Taille du marché financier islamique, part, croissance et analyse de l'industrie, par type (banque islamique, assurance islamique, obligations islamiques et fonds islamiques), par demande (privé et société) et prévisions régionales jusqu'en 2033

Aperçu du marché des finances islamiques

La taille du marché des finances islamiques devrait valoir 3 178,20 millions USD en 2024 et devrait atteindre 9301,40 millions USD d'ici 2033 à un TCAC de 12,67%.

La finance islamique est un marché en développement dérivé du point de vue bancaire éthique et du système financier conforme à la charia. Il aborde des questions telles que l'interdiction d'intérêt, les bénéfices et les pertes des fabricants, une diminution des pratiques commerciales risquées et la confirmation du partage des entreprises. Ce marché concerne les secteurs bancaire, d'assurance (Takaful) et d'investissement qui offrent une solution selon les lois islamiques. Il est développé en raison de la demande croissante dans les zones de population musulmane et de l'acceptation croissante dans le monde. Son rejet des éléments spéculatifs et des concentrations sur le partage des risques et l'investissement éthique appellent les musulmans et les non-musulmans.

Impact Covid-19

L'industrie des finances islamiques a eu un effet positif en raison de l'augmentation de la demande de produits financiers éthiques et résilients pendant la pandémie Covid-19

La pandémie mondiale Covid-19 a été sans précédent et stupéfiante, le marché subissant une demande supérieure à celle-ci dans toutes les régions par rapport aux niveaux pré-pandemiques. La croissance soudaine du marché reflétée par l’augmentation du TCAC est attribuable à la croissance et à la demande du marché au niveau des niveaux pré-pandemiques.

Les impacts pandémiques Covid-19 n'ont pas menacé le marché des finances islamiques, qui a prospéré en raison de ses approches éthiques et de partage des risques. De plus, la demande d'investissements conformes à la charia a augmenté lorsque les investisseurs étaient à la recherche de titres plus sûrs et plus soutenus avec des actifs. Sukuk, ou obligations islamiques, a été employée par des gouvernements des nations à majorité musulmane dans les objectifs de financement de la renaissance économique et des infrastructures liées aux soins de santé. La crise a eu un impact positif sur la transformation numérique du secteur bancaire islamique en augmentant le niveau d’accès standardisé aux produits bancaires et en améliorant l’expérience du client. Certains des avantages qui ont émergé au cours de la période considérée a été la stabilité du marché et le désir de nouveaux acteurs de trouver des outils financiers sans abri.

Dernière tendance

"Intégration fintech et croissance du marché Green Sukuk Drive"

Un modèle émergent principal sur le marché des finances islamiques est l'intégration rapide des solutions fintech pour promouvoir les services conformes à la charia. Les banques s'orientent également vers des modèles plus pratiques de leurs services via des espaces numériques, ainsi que d'utiliser la blockchain dans leur travail. Un autre est Green Sukuk, des obligations islamiques qui s'apprêtent également aux projets de développement durable. Grâce à une plus grande utilisation de la technologie, FinTech contribue à accroître l'accès aux services financiers, à augmenter l'attrait des organisations aux jeunes et à accélérer les paiements internationaux. Ce changement numérique stimule remarquablement la croissance du marché et la restructuration de l'industrie des finances islamiques à l'avenir.

Segmentation du marché de la finance islamique

Par type

Sur la base du type, le marché mondial peut être classé en banque islamique, assurance islamique, obligations islamiques et fonds islamiques

• Banque islamique: la bancaire de la charia interdit les intérêts et constitue un lien de profit entre la banque et l'emprunteur. Ils incluent Murabaha (financement des coûts et plus) et Ijara (financement du bail). À partir de ce segment, l'entreprise cible à la fois l'individu et les clients des entreprises dans la promotion de la gestion financière éthique. La banque islamique est une force motrice majeure sur le marché des finances islamiques, car il existe une demande croissante du marché de services conformes à la charia.

