Taille du marché du financement basé sur les revenus, part, croissance et analyse du marché, par type (en ligne, hors ligne), par application (informatique et télécommunications, vente au détail, biens de consommation, fabrication, autres) et prévisions régionales à 2033

Aperçu du marché du financement des revenus

La taille du marché mondial des financements basée sur les revenus était de 7,29 milliards USD en 2024 et devrait toucher 328,19 milliards USD d'ici 2033, présentant un TCAC de 60,89% au cours de la période de prévision.

Le financement basé sur les revenus est une version d'investissement d'opportunité qui permet aux groupes de lever des capitaux sans renoncer à l'équité ni à prendre une dette conventionnelle. Au lieu de paiements mensuels constants, les agences remboursent les commerçants via un pourcentage de leurs revenus jusqu'à ce que le montant convenu soit payé. Ce modèle de financement est particulièrement attrayant pour les startups et les entreprises au niveau de l'augmentation avec des revenus fluctuants, car il offre des phrases de remboursement flexibles liées aux performances globales de l'entreprise commerciale. Le marché du financement basé sur les revenus s'est développé à la hâte, poussé par sa capacité à fournir un financement rapide et pratique avec une dilution minimale de propriété. Contrairement à Task Capital, le financement basé sur les revenus ne nécessite désormais pas d'abandonner les sièges de gestion ou de conseil, ce qui le rend attrayant pour les spécialistes du marketing à la recherche d'autonomie. Alors que les grandes entreprises passent loin des stratégies de financement conventionnelles, le financement basé sur les revenus augmente comme un choix possible, en particulier dans des secteurs comme l'ERA, le SaaS et le commerce électronique, où les modes de revenus habituels s'alignent bien sur la forme de compensation.

Impact Covid-19

Le marché du financement basé sur les revenus a eu un effet négatif en raison de la perturbation des chaînes d'approvisionnement, de l'incertitude économique pendant la pandémie Covid-19

La pandémie mondiale Covid-19 a été sans précédent et stupéfiante, le marché subissant une demande inférieure à celle-ci dans toutes les régions par rapport aux niveaux pré-pandemiques. La croissance soudaine du marché reflétée par l’augmentation du TCAC est attribuable à la croissance et à la demande du marché au niveau des niveaux pré-pandemiques.

La pandémie Covid-19 a eu un mauvais effet pleine grandeur sur la part de marché du financement basé sur les revenus, car les entreprises étaient confrontées à d'énormes situations exigeantes et à une incertitude financière. La perturbation mondiale surprenante a entraîné une réduction des revenus pour des groupes abondants, en particulier dans les industries ainsi que l'hospitalité, la tournée et la vente au détail, ce qui leur rend difficile de satisfaire les obligations de remboursement liées à leurs revenus fluctuants. Bien que la RBF soit conçue pour offrir une flexibilité, la baisse pointue des revenus de certaines sociétés a créé des problèmes de liquidité, ce qui augmente les préoccupations pour chaque créancier et débiteurs. Les investisseurs sont également devenus plus prudents, principalement à un rabais pour avoir des investissements. De plus, la pandémie a incité de nombreuses agences à reporter des plans ou à réduire les activités opérationnelles, en plus de l'appel au capital. Malgré ces situations exigeantes, certains secteurs, en particulier le commerce électronique et le SaaS, ont pu tenir le développement, ce qui a aidé le marché du financement basé sur les revenus et se stabiliser au fil des ans.

