qui entraîne souvent des transactions plus rapides avec des frais généraux plus bas pour les assureurs.

Facteurs moteurs

"Demande croissante de sécurité financière à long terme et de stabilité pour propulser la croissance du marché"

Le désir de sécurité financière à long terme est la principale force qui stimule toute la croissance du marché de l'assurance-vie. Les consommateurs recherchent des investissements fiables qui ont garanti des bénédictions mourantes et une accumulation de coûts en espèces, en particulier en période d'incertitude économique. L'ensemble de l'existence de la couverture donne de la stabilité grâce à l'utilisation de coûts fixes et de croissance prévisible sur les pièces de monnaie, ce qui le rend très attrayant pour les individus à la recherche d'une base monétaire sûre pour leurs familles. Cet appel à est encore alimenté par la sensibilisation croissante à l'importance de la planification des biens et du transfert de richesse, ce qui rend l'assurance de vie entière une option très attrayante pour les personnes qui prévoient leurs souhaits financiers futurs.

"Intention accrue des consommateurs pour acheter une assurance-vie"

Selon l'étude du baromètre d'assurance 2023 menée par Limra et Life se produit, 39% des consommateurs ont exprimé l'intention d'acheter une assurance-vie au cours de la prochaine année. Cette intention est particulièrement plus élevée parmi les jeunes données démographiques, avec 44% des adultes de la génération Z et 50% des milléniaux indiquant des plans pour acquérir une assurance-vie.

"Croissance projetée dans les ventes d'assurance-vie entière"

LIMRA prévoit que les ventes d'assurance-vie entière augmenteront jusqu'à 5% en 2024 et 6% en 2025, en particulier si l'inflation s'améliore et que la confiance des consommateurs augmente.

"Améliorations de la technologie numérique pour stimuler la croissance du marché"

Les améliorations de la technologie numérique changent radicalement l'ensemble du marché de l'assurance-vie. Il change la façon dont les assureurs achètent, améliorent l'expérience de l'acheteur et facilitent l'entrée facile aux outils de gestion des politiques. Des innovations telles que les évaluations des risques axées sur l'IA et les stratégies de souscription automatisées rendent les processus plus efficaces et personnalisés. Il facilite l'augmentation de la portée et l'engagement plus efficace des clients, permettant ainsi aux assureurs de se développer dans de nouveaux segments de marché et d'être plus sensible à l'évolution des préférences des clients. Cette intégration de la technologie peut stimuler les efficacités opérationnelles les plus efficaces, mais s'aligne également sur l'attente des clients émergents pour une expérience transparente et axée sur la technologie.

Facteur d'interdiction

"Les coûts élevés et la complexité des politiques présentent des obstacles potentiels à la croissance du marché"

Les prix des primes sont relativement élevés par rapport à de nombreux autres produits d'assurance, ce qui est un facteur d'interdiction majeur sur l'ensemble du marché de l'assurance-vie. La nature relativement coûteuse de la couverture complète de l'existence peut s'avérer une obstacle à de nombreux consommateurs, en particulier pendant les temps économiquement difficiles. De plus, les règles de couverture de la vie sont de nature complexe, et cela peut parfois être un découragement pour les acheteurs potentiels qui pourraient avoir du mal à saisir les avantages et les caractéristiques à long terme. Cette complexité conduit normalement à des processus de prise de décision plus longs et à une dépendance plus rapide et plus intense envers les conseillers économiques, ce qui complique encore l'accès au marché pour certains consommateurs. Tous ces facteurs limiteront par conséquent la croissance du marché et la baisse des taux d'adoption typiques.

Assurance vie entièreMarket Regional Insights

Le marché est principalement séparé en Europe, en Amérique latine, en Asie-Pacifique, en Amérique du Nord et au Moyen-Orient et en Afrique.

 

 

"Amérique du Nord à dominer le marché en raison des infrastructures d'assurance bien établies"

L'Amérique du Nord domine toute la part de marché de l'assurance-vie en raison de l'infrastructure d'assurance bien établie, de la conscience élevée des clients et de la stabilité financière solide. La région est également motivée par un marché mature caractérisé par une vaste demande de produits de sécurité monétaire et un large éventail de services d'assurance. De plus, les acheteurs nord-américains ont des bénéfices disponibles plus élevés, qui les aident à investir dans des polices d'assurance-vie entières. La présence d'organisations d'assurance essentielles, de structures virtuelles avancées, soutient équitablement la pénétration du marché et le boom. Des cadres réglementaires favorables et des environnements d'entreprise commerciaux font également leur part d'aide à l'expansion et à l'innovation dans ce trimestre.

Jouants clés de l'industrie

"Acteurs clés transformant le paysage par l'innovation et la stratégie mondiale"

Les principaux acteurs qui opèrent sur l'ensemble du marché de l'assurance-vie travaillent pour stimuler l'innovation grâce à la recherche et au développement, à l'embellissement des services de couverture et à la création d'un puissant réseau de distribution. Ils se concentrent sur les produits centrés sur les consommateurs, les améliorations des avantages et la flexibilité des titulaires de police, ainsi que sur les initiatives de réduction des coûts. Les partenariats stratégiques et les investissements dans les systèmes numériques renforcent en outre leur position sur le marché et les avantages concurrentiels.

Liste des acteurs du marché profilés

• Aviva

• Prudential PLC

• Allstate

• CPIC

• Juridique et général

• Services financiers de Zurich

• Suisse re

• Voyageurs

• Axa

• Aig

• Chubb

• Manulife Financial

• Northwestern Mutual Life Assurance

• Berkshire Hathaway

• Groupe Munich Re

• Aflac

Développement industriel

Avril 2023:New York Life a élargi tout son marché d'assurance-vie avec l'ajout d'une toute nouvelle gamme de produits qui s'adresse aux milléniaux, aux options de paiement de primes flexibles et aux outils de gestion en ligne beaucoup plus faciles, rendant le produit jeune et, par conséquent, plus réactif aux préférences des clients en évolution dans ce secteur d'assurance-vie entier.

Reporter la couverture

Ce rapport est basé sur l'analyse historique et le calcul des prévisions qui vise à aider les lecteurs à obtenir une compréhension complète du marché mondial de l'assurance-vie entière sous plusieurs angles, qui fournit également un soutien suffisant aux lecteurs'stratégie et prise de décision. De plus, cette étude comprend une analyse complète du SWOT et fournit des informations sur les développements futurs sur le marché. Il examine des facteurs variés qui contribuent à la croissance du marché en découvrant les catégories dynamiques et les domaines potentiels de l'innovation dont les applications peuvent influencer sa trajectoire dans les années à venir. Cette analyse englobe à la fois les tendances récentes et les tournants historiques en considération, fournissant une compréhension holistique du marché'S Concurrents et identification des domaines capables de croissance. Ce rapport de recherche examine la segmentation du marché en utilisant à la fois des méthodes quantitatives et qualitatives pour fournir une analyse approfondie qui évalue également l'influence des perspectives stratégiques et financières sur le marché. De plus, les évaluations régionales du rapport tiennent compte de l'offre et de la demande dominantes qui ont un impact sur la croissance du marché. Le paysage concurrentiel est méticuleusement détaillé, y compris les actions d'importants concurrents du marché. Le rapport intègre des techniques de recherche non conventionnelles, des méthodologies et des stratégies clés adaptées au temps prévu du temps. Dans l'ensemble, il offre des informations précieuses et complètes sur la dynamique du marché professionnellement et compréhensible.