Taille, part, croissance et analyse de l’industrie du marché de l’assurance auxiliaire, par type (soins de la vue, soins dentaires, soins auditifs, autres), par application (adultes, enfants) et prévisions régionales jusqu’en 2032

Dernière mise à jour: 15 January 2025

APERÇU DU MARCHÉ DE L'ASSURANCE AUXILIAIRE

La taille du marché mondial de l’assurance auxiliaire s’est développée rapidement XX en 2023 et devrait croître considérablement XX d’ici 2032, affichant un TCAC XX prodigieux au cours de la période de prévision.

Le marché de l'assurance auxiliaire englobe une vaste gamme de produits de protection de bien-être supplémentaires prévus pour couvrir les services qui ne sont pas régulièrement inclus dans les plans de protection de bien-être standard, tels que les soins de la vue, les soins dentaires, les soins auditifs et d'autres services de bien-être. Ces éléments offrent aux assurés une assurance supplémentaire et un soutien budgétaire pour les dépenses personnelles liées aux besoins de soins de santé non médicaux. À mesure que les clients prennent de plus en plus conscience des coûts des soins de santé, les demandes de ce type de protection ont progressivement augmenté, d'autant plus que la hausse des coûts de restauration met à rude épreuve les personnes et les familles. Le marché s'étend au tout compris, porté par la population vieillissante, les progrès en matière de soins de santé et l'évolution vers les soins préventifs.

Ces publicités jouent un rôle important dans l'amélioration de l'ouverture et du caractère raisonnable des soins de santé. Alors que les protections de santé conventionnelles couvrent les médicaments réparateurs en centre, les protections subordonnées garantissent que les gens peuvent faire face à une gamme plus large de coûts liés à la santé. Les entreprises de la division tirent parti des avancées modernes, telles que la télémédecine et les étapes informatisées de bien-être, pour améliorer les offres d'avantages sociaux et faire progresser l'engagement des clients. En outre, les garanties proposent progressivement des articles personnalisés, permettant aux acheteurs de personnaliser la gamme en fonction de leurs besoins particuliers en matière de santé. Alors que les clients soucieux de leur santé recherchent des solutions complètes, le marché des protections auxiliaires est prêt à se développer et à progresser.

CRISE MONDIALE IMPACTANT LE MARCHÉ DE L'ASSURANCE ACCESSOIREIMPACT DU COVID-19 :

Augmentation de la demande de produits de protection auxiliaire motivée par une sensibilisation croissante au bien-être

La pandémie mondiale de COVID-19 est sans précédent et stupéfiante, le marché connaissant une demande plus élevée que prévu dans toutes les régions par rapport aux niveaux d'avant la pandémie. La croissance soudaine du marché reflétée par l'augmentation du TCAC est attribuable au retour de la croissance du marché et de la demande aux niveaux d'avant la pandémie.

La propagation mondiale du COVID-19 a entraîné une demande plus élevée que prévu d'éléments de protection subordonnés dans différentes régions. Avec l’urgence croissante en matière de santé, les gens sont devenus plus conscients de l’importance d’une portée globale des soins de santé, en particulier pour les administrations préventives telles que les soins dentaires, de la vue et de l’audition. En conséquence, il y a eu une augmentation du nombre de personnes intéressées par des plans de bien-être supplémentaires qui pourraient offrir une sécurité supplémentaire par rapport aux protections de bien-être conventionnelles. L'instabilité entourant le COVID-19 et la pression croissante sur les systèmes de santé à travers le monde ont contribué à une augmentation des demandes de protections auxiliaires, alors que les clients cherchaient à se défendre contre des coûts de restauration inattendus.

DERNIÈRE TENDANCE

" L'automatisation améliorée stimule l'efficacité et la croissance du marché "

L'un des principaux modèles qui stimulent le développement du marché de l'assurance accessoire est la demande croissante de plans de protection personnalisés. Alors que les clients recherchent des arrangements plus personnalisés pour répondre à leurs besoins particuliers en matière de bien-être, les garanties s'ajustent en offrant une gamme personnalisée de soins de la vue, dentaires et auditifs. Cette orientation est motivée par la prise en compte croissante des conditions préalables en matière de soins de santé des personnes et par le besoin d'une plus grande adaptabilité dans les offres de protection. Les plans personnalisés permettent aux garanties de répondre à un plus grand nombre d'acheteurs, de faire de grands progrès en matière de réalisation et d'accroître la portée du marché, alimentant ainsi dans l'ensemble le développement de vitrines.