• Assurance islamique: Takaful, l'assurance islamique, est un système de financement des risques basés sur la coopération mutuelle. Les assurés qui participent à ce système devraient payer une prime régnante vers un pool commun pour faire face aux risques en coopération par l'assureur. Les produits Takaful, en tant que tels, couvrent toutes les niches, y compris la santé, la vie et la propriété. Plus de sensibilisation et de soutien de l'organisme de réglementation encouragent la croissance de ce modèle d'assurance éthique à travers le monde.

• Obligations islamiques: Sukuk est une forme de certificats d'investissement islamiques qui dénotent le titre d'un actif sous-jacent ou d'un intérêt dans un actif ou des raids. Contrairement à d'autres obligations, Sukuk n'implique pas de paiement d'intérêts mais offre plutôt un compte de profit et de perte. L'émission Sukuk augmente à mesure que les gouvernements et les sociétés les utilisent pour financer les infrastructures ainsi que les projets verts. La popularité émergente de la finance durable a déplacé le taux de demande des obligations islamiques à des niveaux plus élevés.

• Fonds islamiques: les fonds islamiques sont basés sur le plan religieux, financés et n'investissent que dans des entreprises juridiques et autorisés et ne s'engagent pas dans des activités de Haram comme le jeu et le service d'alcool. Un exemple de ces fonds consiste à adopter des options d'investissement sur l'équité, l'immobilier et les matières premières. Les entreprises musulmanes et non musulmanes qui sont disposées à s'engager dans un développement financier éthique leur viennent. Fonds islamiques: Voici le fait que l'expansion des marchés halal mondiaux a également contribué à la croissance des fonds islamiques.

Par demande

Sur la base de l'application, le marché mondial peut être classé en privé et en société

• Privé: La section des finances islamiques pour les utilisateurs privés fournit des services bancaires, d'investissement et d'assurance conformes à la charia. Il englobe les moyens moraux de sauvegarder les actifs et la richesse en matière d'investissement souhaitable ainsi que les outils d'allocation de fonds sans risque applicables. Des produits comme le financement domestique (Murabaha) et le financement personnel (Qard Hasan) attirent les clients qui recherchent un financement sans intérêt. Une demande plus élevée de produits et services éthiques et transparents dans le secteur financier augmente la croissance des innovations dans le segment privé.

• Corporation: Les entreprises utilisent la finance islamique pour la finance du projet et la location d'équipement ainsi que pour le financement en devises via Sukuk (obligations islamiques) et Takaful (assurance). Les structures de financement islamique aident les entreprises à développer leurs entreprises tout en observant la loi religieuse de l'islam. Ceci est particulièrement important pour les clients des entreprises qui bénéficient de structures financières innovantes conformes à la charia. Ce segment se développe parce que les organisations se concentrent sur la disponibilité des finances durables et responsables.

Dynamique du marché

La dynamique du marché comprend des facteurs de conduite et de retenue, des opportunités et des défis indiquant les conditions du marché.                   

Facteurs moteurs

"Les instruments financiers éthiques stimulent la croissance du marché à l'échelle mondiale"

Le besoin croissant d'instruments financiers éthiques basés sur les principes de la charia stimule la croissance du marché des finances islamiques. Les consommateurs et les entreprises recherchent des alternatives aux systèmes actuels basés sur les intérêts et préfèrent faire face aux formulaires transparents et de partage des risques. Cette tendance est particulièrement forte parmi les régions à majorité musulmane; Cependant, il émerge rapidement même dans le Sud mondial. Il sera probablement plus catalysé avec des investissements environnementaux et socialement responsables.

"La croissance de Sukuk et la croissance des banques islamiques stimulent la croissance du marché"

Les services bancaires islamiques et mettant en vedette la croissance rapide du marché Sukuk ont ​​grandement contribué à élever le marché. Les gouvernements et les sociétés qui utilisent Sukuk pour les activités d'infrastructure et de développement ont stimulé le marché de ce produit. Dans le monde actuel, les banques islamiques pénètrent plus profondément sur le marché et viennent avec des produits nouveaux et prouvés pour capturer les côtés du marché. Il aide à élargir l'accès aux services monétaires et motive l'avancement du secteur des fournisseurs financiers.

