Taille, part, croissance et analyse de l’industrie du marché de l’assurance des rentes, par type (variable, immédiat, fixe et autres), par application (BFSI, fabrication, industrie, voyage et hôtellerie, et autres) et prévisions régionales jusqu’en 2032

Mis à jour le: 13 November 2024

APERÇU DU RAPPORT DU MARCHÉ DE L'ASSURANCE RENTES

La taille du marché mondial de l'assurance des rentes s'est développée rapidement XX en 2023 et le marché devrait connaître une croissance substantielle XX d'ici 2032, affichant un TCAC XX prodigieux au cours de la période de prévision.

Les rentes sont des produits économiques proposés en utilisant des groupes de couverture conçus pour offrir des bénéfices constants qui circulent, généralement pour la retraite. Ils contiennent un personnage qui verse une somme forfaitaire ou une série de factures à un employeur d'assurance en échange de décaissements périodiques qui peuvent commencer maintenant ou à une date ultérieure. Les rentes se présentent sous de nombreux documents, composés de rentes fixes, variables et instantanées, toutes offrant des capacités et des avantages spéciaux. Les rentes fixes offrent des factures garanties et un revenu prévisible, tandis que les rentes variables permettent un financement dans diverses sous-monnaies dues, avec des paiements qui peuvent différer principalement en fonction des performances de financement. Les rentes immédiates commencent à verser des revenus immédiatement, tandis que les rentes différées acquièrent des fonds au fil des années avant le début des factures.

Les groupes d'assurance proposent des rentes dans le but d'offrir une sécurité financière et une prévisibilité à la retraite, en aidant les individus à contrôler le risque de dureté et en s'assurant qu'ils ne survivent pas à leur épargne. Ils sont également utilisés à différentes fins, notamment pour régler des affaires pénales ou pour créer une automobile d'épargne à impôt différé. Les rentes peuvent être personnalisées avec des fonctions supplémentaires telles que des prestations de décès, une sécurité contre l'inflation et des avenants pour répondre aux désirs et aux rêves monétaires uniques.

 

Impact de la COVID-19 : croissance du marché stimulée par la pandémie en raison de la demande accrue de revenu garanti

La pandémie mondiale de COVID-19 est sans précédent et stupéfiante, le marché connaissant une demande plus élevée que prévu dans toutes les régions par rapport aux niveaux d'avant la pandémie. La croissance soudaine du marché reflétée par l'augmentation du TCAC est attribuable au retour de la croissance du marché et de la demande aux niveaux d'avant la pandémie.

L'effet économique de la pandémie a provoqué des fluctuations importantes sur les marchés monétaires, affectant la performance globale des rentes variables, qui sont liées aux portefeuilles de financement. Cette volatilité peut avoir entraîné une diminution des rendements des rentes variables et avoir eu un impact sur la splendeur de ces produits. Les sociétés d'assurance ont dû relever ces défis, en équilibrant leurs stratégies d'investissement et en ajustant leurs services pour atténuer les dangers associés à l'instabilité du marché.

Alors que l'incertitude économique et la volatilité des marchés ont augmenté tout au long de la pandémie, la demande de produits offrant des bénéfices garantis et une protection financière s'est accrue. Les rentes, en particulier pour les personnes ayant des factures fixes, sont devenues particulièrement attrayantes pour les personnes à la recherche de profits importants dans un environnement imprévisible. Cette tendance a donné naissance à une passion accrue pour les rentes fixes et les rentes instantanées, alors que les êtres humains recherchaient des sources de revenus fiables pour la retraite. La croissance du marché mondial de l’assurance des rentes devrait s’accélérer à la suite de la pandémie.

DERNIÈRES TENDANCES

"Concentrez-vous sur les solutions de revenu de retraite pour stimuler la croissance du marché"

L'accent est de plus en plus mis sur le développement de produits de rente répondant à des désirs particuliers en matière de retraite. Les compagnies d'assurance conçoivent des produits adaptés à diverses stratégies de retraite, notamment des produits offrant une protection durable, des fonctions de planification héritées et des stratégies visant à réduire les coûts des soins de santé. Ces améliorations visent à apporter des solutions extra-complètes en matière de retraite et de protection financière. Les assureurs proposent de plus en plus de produits de rente plus flexibles et personnalisables. Les nouvelles fonctionnalités comprennent des rentes garanties sur plusieurs 12 mois, des rentes variables avec des options d'investissement supplémentaires et des produits hybrides qui intègrent des éléments de rentes constantes et variables.

Certains produits incluent désormais des avantages de vie supérieurs, tels que des avenants de revenu qui s'ajustent à l'inflation ou donnent accès au budget en cas d'urgence. Le secteur des rentes adopte des outils virtuels pour améliorer le plaisir des clients et rationaliser les transactions. De nombreuses organisations présentent actuellement des systèmes en ligne pour acheter des rentes, gérer leurs dettes et accéder à des recommandations monétaires. Les consultations virtuelles, les programmes numériques et les robots-conseillers sont de plus en plus courants, ce qui permet aux acheteurs d'explorer et de manipuler plus facilement leurs investissements de rente.

