Taille, part, croissance et analyse de l’industrie du marché de la finance numérique par type (paiement Internet, paiement mobile, service bancaire en ligne, externalisation des services financiers, prêts en ligne, assurance en ligne, fonds en ligne), par application (infrastructure, paiement et règlement, Financement, gestion des investissements, assurance) et prévisions régionales jusqu’en 2032

Mis à jour le: 01 January 2025

FINANCE NUMÉRIQUE  APERÇU DU RAPPORT DE MARCHÉ

La taille du marché mondial de la finance numérique s'est développée rapidement XX en 2024 et le marché devrait connaître une croissance substantielle XX d'ici 2032, affichant un TCAC XX prodigieux au cours de la période de prévision.

La finance numérique fait partie du groupe de technologies et de méthodes permettant de fournir des services financiers traditionnels à l'aide de moyens numériques. Il comprend une large gamme de services financiers fournis via des canaux numériques, permettant des transactions plus rapides, plus économiques et accessibles à un public plus large que les services financiers traditionnels. Les technologies telles que l'intelligence artificielle, la chaîne de blocs, la biométrie et le cloud computing jouent un rôle essentiel en permettant et en augmentant les services financiers numériques en améliorant la sécurité, l'efficacité et l'expérience utilisateur. Dans l'ensemble, la finance numérique représente une évolution transformatrice dans le secteur fiscal, offrant une plus grande rapidité, une plus grande accessibilité et une amélioration aux consommateurs et aux entreprises.

Le marché mondial du recyclage devrait progresser à mesure que les industries commencent à considérer les déchets comme une ressource plutôt que comme une responsabilité. En éliminant la valeur des déchets grâce à la réutilisation, les entreprises peuvent réduire les coûts des matières premières, générer des flux de revenus innovants et contribuer à une économie plus durable. L'économie circulaire apporte d'importants avantages fiscaux, notamment la baisse des prix des matières premières, une flexibilité accrue de la chaîne d'approvisionnement et la création de flux de revenus innovants à partir de matériaux réutilisés. De plus en plus d'organisations exécutent des chaînes d'approvisionnement circulaires, où les produits sont conçus pour être robustes, retraités et réutilisés. Ces modèles bénéficient de la réduction des déchets et des rejets tout au long de la durée de vie du produit.

Les participants concentrent leurs efforts pour encourager la R&D. Le développement technologique soutient la croissance du marché régional. Les entreprises doivent se tenir au courant des différentes tendances du marché et développer des produits qui répondent aux besoins croissants des consommateurs. Des entreprises qui proposent des solutions technologiques avancées pour consolider leurs positions.

Impact du COVID-19 :  La pandémie a soutenu le marché en raison de la demande croissante de services bancaires numériques

La pandémie mondiale de COVID-19 est sans précédent et stupéfiante, le marché connaissant une demande plus élevée que prévu dans toutes les régions par rapport aux niveaux d'avant la pandémie. La croissance soudaine du marché reflétée par l'augmentation du TCAC est attribuable au retour de la croissance du marché et de la demande aux niveaux d'avant la pandémie.

La pandémie de COVID-19 a stimulé le développement du marché en obligeant les consommateurs et les entreprises à s'adapter aux solutions financières en ligne et sans contact. Les confinements, les mesures de distanciation sociale et la fermeture des succursales bancaires physiques                                     ont accru la demande de services bancaires numériques, de paiements mobiles et de transactions de commerce électronique. Cela a conduit à une augmentation de l’acceptation des portefeuilles numériques, des plateformes de prêt peer-to-peer et des outils d’investissement virtuels. En outre, la pandémie a souligné la nécessité d'une clôture budgétaire et de la nécessité de contraindre les gouvernements et les institutions financières à financer les infrastructures numériques afin de subvenir aux besoins de la population mal desservie.

DERNIÈRES TENDANCES

" Utilisation de produits innovants pour stimuler la croissance du marché "

La mise à niveau et l'amélioration technologiques amélioreront encore la présentation du produit, lui permettant d'obtenir une gamme variée de demandes sur le marché. Les progrès technologiques amélioreront les performances et propulseront la croissance du marché. Le développement technologique avec une forte demande constitue de plus en plus une force pour augmenter la productivité. Certains acteurs se concentrent sur l’amélioration des produits pour répondre aux exigences et aux goûts des consommateurs. 

La mise en œuvre du cloud computing réforme également le secteur financier. En permettant des processus accessibles et flexibles, la technologie cloud permet aux établissements financiers d'obtenir des données et de mettre en place des services avec compétence. Ce changement réduit non seulement les coûts d'exploitation, mais accélère également le progrès des produits financiers avancés.