Facteur d'interdiction

"Les incohérences légales entravent la croissance du marché et l'expansion internationale"

L'une des principales contraintes de la croissance du marché des finances islamiques est l'absence d'uniformité dans les systèmes juridiques dans différents pays. Les litiges dans les interprétations de la charia et les normes nationales et / ou régionales peuvent entraîner l'écart des approches des produits et du marché. De telles conditions peuvent être gênantes lorsqu'il y a des incohérences dans ces segments de marché, et ils peuvent avoir un impact négatif sur le développement du marché, en particulier dans les domaines qui ont un cadre juridique faible et non bien défini. De plus, il pose des problèmes aux relations internationales, en particulier celles qui impliquent l'échange de monnaie et la croissance de la banque islamique à l'échelle internationale.

"Capitalisation boursière limitée"

 En 2010, la capitalisation boursière combinée des dix premières banques islamiques n'était que de 4,1% de celle des dix premières banques conventionnelles, indiquant une disparité importante de l'échelle financière.

"Contraintes réglementaires et structurelles"

L'industrie des finances islamiques opère souvent dans des environnements où les cadres juridiques et fiscaux, les infrastructures financières et l'accès aux filets de sécurité financière et à la liquidité de la banque centrale sont soit absents ou non adaptés à ses caractéristiques uniques. Ce manque d'infrastructures de soutien peut entraver le développement et l'intégration de l'industrie dans le système financier plus large.

Opportunité

"Les plates-formes fintech et numériques stimulent la croissance du marché à l'échelle mondiale"

Un facteur de croissance pour le marché des finances islamiques est les opportunités de développement du numérique ainsi que les services fintech conformément aux principes financiers islamiques. L'utilisation d'applications mobiles et d'autres plateformes en ligne signifie qu'il existe une capacité à résoudre un problème de clientèle dans les pays en développement. La blockchain et l'IA, lorsqu'elles sont combinées pour la transparence et l'optimisation, pourrait également stimuler l'innovation qui a connu le besoin de contrôle grâce à des contrats intelligents. Ceux-ci aideront à étendre la fourniture de services de financement islamique, en particulier à ces générations actives et jeunes.

Défi

"Le manque de réglementations unifiées entrave la croissance du marché dans le monde entier"

Une question importante du marché des finances islamiques est qu'il n'y a pas d'ensemble unifié de directives juridiques au sein des pays. Cette comparaison crée quelques obstacles aux transactions transfrontalières et entrave également l'évolution des instruments financiers islamiques internationaux. En outre, il est nécessaire de conscience et de compréhension des principes de financement islamique dans de nombreux pays où la majorité des populations ne sont pas musulmanes. Ceux-ci ont mis un contrôle sur la croissance et le développement du marché et à leur tour limitent la pénétration du marché.

Marché des finances islamiques Insistance régionale

• AMÉRIQUE DU NORD

Les services éthiques en pleine expansion de l'Amérique du Nord et la croissance du marché de la population musulmane

L'Amérique du Nord a la plus grande part de marché de la finance islamique, car de plus en plus de personnes recherchent des services financiers éthiques, et la population musulmane augmente également. Il a une forte révélation des systèmes financiers et un environnement juridique favorable pour le développement de solutions financières islamiques. Plus précisément, le marché des finances islamiques des États-Unis est en augmentation grâce aux initiatives de l'introduction d'instruments d'investissement islamiques et de services bancaires. Comme cet article était en cours d'écriture, les services de la finance islamique gagnaient en popularité aux États-Unis, les institutions développant des moyens de servir à la fois des clients locaux et mondiaux. Cette tendance favorise la croissance du marché dans la région nord-américaine.