SEGMENTATION DU MARCHÉ DE L'ASSURANCE RENTES

Par type

En fonction du type, le marché mondial peut être classé en variable, immédiat, fixe et autres.

• Rente variable : une rente variable permet d'investir dans un certain nombre de sous-fonds dus, y compris les finances mutuelles, avec un potentiel de meilleurs rendements principalement basés sur les performances globales du marché. Les paiements peuvent varier en fonction de la performance de ces investissements. Il se compose régulièrement d'alternatives pour des avantages supplémentaires, ainsi que des prestations de décès et du vivant.
• Rente immédiate : une rente immédiate commence à fournir des factures de revenus quotidiens au rentier presque immédiatement après le paiement d'une somme forfaitaire. Il est conçu pour les personnes recherchant des revenus immédiats et prévisibles, normalement utilisé pour les retraités souhaitant un flux de pièces stable. Les paiements peuvent être constants ou variables, selon le contrat.
• Rente fixe : une rente fixe garantit des frais de retour prédéterminés et des factures régulières pour une durée ciblée ou pour la vie du rentier. Cela apporte équilibre et prévisibilité, car les paiements ne varient plus en fonction des conditions du marché. Ce type est fréquemment utilisé par les investisseurs conservateurs à la recherche d'un revenu fiable pouvant circuler avec un minimum de danger.

Par application

En fonction des applications, le marché mondial peut être classé en BFSI, fabrication, industrie, voyages et hôtellerie, et autres.

• BFSI (banque, services financiers et assurance) : la BFSI englobe les institutions et les services concernés par les secteurs bancaires, financiers et politiques. Il se compose de banques d'affaires, de sociétés d'investissement, d'agences d'assurance et d'agences de gestion d'actifs, qui se concentrent sur la gestion des transactions financières, des investissements et des risques. Ce trimestre est important pour la stabilité monétaire et le contrôle économique personnel.
• Fabrication : la fabrication comprend la fabrication de biens par la transformation de matières premières en produits finis et l'utilisation d'efforts, d'équipements et de processus. Il couvre une grande variété d’industries, parmi lesquelles l’automobile, l’électronique, le textile et les biens de consommation. La fabrication est essentielle au développement de produits tangibles et à l'utilisation de la croissance économique.
• Industriel : la zone commerciale fait référence à la fabrication et à la transformation de produits et de matériaux à grande échelle, y compris les industries lourdes comme l'acier, les composés chimiques et les machines. Cela implique l’utilisation d’époques avancées et de centres à grande échelle pour produire des biens destinés aux marchés de consommation et d’affaires. Le secteur est essentiel au développement des infrastructures et au progrès monétaire.
• Voyage et accueil : le secteur des voyages et de l'accueil comprend les services associés aux activités de voyage, d'hébergement et de divertissement. Il englobe les compagnies aériennes, les hôtels, les motels, les agences de voyages et les voyagistes, spécialisés dans la présentation d'informations et de services destinés aux voyageurs et aux touristes. Cette zone est au cœur du système économique mondial, favorisant le tourisme et les échanges culturels.

FACTEURS MOTEURS

"La planification de la retraite doit dynamiser le marché"

Les rentes sont un élément clé de la planification de la retraite, offrant un mouvement de profit garanti qui permet aux retraités de contrôler la durabilité et les chances et d'assurer la stabilité monétaire tout au long de la retraite. À mesure que la population vieillit et que ceux-ci tentent de trouver des revenus prévisibles à la retraite, la demande de rentes va augmenter. Les rentes procurent un sentiment de sécurité monétaire en garantissant des factures régulières, quelles que soient les fluctuations du marché. Cet équilibre est particulièrement attrayant pour les personnes qui cherchent à protéger leur épargne-retraite contre l'incertitude économique et la volatilité des marchés.

"Avantages fiscaux pour élargir le marché"

Certains types de rentes offrent des augmentations à imposition différée, ce qui signifie que les bénéfices ne sont pas imposés jusqu'à ce que les retraits soient effectués. Cet avantage fiscal peut être intéressant pour les particuliers qui cherchent à développer leur épargne et à différer l’impôt sur les gains de financement. À mesure que les connaissances économiques s’améliorent, de plus en plus de personnes prennent conscience des avantages et des capacités des rentes. Les tâches éducatives et les conseils monétaires aident les clients à comprendre comment les rentes peuvent s'intégrer dans leurs plans monétaires plus larges, conduisant à une adoption accrue.