Dernière tendance

"Intégration de la technologie et des idées basées sur les donnéesMotive la croissance du marché"

Une dernière tendance du marché du financement basé sur les revenus est l'intégration croissante des informations de génération et de faits pour rationaliser la procédure d'investissement. Avec les progrès de l'intelligence artificielle (IA) et la connaissance de la machine, les transporteurs de financement basés sur les revenus tirent parti de cette technologie pour examiner la santé économique d'un employeur, prédire les revenus futurs et déterminent les termes d'investissement plus précis. En étudiant des ensembles de données massifs, les créanciers peuvent réduire le danger et offrir des options de financement personnalisées supplémentaires aux agences, en particulier celles des industries ayant des revenus volatils. Cette technique axée sur la technologie permet une sélection plus rapide, réduisant le temps entre les logiciels et l'approbation du financement. De plus, il permet aux fournisseurs de RBF de surveiller les paiements en temps réel, en ajustant les termes comme souhaité en fonction des performances de l'entreprise. Cette tendance rend les revenus basés sur le financement à une plus grande variété d'entreprises, tout en améliorant la transparence et en accord avec les débiteurs et les créanciers sur le marché.

Segmentation du marché du financement basé sur les revenus

Par type 

Sur la base du type, le marché mondial peut être classé en ligne, hors ligne

• En ligne: Ce type comprend des structures où les sociétés peuvent demander et recevoir un financement via des canaux numériques. Les structures de financement basées sur les revenus en ligne utilisent des algorithmes pour évaluer les performances globales de l'organisation et déterminer les phrases d'investissement rapides, présentant fréquemment plus rapidement l'admission au capital. Ils offrent une commodité aux organisations opérant dans des secteurs de la négociation ou de la génération. Les transactions sont généralement traitées électroniquement, avec un minimum de travaux de bureau concernés.

• Offline: Le financement basé sur les revenus hors ligne comprend des interactions plus conventionnelles et en face à face entre les emprunteurs et les créanciers. Il comprend généralement des banques ou des institutions financières qui pourraient fournir un financement basé sur les revenus dans des canaux individuels ou directs et non virtuels. Cette technique peut être plus personnalisée, les performances globales des entreprises évaluées manuellement par le biais des responsables hypothécaires. Cependant, il comprend souvent des instances de traitement plus longues et des travaux de bureau supplémentaires que sur les plates-formes en ligne.

Par demande 

Sur la base de l'application, le marché mondial peut être classé dans l'informatique et les télécommunications, la vente au détail, les biens de consommation, la fabrication, d'autres

• TI et TÉLÉCOM: Les secteurs de l'informatique et des télécommunications nécessitent régulièrement un financement considérable pour les études, le développement et les infrastructures. Le financement fondé sur les revenus est un choix populaire dans ces industries en raison de leurs modes de revenus de routine, y compris les abonnements, qui s'alignent correctement sur les systèmes de remboursement de RBF. Les entreprises de ce domaine bénéficient de la flexibilité du financement basé sur les revenus à l'échelle sans renoncer à l'équité. Le tempo rapide du développement technologique stimule également la demande pour ce type de financement.

• Retail: Dans la zone de vente au détail, le financement totalement fondé sur les revenus aide les entreprises à augmenter les stocks, le marketing ou la logistique. Les détaillants bénéficient fréquemment de fluctuation des revenus en fonction des saisons ou des développements, ce qui fait de la RBF une solution parfaite en raison de sa compensation pliée liée aux revenus. Cela leur permet de se développer sans la tension des remboursements fixes. Les sociétés de commerce électronique se tournent spécifiquement de plus en plus vers le financement basé sur les revenus comme un moyen d'investissement.

• Goods de consommation: les entreprises de biens de consommation utilisent un financement basé sur les revenus pour financer la fabrication et la distribution, en particulier pour les lancements de nouveaux produits ou la mise à l'échelle des traces existantes. Les revenus prévisibles de la création de marchandises peuvent aider les entreprises à se qualifier pour le financement. RBF donne la flexibilité de se conformer aux cycles de la demande, et les groupes payants sont retournés principalement en fonction de la performance globale des revenus. Ceci est particulièrement utile pour les sociétés de marchandises de patron à décalage immédiat (FMCG).