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Par analyse de type

Selon le type, le marché peut être segmenté en paiement sur Internet, paiement mobile , service bancaire en ligne , externalisation de services financiers, prêts en ligne, assurance en ligne, fonds en ligne

Paiement
• Internet : les facilités de paiement sur Internet permettent aux clients d'effectuer des paiements pour des biens et des services en ligne via des portails Web, des plateformes de commerce électronique ou des accès de paiement. Cette section comprend les paiements par carte de crédit, les portefeuilles numériques et d'autres méthodes de systèmes de paiement en ligne.
• Mobile Payment : les paiements mobiles indiquent l'utilisation d'appareils mobiles, tels que des smartphones ou des tablettes, pour créer des paiements.
Service bancaire en ligne
•  : les services bancaires en ligne permettent aux consommateurs d'accéder et d'obtenir leurs dossiers financiers bancaires via Internet.
• Externalisation des services financiers : l'externalisation des services financiers implique le recours à des prestataires tiers pour gérer les opérations financières non essentielles.
Prêts
• Online : les plateformes de prêt en ligne permettent aux particuliers et aux entreprises de demander et d'obtenir des prêts via des plateformes numériques.
• Online Insurance : les services d'assurance en ligne permettent aux opérateurs d'acheter et de souscrire des polices d'assurance via des plateformes numériques.
• Online Fund : les services de gestion de fonds en ligne proposent des solutions d'investissement. Ces plateformes permettent aux investisseurs particuliers de financer des portefeuilles variés via des canaux en ligne.

Par analyse d'application

Selon l'application, le marché peut être segmenté en Infrastructure , Paiement et règlement, financement, gestion des investissements, assurance

• Infrastructure : Infrastructure certifie le processus transparent des services financiers numériques. La transformation numérique rapide des entreprises, la demande de solutions accessibles et l'évolution vers des plates-formes basées sur le cloud motivent la progression de l'infrastructure.
• Payment and Settlement : le paiement et le règlement sont des modules essentiels de l'environnement financier numérique. Ils comprennent la procédure par laquelle les transactions financières sont conclues, comprenant le transfert de fonds, le règlement et l'autorisation entre les parties.
• Financing : La finance numérique est progressivement utilisée dans les choix de financement. Cela englobe les plateformes de prêt P2P et les agents de crédit virtuels.
• Investment Management : cela concerne la gestion des investissements via des plateformes numériques comprenant des robots-conseillers, des services de courtage en ligne et des outils automatisés de gestion de portefeuille.
• Insurance : les services d'assurance numérique comprennent les polices d'assurance en ligne, le traitement des réclamations et la gestion des risques.

DYNAMIQUE DU MARCHÉ

La dynamique du marché comprend des facteurs déterminants et restrictifs, des opportunités et des défis indiquant les conditions du marché.

FACTEURS MOTEURS

" Augmentation de la demande des consommateurs en matière de commodité pour stimuler la croissance du marché "

Avec l'intensification de la pénétration d'Internet et la mise en œuvre des smartphones, les clients s'attendent à un accès continu et à la demande aux services financiers. Les solutions financières numériques offrent un accès immédiat et 24 heures sur 24 aux transactions financières, aux dépenses et aux investissements, et s'alignent sur le potentiel des clients en termes de facilité et de rapidité.

" Avancement technologique et innovation pour dynamiser le marché "

Les progrès technologiques et l'innovation activent une opportunité unique d'augmentation des revenus qui stimulera la croissance du marché de la finance numérique. L’investissement croissant dans les activités de recherche et développement et la prise de conscience croissante des avantages devraient offrir des opportunités rentables pour le marché. L’accessibilité croissante de l’Internet haut débit, les développements de la technologie mobile et la mise en œuvre croissante des smartphones sont des catalyseurs importants de la finance numérique. Ces technologies permettent d'accéder et de gérer confortablement les services financiers depuis n'importe où et à tout moment.

FACTEUR DE RETENUE

" Risques de fraude et de blanchiment d'argent Pour entraver la croissance du marché "

La montée en puissance de la finance numérique a entraîné une multiplication d'illustrations de fraude numérique et de blanchiment d'argent. Les institutions financières traditionnelles, ainsi que les sociétés de technologie financière, dépensent énormément en systèmes de détection des fraudes et en outils de gestion des risques pour atténuer ces menaces.