FACTEURS DE RETENTION

"La complexité et la compréhension peuvent potentiellement entraver la croissance du marché"

Les rentes peuvent être des produits financiers complexes avec diverses fonctions, conditions et situations. La complexité pourrait rendre difficile pour les acheteurs d’appréhender pleinement les avantages et les inconvénients, ce qui entraînerait une réticence ou une confusion lorsqu’ils envisagent une rente. De nombreuses rentes comportent des frais élevés, composés de frais administratifs, de frais de rachat et de frais de contrôle des investissements. Ces coûts peuvent éroder les rendements généraux et réduire la beauté des rentes par rapport à d'autres alternatives de financement.

APERÇU RÉGIONAL DU MARCHÉ DE L'ASSURANCE RENTES

Le marché est principalement segmenté en Europe, Amérique latine, Asie-Pacifique, Amérique du Nord, Moyen-Orient et Afrique.

•  

"La région Amérique du Nord domine le marché en raison d'un marché mature et d'une forte demande"

L'Amérique du Nord est devenue la région la plus dominante sur le marché mondial de l'assurance des rentes en raison de plusieurs facteurs. La région présente un excellent équilibre monétaire et de meilleurs niveaux de bénéfices disponibles, ce qui permet à un plus grand nombre de personnes de dépenser de l'argent en rentes. La sécurité financière et les options de financement disponibles soutiennent la popularité des rentes comme outil de planification de la retraite. L’Amérique du Nord dispose d’une solide infrastructure de services économiques, qui comprend plusieurs groupes d’assurance, conseillers financiers et sociétés d’investissement qui fournissent et manipulent des produits de rente. Cette infrastructure offre aux acheteurs l'accès à une grande variété d'alternatives de rente et à des recommandations monétaires d'experts.

ACTEURS CLÉS DU SECTEUR

"Les principaux acteurs de l'industrie façonnent le marché grâce à l'innovation et à l'expansion du marché"

Le marché de l'assurance des rentes est fortement influencé par les principaux acteurs du secteur qui jouent un rôle central dans la dynamique du marché et dans l'élaboration des préférences des consommateurs. Ces acteurs clés possèdent de vastes réseaux de vente au détail et des plateformes en ligne, offrant aux consommateurs un accès facile à une grande variété d’options de garde-robe. Leur forte présence mondiale et la reconnaissance de leur marque ont contribué à accroître la confiance et la fidélité des consommateurs, favorisant ainsi l'adoption des produits. De plus, ces géants de l’industrie investissent continuellement dans la recherche et le développement, en introduisant des conceptions, des matériaux et des fonctionnalités intelligentes innovantes dans l’assurance des rentes, répondant ainsi aux besoins et préférences changeants des consommateurs. Les efforts collectifs de ces acteurs majeurs ont un impact significatif sur le paysage concurrentiel et la trajectoire future du marché.

Liste des acteurs du marché profilés

• Dans tout le pays [États-Unis]
• New York Life [États-Unis]
• Allianz Life [États-Unis]
• Brighthouse Financial [États-Unis]
• Hartford [États-Unis]

DÉVELOPPEMENT INDUSTRIEL

Mars 2022 : Nationwide a déployé des efforts considérables sur le marché de l'assurance des rentes. Ils ont récemment développé Nationwide Income Rider. Le Nationwide Income Rider est une caractéristique non obligatoire pour les rentes constantes cotées qui donne un revenu à vie assuré et offre des options de retrait flexibles. Il permet aux assurés de consolider leurs revenus de retraite en fonction du prix de leur compte collecté, avec des améliorations potentielles en matière de sécurité contre l'inflation. Cet avenant a pour objectif de fournir une protection monétaire et des revenus prévisibles tout en répondant à divers désirs de retraite.

COUVERTURE DU RAPPORT

L'étude comprend une analyse SWOT complète et fournit un aperçu des développements futurs du marché. Il examine divers facteurs qui contribuent à la croissance du marché, explorant un large éventail de catégories de marché et d’applications potentielles susceptibles d’avoir un impact sur sa trajectoire dans les années à venir. L'analyse prend en compte à la fois les tendances actuelles et les tournants historiques, fournissant une compréhension globale des composantes du marché et identifiant les domaines potentiels de croissance.

Le rapport de recherche se penche sur la segmentation du marché, en utilisant des méthodes de recherche qualitatives et quantitatives pour fournir une analyse approfondie. Il évalue également l'impact des perspectives financières et stratégiques sur le marché. En outre, le rapport présente des évaluations nationales et régionales, tenant compte des forces dominantes de l’offre et de la demande qui influencent la croissance du marché. Le paysage concurrentiel est méticuleusement détaillé, y compris les parts de marché des concurrents importants. Le rapport intègre de nouvelles méthodologies de recherche et des stratégies de joueurs adaptées au calendrier prévu. Dans l'ensemble, il offre des informations précieuses et complètes sur la dynamique du marché d'une manière formelle et facilement compréhensible.