• Fabrication: Les fabricants utilisent régulièrement un financement basé sur les revenus pour acheter de l'équipement, financer l'élargissement ou manipuler les frais opérationnels. Étant donné que la fabrication comprend d'énormes frais d'avance et de longs cycles de fabrication, le financement basé sur les revenus donne une option de rémunération pliée liée aux revenus de l'employeur. Ceci est bénéfique pour les agences avec un flotteur en espèces prévisible, aussi variable. Le financement basé sur les revenus les facilite éviter de prendre une dette conventionnelle, qui peut être plus difficile à atteindre.

• Autres: Cette catégorie comprend des secteurs comme les soins de santé, la scolarité et la logistique, où les entreprises utilisent un financement basé sur les revenus pour l'augmentation et l'élargissement. Ces secteurs ont fréquemment des modèles commerciaux spécifiques, avec des sources de revenus qui pourraient fluctuer, mais offrent une demande régulière à long terme. RBF donne à la flexibilité et le capital est entré sans exiger une dilution de possession, ce qui en fait une alternative appropriée dans beaucoup de domaines d'intérêt.

Dynamique du marché

La dynamique du marché comprend des facteurs de conduite et de retenue, des opportunités et des défis indiquant les conditions du marché. 

Facteurs moteurs

"Une demande accrue de financement flexible stimule le marché"

L'un des facteurs d'équitation numéro un à l'arrière de l'augmentation de la croissance du marché du financement basé sur les revenus est la demande croissante de solutions de financement pliées. Les prêts traditionnels incluent fréquemment des horaires de remboursement inflexibles et nécessitent des garanties, ce qui peut être difficile pour les sociétés ayant des sources de revenus imprévisibles. Le financement basé sur les revenus, alternativement, permet aux agences de payer en fonction de leurs revenus réels, ce qui en fait une solution plus adaptable. Cette flexibilité séduit en particulier les startups et les petites à moyen d'entreprises (PME) dans les industries, y compris le SaaS, le commerce électronique et le commerce de détail, dans lesquelles les pièces flottantes peuvent varier. Avec moins d'obstacles à l'accès et sans dilution en capitaux propres, le financement basé sur les revenus permet aux organisations de se développer sans la pression des conditions de compensation rigide ou la suppression du contrôle de leur entreprise commerciale.

"Rise des modèles commerciaux basés sur l'abonnement élargissent le marché"

L'adoption approfondie de modèles d'entreprise totalement basés sur l'abonnement dans diverses industries est une autre force motrice clé pour le marché du financement basé sur les revenus. Ces modèles offrent des sources de revenus prévisibles et récurrentes, ce qui en fait un super égal pour le financement basé sur les revenus. Les entreprises dans les secteurs, y compris les offres du SaaS, des médias et des membres, peuvent être admissibles sans effort pour le financement basé sur les revenus en raison de leur flux de pièces constantes. Les investisseurs sont attirés par ces agences car la prévisibilité des revenus réduit la chance économique, ce qui les rend beaucoup plus susceptibles de s'engager dans des transactions de financement basées sur les revenus. Cet alignement des activités entre les organisations et les investisseurs alimente l'élargissement rapide du financement basé sur les revenus dans les secteurs axés sur l'abonnement.

Facteur d'interdiction

"Disponibilité limitée des fournisseurs de RBF entrassent la croissance du marché"

Une chose de restriction avant tout sur le marché du financement basé sur les revenus est la disponibilité confinée des fournisseurs de financement basés sur les revenus, principalement sur la hausse des marchés. Alors que le financement basé sur les revenus a gagné en popularité dans les économies avancées, son adoption sur les marchés moins matures reste plus lente en raison du manque de prêteurs spécialisés qui peuvent déterminer et gérer les dangers avec succès. De nombreux établissements monétaires sont inattendus avec le financement basé sur les revenus ou choisissent des modèles de prêt conventionnels, ce qui rend plus difficile pour les groupes de ces régions d'obtenir l'entrée à des options de financement flexibles. Cela restreint la capacité de boom du marché sur les marchés mondiaux dans lesquels les PME peuvent profiter du financement basé sur les revenus.