SEGMENTATION DU MARCHÉ DE L'ASSURANCE AUXILIAIRE

PAR TYPE

En fonction du type, le marché mondial peut être classé en soins de la vue, soins dentaires, soins auditifs et autres

• Vision Care : Les protections dentaires couvrent les soins préventifs et les médicaments avancés, ce qui fait la différence pour les assurés qui supervisent les coûts dentaires élevés. La pleine conscience croissante du bien-être verbal et les stratégies coûteuses stimulent la demande, engageant les familles et les personnes à la recherche d'arrangements rentables.Soins dentaires : les protections auditives donnent la possibilité de passer des tests, des aides auditives et des médicaments, ce qui facilite les charges financières, en particulier pour les personnes âgées. Le développement de la pleine conscience et la maturation de la population alimentent la demande universelle en matière de soins auditifs raisonnables.
• Hearing Care : Les protections auditives permettent des tests, des aides auditives et des médicaments, facilitant ainsi les charges financières, en particulier pour les personnes âgées. Le développement de la pleine conscience et la maturation de la population alimentent la demande de soins auditifs raisonnables et tout compris.

PAR APPLICATION

En fonction des applications, le marché mondial peut être classé en adultes et enfants

• Adultes : l'assurance accessoire pour adultes couvre les soins dentaires, de la vue, de l'audition et des administrations spécialisées, en complément des plans de bien-être essentiels. La hausse des coûts des soins de santé et la prise en compte des médicaments préventifs suscitent une demande en faveur d'administrations non urgentes et progressives.
• Children : L'assurance accessoire pour les enfants offre des possibilités de soins préventifs, en comptant les examens dentaires, les dépistages de la vue et les vaccinations, ce qui entraîne une solide amélioration. L’attention croissante des parents à la santé de leurs enfants stimule la demande pour de tels plans, garantissant l’accès à des services essentiels au-delà de la couverture standard.

PAR D'AUTRES

• Autres :  La section Autres intègre des services de soins de santé supplémentaires tels que les soins chiropratiques, la thérapie par aiguilles, les programmes de bien-être et les médicaments pour le bien-être mental. Le développement de la sensibilisation au bien-être et l'intérêt croissant pour les médicaments électifs, associés à la pleine conscience du bien-être mental, sont à l'origine de son développement.

DYNAMIQUE DU MARCHÉ

La dynamique du marché comprend des facteurs déterminants et restrictifs, des opportunités et des défis qui indiquent les conditions du marché.                  

FACTEURS MOTEURS

" La hausse des coûts des soins de santé alimente la demande d'assurance accessoire, moteur du développement du marché "

Alors que les coûts des soins de santé continuent d'augmenter, les particuliers et les familles recherchent progressivement des moyens de superviser la croissance du marché de l'assurance accessoire. Développement du marché de l’assurance subordonnée. Les approches essentielles de protection du bien-être ne couvrent généralement pas tous les besoins réparateurs, en particulier les administrations non urgentes et préventives telles que les soins dentaires, visuels et auditifs. Les protections subordonnées comblent ce vide en offrant une portée à ces administrations de base, réduisant ainsi la charge financière des assurés. Alors que les coûts des soins de santé augmentent plus rapidement que leur expansion, les clients reconnaissent de plus en plus que des protections supplémentaires pour les soins planifiés et les administrations préventives sont non seulement bénéfiques mais vitales pour le bien-être financier à long terme.

" Le vieillissement de la population intensifie le besoin d'une couverture supplémentaire, moteur du développement du marché "

  La population mondiale vieillissante est l'un des principaux moteurs de la croissance des protections auxiliaires. À mesure que les individus vivent plus longtemps, les administrations de soins de santé sont de plus en plus sollicitées, en particulier celles liées aux affections liées à l'âge telles que les impédances visuelles et auditives, le bien-être dentaire et les affections persistantes nécessitant des soins continus. Les adultes plus expérimentés nécessitent souvent davantage de soins thérapeutiques et sont plus susceptibles de souffrir de conditions nécessitant des soins spécialisés, tels que des aides auditives ou des inserts dentaires. Cette évolution statistique pousse la demande d'éléments de protection complets pour les subordonnés, définis pour aider les personnes âgées à gérer avec plus de succès leurs besoins en matière de soins de santé.