OPPORTUNITÉ

" Augmenter l'inclusion financière Créer des opportunités sur le marché "

Les plus grandes perspectives de la finance numérique sont l'augmentation des services financiers destinés aux populations mal desservies et non bancarisées. Dans les marchés en développement, les services bancaires mobiles et les portefeuilles numériques éliminent les obstacles à l'accès, permettant aux individus d'effectuer des opérations financières de base comme épargner, proposer et recevoir des paiements.

DÉFI

" Bâtir la confiance des clients pourrait être un défi majeur "

Malgré l'acceptation croissante de la finance numérique, de nombreux clients restent prudents à l'égard des services financiers en ligne, notamment en matière de sécurité, de clarté et de confidentialité. Instaurer la confiance constitue un défi de taille pour les professionnels de la finance numérique, car les inquiétudes concernant les violations de données, les escroqueries et les pertes de fonds perdurent et empêchent certains utilisateurs de mettre complètement en œuvre des produits financiers numériques.

FINANCE NUMÉRIQUE MARCHÉ RÉGIONAL APERÇU

Le marché est principalement divisé en Europe, Amérique latine, Asie-Pacifique, Amérique du Nord, Moyen-Orient et Afrique.

• AMÉRIQUE DU NORD

L'Amérique du Nord est leader sur le marché de la finance numérique, stimulée par une forte adoption technologique, un grand nombre de start-ups fintech et une forte demande des consommateurs pour des solutions numériques. Les États-Unis abritent bon nombre des plus grandes sociétés de technologie financière au monde, ce qui accroît leur part de marché de la finance numérique.

• ASIE

La région Asie-Pacifique connaît la croissance la plus rapide du marché de la finance numérique, alimentée par l'essor des services bancaires mobiles dans les économies émergentes. L'adoption généralisée de l'Internet mobile, l'essor des smartphones et les initiatives gouvernementales visant à améliorer l'inclusion financière sont des moteurs de croissance majeurs.

• EUROPE

L'Europe est un leader dans le domaine de la finance numérique, notamment grâce aux initiatives de banque ouverte et à la directive sur les services de paiement 2. Les innovations réglementaires telles que la DSP2 et la banque ouverte ont créé de nouvelles opportunités pour les entreprises de technologie financière de prospérer en proposant des solutions de paiement innovantes et des services de prêt. , et les plateformes de gestion de patrimoine.

ACTEURS CLÉS DU SECTEUR

"Les acteurs clés se concentrent sur les partenariats pour obtenir un avantage concurrentiel"

Les principaux acteurs contribuent de manière dynamique aux événements stratégiques visant à maintenir une position forte sur le marché et à augmenter leur part de marché par le biais de fusions, de partenariats et autres. Les acteurs clés sont motivés à introduire de nouveaux produits innovants. Ils dépensent énormément en recherche et développement afin de proposer davantage de nouvelles technologies afin de pouvoir maintenir et améliorer leur marché existant. Les changements du marché sont dynamiques, tels que l'expansion du marché, les partenariats et les fusions. Les efforts collectifs de ces acteurs majeurs ont un impact expressif sur le paysage concurrentiel et l'évolution future du marché.

Liste des acteurs du marché profilés

• Infosys Finacle (Inde)
• NCR Corporation (États-Unis)
• China Everbright Group (Chine)
• Groupe WBF (Suisse)
• Finastra (Royaume-Uni)

DÉVELOPPEMENT INDUSTRIEL

Octobre 2024 : Qorus, une association mondiale pour les institutions financières de détail, et Infosys Finacle ont annoncé aujourd'hui les gagnants de la onzième édition annuelle des Qorus-Infosys Finacle Banking Innovation Awards au cours d'une cérémonie en personne à laquelle ont participé les trois meilleurs gagnants et d'autres innovateurs de premier plan. dans le secteur bancaire dans le cadre du Finacle Conclave qui se tient à Faro, au Portugal.

COUVERTURE DU RAPPORT

Le rapport fournit un examen minutieux et des informations selon les secteurs du marché. L'aperçu de l'entreprise, l'aperçu financier, le portefeuille de produits, le lancement d'un nouveau projet, l'enquête de développement récente sont les facteurs inclus dans le profil. Le rapport intègre des preuves entièrement examinées et évaluées sur les acteurs notables et leur position sur le marché par des méthodes pour divers outils descriptifs. Le rapport couvre la taille et les prévisions du marché aux niveaux national et régional. Le rapport donne aux entreprises la possibilité de rechercher de nouvelles perspectives dans de nombreux domaines. Le rapport se révèle être un outil opérationnel que les acteurs peuvent utiliser pour acquérir une supériorité concurrentielle sur leurs adversaires et assurer une réussite durable sur le marché.