Opportunité 

"La demande croissante des modèles basés sur l'abonnement créent des opportunités pour le produit sur le marché"

Une énorme opportunité pour le marché du financement basé sur les revenus est l'appel croissant au financement des entreprises utilisant des modes totalement basées sur l'abonnement. Les industries ainsi que le SaaS, les médias et le commerce électronique, qui s'appuient sur des revenus ordinaires prévisibles, sont super adaptés au financement basé sur les revenus. À mesure que ces modes prolifèrent, il y a des capacités supplémentaires pour les fournisseurs de financement basés sur les revenus à Faucet dans de nouveaux marchés à haute augmentation en présentant des alternatives de financement sur mesure.

Défi 

"L'évaluation des risques et la précision des données pourraient être un défi potentiel pour les consommateurs"

Un projet clé pour le marché du financement basé sur les revenus est d'évaluer de manière appropriée les chances associées à la fluctuation des sources de revenus. Contrairement aux prêts conventionnels, qui dépendent de l'historique des objets de propriété ou de crédit, les fournisseurs de financement basés sur les revenus dépendent des performances des revenus de l'entreprise pour le remboursement. La tâche consiste à s'assurer que des informations financières correctes doivent être effectuées, ou même des erreurs de calcul modérées peuvent entraîner des problèmes de rémunération. Les entreprises des secteurs volatils peuvent en outre rencontrer des difficultés à maintenir des revenus réguliers, posant une chance aux prêteurs. Équilibrer cette menace en même temps que la fourniture de financement disponible est un principal obstacle aux fournisseurs de financement basés sur les revenus.

Marché du financement basé sur les revenus Insistance régionale

• Amérique du Nord

L'Amérique du Nord joue une fonction importante sur le marché du financement basé sur les revenus des États-Unis, les États-Unis étant le plus grand marché pour un tel financement. La région abrite de nombreux groupes axés sur les génération, principalement dans les secteurs SaaS, E-Trade et FinTech, qui ont des revenus prévisibles et récurrents parfaits pour le financement basé sur les revenus. La présence de nombreuses plateformes de financement basées sur les revenus et les investisseurs en Amérique du Nord a également contribué à l'augmentation du marché. De plus, la tradition entrepreneuriale aux États-Unis et au Canada favorise l'innovation, et regroupe un nombre croissant de personnes essaient de trouver des alternatives de financement flexibles comme le financement basé sur les revenus. Avec une atmosphère monétaire particulièrement mature et un appel excessif au financement des opportunités, l'Amérique du Nord devrait occuper son rôle de gestion sur le marché mondial du financement basé sur les revenus.

• Europe

L'Europe se développe à la hâte en tant que participant clé au marché du financement basé sur les revenus, motivé par l'utilisation de l'adoption croissante de modes d'entreprise basées sur l'abonnement dans les secteurs qui comprend le SaaS, l'ERA et les médias virtuels. De nombreuses nations européennes, qui comprennent le Royaume-Uni, l'Allemagne et la France, sont domestiques à des pôles technologiques prospères qui recherchent des réponses de financement pliées à l'essence de leur croissance. Les régulateurs européens sont devenus plus favorables aux modes de financement alternatives, soutenant la croissance de l'attraction du financement basé sur les revenus. Les différents systèmes économiques et le nombre croissant de PME en font un marché prometteur pour les transporteurs de financement basés sur les revenus.