FACTEUR DE RETENUE

" Les primes élevées limitent l'accessibilité au marché Restriction "

L'un des principaux défis auxquels est confronté le marché de l'assurance accessoire réside dans les primes modérément élevées liées aux approches complémentaires. Alors qu'une protection subordonnée offre une portée impérative, le coût inclus peut constituer une limite critique pour de nombreux clients potentiels, en particulier dans les segments à faible revenu ou dans les régions où l'accès aux protections de santé est moindre. Pour certains acheteurs, le coût de prestations supplémentaires, en plus des primes de soins de santé essentielles, peut sembler inabordable, en particulier en cas de ralentissement financier ou de périodes d'incertitude monétaire. En conséquence, les garants doivent trouver des moyens d'offrir des alternatives raisonnables sans compromettre la couverture afin d'attirer une base d'acheteurs plus large.

OPPORTUNITÉ

" L'expansion de sur les marchés émergents offre des opportunités de croissance potentielle "

Les marchés en développement, notamment en Asie-Pacifique, en Amérique latine et dans certaines parties de l'Afrique, offrent une opportunité de développement cruciale pour le marché des protections subordonnées. Alors que ces régions rencontrent une population de classe moyenne croissante et font des progrès dans leurs conditions financières, la demande d'administrations de soins de santé, y compris les soins de la vue, les soins dentaires et auditifs, est en augmentation. En outre, on constate une prise de conscience croissante de l'importance des soins de santé préventifs, ce qui augmente la demande d'éléments de protection subordonnés. Les garde-fous qui adaptent leurs offres aux besoins locaux et aux priorités de coûts bénéficieront de cette extension, capturant une part de marché croissante dans ces régions en croissance rapide.

DÉFI

" Les complexités réglementaires entravent la croissance du marché "

Les annonces d'assurance auxiliaire sont soumises à des orientations diverses et parfois complexes qui varient d'un pays à l'autre. Ces contrastes administratifs constituent des défis pour les garanties qui tentent de pénétrer les marchés modernes ou d'élargir leur offre. Dans quelques districts, des contrôles rigides autour de l’estimation, des conditions d’approche et de la préparation des réclamations peuvent freiner l’avancement et modérer l’infiltration du marché. Par exemple, dans certains pays européens, où les systèmes de santé ouverts sont étendus, les acheteurs sont peu incités à acheter des produits plus étendus, ce qui pose un problème de garanties pour convaincre les utilisateurs de leurs besoins en produits de moindre qualité. De plus, l'exploration de la scène administrative dans les marchés en développement peut être coûteuse et prendre du temps, ce qui encourage les efforts de développement compliquants.

APERÇU RÉGIONAL DU MARCHÉ DE L'ASSURANCE AUXILIAIRE

• AMÉRIQUE DU NORD

Le marché de l'assurance auxiliaire aux États-Unis reste le plus important et le plus créé au monde, tiré par les coûts élevés des soins de santé et un besoin croissant de couverture supplémentaire. Alors que des millions d'Américains recherchent une sécurité supplémentaire pour les soins dentaires, visuels et auditifs, la demande d'articles de protection auxiliaires continue de croître. Le marché américain bénéficie d’un cadre de protections privées bien établi, ce qui en fait un acteur clé dans le développement et l’appropriation par les acheteurs des plans de protection auxiliaires. De plus, la prise de conscience croissante des soins de santé préventifs encourage la demande de ces administrations, créant ainsi un environnement profondément compétitif en matière de garanties.

• EUROPE

Le marché européen de l'assurance accessoire se caractérise par un mélange de marchés bien établis dans des pays comme l'Allemagne, le Royaume-Uni et la France, où les éléments de protection complémentaire sont courants et profondément coordonnés dans les cadres nationaux de soins de santé. Alors que quelques pays disposent d’administrations de santé solides et ouvertes, la demande d’assurance complémentaire se développe, en particulier dans les offres du secteur privé comme les soins dentaires et oculaires. La population vieillissante en Europe contribue en outre à l'extension de ce marché, car les adultes plus expérimentés nécessitent des soins plus spécialisés qui ne sont pas continuellement garantis par des protections fondamentales en matière de bien-être. Les approches administratives de chaque pays affectent essentiellement le développement et la structure de leur publicité.