• EUROPE

La demande d'Europe pour la finance éthique entraîne considérablement la croissance du marché

L'Europe génère sa demande sur le marché des finances islamiques par l'influence provenant des communautés musulmanes et non musulmanes qui exigent des produits financiers éthiques. Les gouvernements britanniques et français ont créé des directives pour les services bancaires et d'investissement islamiques. Aujourd'hui, les institutions financières opérant dans la région ont intégré des services à la finance islamique afin de lutter contre leurs vastes niches de marché. Cette croissance est soutenue par une régulation intense et très réceptive sur les principaux marchés européens.

• ASIE

La forte demande et le soutien juridique de l'Asie stimulent la croissance du marché

La Malaisie, l'Indonésie et l'Arabie saoudite sont des régions de confiance, entre autres sur le marché des finances islamiques. Une grande population de la région est musulmane, et c'est pourquoi ils sont impatients d'utiliser des produits et services financiers qui fonctionnent conformément à la charia. Les gouvernements asiatiques ont accru le soutien juridique et la construction réelle des finances islamiques. Avec un intérêt mondial sans cesse croissant pour les solutions financières éthiques, le développement des produits bancaires, d'assurance et d'investissement islamiques en Asie est également en augmentation.

Jouants clés de l'industrie

"Les acteurs de l'industrie stimulent la croissance du marché grâce à l'innovation et aux partenariats"

Il existe de nombreux acteurs primaires de l'industrie, tels que les banques, les compagnies d'assurance et les sociétés d'investissement, activant la croissance potentielle par l'innovation et les partenariats couplés. Ils présentent principalement des produits ou des services conformes à la charia pour répondre aux besoins financiers divers des clients. De plus, ces joueurs sont parmi les principaux moteurs de la réglementation, l'élaboration, la construction de la confiance et la sensibilisation à la finance islamique à l'échelle mondiale. Ils continueront de développer davantage l'équilibre de leurs marchés en étendant leurs services et en adoptant les progrès technologiques.

Liste des meilleures sociétés de financement islamique

• Banque Mellat Iran (Iran)
• Banque Melli Iran (Iran)
• Koweït Finance House (Koweït)
• Banque Maskan Iran (Iran)
• Banque commerciale nationale Arabie saoudite (Arabie saoudite)
• Banque islamique de Dubaï (EAU)
• Banque malaise Berhad (Maybank) Malaisie (Malaisie)

Développement clé de l'industrie

Octobre 2024: Dubaï Islamic Bank (DIB)a annoncé le lancement de sa nouvelle plate-forme bancaire numérique conforme à la charia, "Dib Digital", visant à améliorer l'expérience client grâce à la technologie de pointe. Certains des services fournis par cette plateforme sont l'ouverture du compte instantanément, le suivi des transactions en temps réel et plusieurs autres utilisant des principes financiers islamiques et l'utilisation des outils de gestion financière personnalisés. Le lancement de «DIB Digital» aligne DIB avec son programme stratégique pour adopter la technologie sur le marché des finances islamiques pour répondre aux besoins complexes des clients.

Reporter la couverture

L'étude englobe une analyse SWOT complète et donne un aperçu des développements futurs sur le marché. Il examine divers facteurs qui contribuent à la croissance du marché, explorant un large éventail de catégories de marché et d'applications potentielles qui peuvent avoir un impact sur sa trajectoire dans les années à venir. L'analyse prend en compte les tendances actuelles et les tournants historiques, fournissant une compréhension globale des composantes du marché et identifiant les domaines potentiels de croissance.

Ce rapport de recherche examine la segmentation du marché en utilisant à la fois des méthodes quantitatives et qualitatives pour fournir une analyse approfondie qui évalue également l'influence des perspectives stratégiques et financières sur le marché. De plus, les évaluations régionales du rapport tiennent compte de l'offre et de la demande dominantes qui ont un impact sur la croissance du marché. Le paysage concurrentiel est méticuleusement détaillé, y compris les actions d'importants concurrents du marché. Le rapport intègre des techniques de recherche non conventionnelles, des méthodologies et des stratégies clés adaptées au temps prévu du temps. Dans l'ensemble, il offre des informations précieuses et complètes sur la dynamique du marché professionnellement et compréhensible.