• Asie

L'Asie est une augmentation du marché du financement basé sur les revenus, avec ses secteurs de la technologie, de l'échange et de la fintech croissants croissants croissants d'une énorme demande d'options d'investissement flexibles. Des pays comme l'Inde, la Chine et les nations d'Asie du Sud-Est sont témoins d'une transformation numérique rapide, et les sociétés explorent de plus en plus le financement basé sur les revenus pour financer l'augmentation sans dilution d'équité. Alors que le capital-risque et les modèles de financement traditionnels continuent d'être extrêmement sous-développés dans de nombreuses régions asiatiques, le financement basé sur les revenus donne une opportunité attrayante, permettant aux entreprises de s'admettre au capital basé sur la capacité des revenus. L'esprit entrepreneurial, la numérisation et la magnificence centrale croissante contribuent à la réputation croissante du financement basé sur les revenus en Asie, ce qui en fait un emplacement important pour la croissance du marché.

Acteurs du marché clés

"Les principaux acteurs du marché façonnant le marché par l'innovation et l'expansion du marché"

Les principaux acteurs de l'industrie du marché du financement basé sur les revenus comprennent un capital plus léger, un fournisseur exceptionnel de RBF en Amérique du Nord, spécialisé dans les sociétés technologiques et les startups avec des sources de revenus prévisibles. Capchase est un autre acteur de premier plan, fournissant des réponses flexibles de financement pour le SaaS et les agences de revenus de routine. Clearbanc, maintenant connu sous le nom de Clearco, est l'un des plus grands transporteurs du RBF, offrant des capitaux non dilutifs aux sociétés électroniques et virtuelles principalement sur la base de leur performance mensuelle des revenus. RevUp Capital fait une spécialité d'aider les entreprises en démarrage, dans la technologie, des investissements stables sans renoncer à l'équité. Le financement FIN est tous les autres acteurs clés, conférant RBF aux petites et moyennes entreprises dans divers secteurs. Appel Ventures offre également des capitaux sur les revenus fondés sur les sociétés qui ont besoin d'un investissement rapide et évolutif. Ces acteurs tirent parti d'analyses et de génération de statistiques pour évaluer les performances globales de l'organisation, leur permettant de fournir des solutions de financement sur mesure tout en minimisant le risque pour les acheteurs.

Liste des principales sociétés du marché du financement basé sur les revenus

•  NGP (États-Unis)
• Fonds de capital flexible (États-Unis)
• Capital sérieux (États-Unis)
• Founders Capital Partners (États-Unis)

Développement clé du marché

Février 2024:Klub, une plate-forme RBF basée à Bengaluru, s'est étendue au Moyen-Orient, obtenant l'autorisation de gérer les fonds de crédit privés dans le cadre du nouveau régime de fonds de crédit des Abu Dhabi Global Markets. La société prévoit d'investir 2 300 crores de livres sterling (1 milliard AED) pour soutenir les PME et les startups de la région.

Reporter la couverture

Le marché du financement basé sur les revenus a une croissance considérable, tirée par l'utilisation de l'appel croissant pour les capitaux non dilués, en particulier parmi les startups et les sociétés de petites à moyen (PME) avec des sources de revenus prévisibles et récurrentes. Le financement basé sur les revenus offre aux sociétés un moyen d'obtenir l'entrée en capital de croissance sans le manque de prêts conventionnels ou l'abandon de l'équité, ce qui le rend particulièrement attrayant pour des secteurs comme SaaS, E-Trade et ERA. Pendant que le marché se développe, les défis qui incluent la disponibilité restreinte des prestataires dans les régions sûres et le désir d'une évaluation précise des risques basée sur les données restent. Cependant, les possibilités préservent d'émerger, d'autant plus que les façons commerciales basées sur l'abonnement bénéficient de la traction entre les industries. L'Amérique du Nord et l'Europe continuent d'être des acteurs dominants, mais l'Asie augmente rapidement en tant que région clé, motivée par la transformation virtuelle et l'esprit d'entreprise croissant. Dans l'ensemble, le destin de RBF semble prometteur, avec l'innovation et l'élargissement persistants prédits comme des groupes plus importants appréhendent le coût de cette version de financement pour un boom durable.