• ASIE

Le marché de l'assurance accessoire en Asie-Pacifique est l'une des régions à la croissance la plus rapide en raison d'une amélioration économique rapide, de l'expansion de la classe moyenne et d'une plus grande attention au bien-être. Des pays comme la Chine et l’Inde sont confrontés à une demande croissante de soins de santé supplémentaires, en particulier à mesure que le cadre de soins de santé évolue et que les salaires non disponibles augmentent. À mesure que l'urbanisation se développe, on assiste en outre à une tendance vers des prestations de santé plus privées, avec notamment une assurance complémentaire pour les administrations telles que les soins dentaires et visuels. Quoi qu'il en soit, l'entrée sur le marché reste plus faible que dans les districts occidentaux, et les garde-fous doivent adapter leurs offres aux besoins de santé et aux conditions financières des environs pour réussir sur ce marché différent et dynamique.

ACTEURS CLÉS DU SECTEUR :

"Développement de vitrines motivé par la hausse des coûts des soins de santé, entraînant une demande accrue d'articles d'assurance auxiliaire"

Sur le marché nord-américain, des acteurs clés comme Aflac, MetLife et Humana utilisent des procédures de marché agressives pour préserver leur avantage concurrentiel. Ces sociétés s'efforcent d'élargir leurs portefeuilles de produits pour intégrer des choix de protections subordonnées plus diversifiés, tels que les soins dentaires, de la vue et de l'audition, en réaction à la demande croissante de soins de santé complémentaires. De plus, ces pionniers de l’industrie contribuent à un changement avancé, en proposant des étapes plus conviviales pour l’administration des arrangements et le traitement des réclamations. Cette évolution vers des dispositifs informatisés n'améliore pas pour ainsi dire l'implication des clients, mais fait également progresser l'efficacité opérationnelle, ce qui fait la différence pour ces entreprises qui renforcent leur position de vitrine dans un environnement de plus en plus concurrentiel.

LISTE DES PRINCIPALES COMPAGNIES D'ASSURANCE AUXILIAIRE

• Aflac Incorporated (États-Unis)
• Ameritas Mutual Holding Company (États-Unis)
• Aetna Inc. (États-Unis)
• DUTCHESS (États-Unis)
• MetLife Services and Solutions, LLC (États-Unis)
• Manhattan Life Group Inc. (Italie)
• Allianz SE (Allemagne)

DÉVELOPPEMENTS CLÉS DE L'INDUSTRIE

Octobre 2022 : Cette étape permet aux clients de produire, suivre et superviser leurs réclamations via une application portable naturelle, réduisant ainsi considérablement le temps de traitement habituel des réclamations. Aflac Incorporated a propulsé son étape Aflac SmartClaim™, un développement avancé révolutionnaire prévu pour rationaliser la gestion des réclamations pour les assurés. La présentation de cette innovation reflète l'engagement d'Aflac à améliorer l'implication des clients grâce à un changement avancé. En tirant parti des informations fabriquées et de l'informatisation, Aflac a rendu le traitement des réclamations de protection plus rapide, plus simple et plus convivial, se positionnant comme un pionnier dans le domaine de l'assurance avancée.

COUVERTURE DU RAPPORT

L'étude propose un examen approfondi du marché de l'assurance auxiliaire, donnant des informations sur les modèles de marché, les principaux moteurs de développement et les défis. Il met en évidence différents éléments qui contribuent au développement du marché, tels que la demande croissante d'administrations de soins de santé préventifs, la population vieillissante et l'augmentation des coûts des soins de santé. Le rapport étudie en outre différents types de protections subordonnées, notamment les soins dentaires, visuels et auditifs, ainsi que leurs applications pour les adultes et les enfants. De plus, l'analyse examine les principaux acteurs du marché et leurs stratégies pour soutenir la croissance dans un paysage concurrentiel.

Le marché de l'assurance accessoire devrait continuer de croître, stimulé par la sensibilisation croissante à la couverture santé complémentaire et à l'évolution des besoins des consommateurs en matière de soins de santé. Même si des défis tels que des primes élevées et des incertitudes économiques peuvent constituer des contraintes, le marché est soutenu par les opportunités sur les marchés émergents et les progrès des solutions numériques de santé. Le rapport prend en compte à la fois les données historiques et les projections futures, aidant les parties prenantes à comprendre la trajectoire du marché et à identifier les domaines d'innovation et d'investissement. Avec les progrès technologiques et l'évolution vers des offres d'assurance personnalisées, le secteur de l'assurance accessoire est appelé à évoluer rapidement dans les années à venir.